Автоматизация KYC без кода: Создаем эффективные правила

В условиях быстро меняющейся нормативной среды соответствие требованиям "Знай своего клиента" (KYC) имеет первостепенное значение. Однако традиционные процессы KYC часто включают ручные проверки, разрозненные системы и значительные операционные издержки. Didit позволяет компаниям оптимизировать свои процедуры KYC посредством автоматизации KYC без кода, используя визуальный конструктор рабочих процессов для создания сложных правил и результатов, основанных на оценке рисков. Такой подход не только снижает затраты и повышает эффективность, но и улучшает взаимодействие с пользователем и минимизирует трения при регистрации.

Ключевой вывод 1: Визуальный конструктор рабочих процессов – Платформа Didit без кода позволяет разрабатывать сложные рабочие процессы KYC с помощью интерфейса drag-and-drop, что исключает необходимость в ресурсах разработчиков.

Ключевой вывод 2: Подход, основанный на оценке рисков – Определяйте детальные правила на основе оценок рисков, географического положения, типов документов и других факторов для адаптации процессов проверки.

Ключевой вывод 3: Автоматическое принятие решений – Настраивайте рабочие процессы для автоматического утверждения, отклонения или пометки сессий для ручной проверки на основе предопределенных критериев.

Ключевой вывод 4: Более быстрый выход на рынок – Развертывайте и совершенствуйте рабочие процессы KYC быстро, адаптируясь к меняющимся правилам и бизнес-потребностям без длительных циклов разработки.

Проблемы традиционной KYC

Традиционные системы KYC часто полагаются на набор поставщиков и ручные процессы. Это приводит к нескольким ключевым проблемам:

• Высокие операционные расходы: Ручная проверка занимает много времени и обходится дорого.
• Медленная регистрация: Сложные процессы разочаровывают пользователей и приводят к снижению коэффициента конверсии.
• Несогласованность: Ручная проверка вносит потенциал для человеческих ошибок и непоследовательного применения правил.
• Проблемы масштабируемости: Традиционным системам сложно справляться с быстрым ростом и меняющимися нормативными требованиями.
• Разрозненные данные: Информационные силосы препятствуют целостному представлению о клиентском риске.

Didit решает эти проблемы, предоставляя унифицированную платформу автоматизации KYC без кода, которая оркестрирует все основные примитивы идентификации за одним API или визуальным конструктором рабочих процессов.

Создание рабочих процессов с помощью визуального конструктора Didit

Возможность визуального конструирования рабочих процессов Didit позволяет создавать пользовательские процессы KYC без написания единой строки кода. Интерфейс drag-and-drop позволяет подключать различные модули – Проверка удостоверения личности, Обнаружение признаков жизни, Скрининг AML и другие – для создания индивидуального процесса проверки. Вот разбивка основных компонентов:

• Модули: Предустановленные этапы проверки (например, Проверка удостоверения личности, Обнаружение признаков жизни, AML).
• Условия: Правила, определяющие путь потока на основе данных (например, страна, тип документа, оценка риска).
• Действия: Автоматизированные результаты (например, утвердить, отклонить, пометить для проверки).
• Триггеры: События, запускающие рабочий процесс (например, регистрация пользователя, обновление учетной записи).

Например, вы можете создать рабочий процесс, который:

1. Проверяет документ, удостоверяющий личность пользователя.
2. Выполняет обнаружение признаков жизни для предотвращения подделки.
3. Проверяет пользователя по глобальным санкционным спискам.
4. Если оценка риска высока, помечает сессию для ручной проверки; в противном случае автоматически утверждает пользователя.

Этот уровень гибкости позволяет адаптировать ваши процессы KYC к конкретным профилям риска и нормативным требованиям. Вы также можете проводить A/B-тестирование различных рабочих процессов для оптимизации коэффициентов конверсии и снижения количества ложных срабатываний.

Расширенное создание правил и условная логика

Помимо простых последовательных рабочих процессов, платформа Didit поддерживает вложенную условную логику для сложных сценариев. Вы можете определять правила на основе нескольких критериев, создавая высоконастраиваемые пути проверки. Например:

• Правила для конкретных стран: Применяйте более строгие требования к проверке для стран с высоким уровнем риска.
• Правила для типов документов: Требуйте дополнительных этапов проверки для определенных типов документов (например, удостоверений личности, написанных от руки).
• Пороговые значения оценки риска: Автоматически передавайте сессии с оценкой риска выше определенного порога для ручной проверки.

Конструктор рабочих процессов позволяет визуально определять эти правила, что упрощает понимание и поддержку ваших процессов KYC. Вы также можете использовать пользовательские атрибуты данных для дальнейшей настройки своих правил. Например, если IP-адрес пользователя связан с известным VPN-провайдером, вы можете автоматически пометить сессию для проверки.

Интеграция Didit с вашими существующими системами

Didit предлагает различные варианты интеграции для беспрепятственного подключения к вашим существующим системам:

• RESTful API: Полный контроль server-to-server для максимальной гибкости.
• Web SDK: Встраивайте проверку непосредственно в ваши веб-приложения.
• Mobile SDK: Собственные SDK для iOS и Android.
• Zapier Integration: Подключайте Didit к более чем 5000 приложениям без кода.

API предоставляет доступ ко всем функциям Didit, позволяя вам программно управлять рабочими процессами KYC и получать результаты проверки. Web и Mobile SDK упрощают интеграцию в ваши пользовательские интерфейсы. Интеграция Zapier позволяет автоматизировать задачи KYC без каких-либо усилий по кодированию.

Как Didit помогает

Возможности автоматизации KYC без кода Didit позволяют предприятиям:

• Сократить количество ручных проверок: Автоматизируйте до 80% процессов KYC.
• Повысить коэффициент конверсии: Оптимизируйте регистрацию и уменьшите трение для законных пользователей.
• Снизить операционные расходы: Уменьшите потребность в ручном труде и дорогостоящей интеграции с поставщиками.
• Усилить соответствие требованиям: Будьте в курсе меняющихся правил и снизьте риск штрафов.
• Эффективно масштабироваться: Обрабатывайте растущие объемы запросов KYC без ущерба для качества или скорости.

Готовы начать?

Готовы преобразовать свои процессы KYC с помощью автоматизации без кода?

• Изучите консоль Didit
• Ознакомьтесь с технической документацией
• Узнайте наши цены