Устранение пробелов в поддержке документов при проверке личности

В условиях растущей глобализации цифрового пространства надежная проверка подлинности личности имеет первостепенное значение. Однако существует значительная и часто упускаемая из виду проблема: пробелы в поддержке документов. Эти пробелы – несоответствия в возможности проверки документов, удостоверяющих личность, из разных стран и типов документов – создают уязвимости в соблюдении процедур «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML), что приводит к мошенничеству, операционной неэффективности и, в конечном итоге, к негативному пользовательскому опыту. В этой статье мы подробно рассмотрим сложности, связанные с поддержкой документов, проблемы, которые она вызывает, и способы, с помощью которых предприятия могут снизить эти риски, используя современный подход к глобальной проверке личности.

Ключевой вывод 1: Поддержка документов не является универсальной. В некоторых странах хорошо определены и стандартизированы документы, удостоверяющие личность, в то время как другие полагаются на разнообразные неофициальные или устаревшие формы идентификации.

Ключевой вывод 2: Ограниченная поддержка документов приводит к увеличению количества ручных проверок, росту затрат и увеличению времени регистрации.

Ключевой вывод 3: Надежное решение для проверки личности требует постоянных инвестиций в расширение поддержки документов и улучшение алгоритмов проверки документов.

Ключевой вывод 4: Приоритет платформы, ориентированной на глобальную идентификацию, имеет важное значение для международного расширения.

Глобальная проблема проверки подлинности личности: пестрый набор документов

Население мира использует более 500 различных типов документов, удостоверяющих личность. В то время как в некоторых странах, таких как США и многие европейские страны, существуют относительно стандартизированные водительские права, паспорта и удостоверения личности, в других странах ситуация более сложная. Рассмотрите страны с несколькими выдающими органами, частыми изменениями в дизайне документов или использованием менее формальной документации. В некоторых регионах идентификация может основываться на комбинации свидетельств о рождении, счетов за коммунальные услуги или даже племенной принадлежности. Отсутствие стандартизации создает значительные технические препятствия для автоматизированных систем проверки личности. Просто говоря, алгоритм, обученный на водительских правах США, будет неэффективен при проверке удостоверения личности из Нигерии. Это основная проблема, определяющая обеспокоенность по поводу поддержки документов.

Почему ограниченная поддержка документов имеет значение: операционные и регуляторные риски

Последствия недостаточной поддержки документов весьма значительны. Во-первых, это значительно увеличивает количество ручных проверок. Когда автоматизированная система не может проверить документ, он передается агенту-человеку, что увеличивает затраты и значительно замедляет процесс регистрации пользователей. Согласно недавнему исследованию Juniper Research, ручные проверки обходятся предприятиям в среднем от 5 до 15 долларов за случай и могут составлять до 70% от общей стоимости KYC. Во-вторых, плохое покрытие приводит к ложноположительным и ложноотрицательным результатам, влияя как на удобство работы с клиентами, так и на безопасность. Ложноположительные результаты приводят к несправедливой блокировке законных пользователей, в то время как ложноотрицательные результаты позволяют мошенникам ускользнуть от защиты. Наконец, недостаточные возможности глобальной идентификации могут привести к несоблюдению строгих правил, таких как GDPR, CCPA и различные директивы AML. Неспособность надлежащим образом проверять личность клиентов может привести к крупным штрафам и ущербу репутации.

Влияние на конкретные отрасли

Определенные отрасли особенно уязвимы к рискам, связанным с плохой поддержкой документов. Например, компании Fintech несут законное и этическое обязательство тщательно проверять личность своих пользователей. Онлайн-торговые площадки должны убедиться, что продавцы и покупатели являются теми, за кого себя выдают, чтобы предотвратить мошенничество и защитить свои платформы. Операторы азартных игр и онлайн-игр должны соблюдать требования к проверке возраста и предотвращать отмывание денег. Даже такие секторы, как здравоохранение и образование, все чаще полагаются на надежную проверку личности для защиты конфиденциальных данных и предотвращения несанкционированного доступа. Например, платформы, работающие на развивающихся рынках, часто сталкиваются с наиболее серьезными проблемами KYC из-за разнообразия документов и распространенности неофициальных методов идентификации.

Подход Didit к расширению поддержки документов

Didit решает проблему поддержки документов с помощью комплексного подхода. Мы поддерживаем более 14 000 типов документов из 220+ стран и 130+ языков и постоянно добавляем новые. Это достигается за счет:

• Непрерывное получение данных: Мы активно собираем и анализируем образцы документов, удостоверяющих личность, со всего мира, гарантируя, что наши алгоритмы обучены на основе последних дизайнов и форматов.
• ИИ-продвинутая проверка документов: Наши модели ИИ специально разработаны для обработки вариаций в качестве, освещении и углах документов.
• Местная экспертиза: Мы используем сеть местных экспертов для получения информации о региональных стандартах и правилах документов.
• Гибкие рабочие процессы: Наш конструктор рабочих процессов позволяет предприятиям создавать пользовательские потоки проверки, которые адаптируются к конкретным типам документов, распространенным на их целевых рынках.

Эта приверженность широкому охвату, в сочетании с передовым машинным обучением, позволяет нам достигать ведущих в отрасли показателей проверки и минимизировать количество ручных проверок. Модульная архитектура Didit позволяет нам быстро интегрировать новые типы документов и адаптироваться к изменяющимся нормативным условиям.

Как помогает Didit

Didit предоставляет комплексное решение для устранения пробелов в поддержке документов, предлагая:

• Самая широкая поддержка документов: Проверяйте более 14 000 типов документов по всему миру.
• Сокращение количества ручных проверок: Автоматизированная проверка сводит к минимуму необходимость дорогостоящего ручного вмешательства.
• Улучшение соответствия требованиям: Уверенно выполняйте нормативные требования.
• Ускоренная регистрация: Ускорьте процесс регистрации пользователей и уменьшите трение.
• Масштабируемость: Легко расширяйтесь на новые рынки с уверенностью.

Готовы начать?

Не позволяйте пробелам в поддержке документов поставить под угрозу ваше соответствие требованиям KYC и AML. Закажите демонстрацию сегодня, чтобы узнать, как Didit может помочь вам надежно и безопасно проверять личности, независимо от местонахождения ваших клиентов. Ознакомьтесь с нашими ценами и начните создавать более безопасный и соответствующий требованиям бизнес.

FAQ

Что такое поддержка документов при проверке личности?

Поддержка документов относится к диапазону типов документов, удостоверяющих личность, которые система проверки личности может точно и надежно обрабатывать. Комплексная поддержка документов имеет решающее значение для предприятий, работающих в глобальном масштабе, поскольку разные страны используют разные форматы документов. Система с ограниченным охватом приведет к увеличению количества ручных проверок и, возможно, к увеличению уровня мошенничества.

Как Didit обеспечивает точную проверку личности в разных странах?

Didit постоянно инвестирует в расширение своей библиотеки документов и совершенствование алгоритмов ИИ. Мы активно собираем образцы документов, удостоверяющих личность, со всего мира и используем местную экспертизу для понимания региональных стандартов и правил документов. Это позволяет нам поддерживать высокие показатели проверки даже в регионах со сложной или развивающейся документацией.

Что происходит, если документ не поддерживается?

Если документ не поддерживается автоматически, он помечается для ручной проверки. С Didit у вас есть возможность выполнить проверку самостоятельно или передать ее нашей команде экспертов. Наш конструктор рабочих процессов также позволяет использовать пользовательские резервные варианты, такие как запрос альтернативных форм идентификации или передача дела агенту-человеку.

Как часто Didit обновляет свою базу данных документов?

База данных документов Didit обновляется постоянно. Наша команда активно отслеживает изменения в форматах документов и правилах по всему миру. Мы выпускаем обновления наших алгоритмов и библиотеки документов еженедельно, чтобы обеспечить точность и надежность нашей системы.