Верификация личности в Андорра
Краткое изложение. Андорра — европейское микрогосударство с населением около 80 000 человек, чей финансовый сектор значительно превосходит свой демографический вес. Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme является основным статутом AML/CFT, контролируемым Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) как национальным FIU и Autoritat F
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Андорры составляет примерно 80 000 человек, а ВВП — около 3,4 млрд долларов США, что обусловлено туризмом, розничной торговлей (беспошлинные покупки) и финансовыми услугами. Банковский сектор является основным драйвером спроса на KYC, с пятью лицензированными банками — Andbank, MoraBanc, Creand (ранее Crèdit Andorrà), Vall Banc и Banca Privada d'Andorra (BPA, в настоящее время в процессе ликвидации) — управляющими активами под управлением, значительно превышающими ВВП. Три направления обеспечивают спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
национальное FIU, получающее и анализирующее STR, выпускающее руководства по AML и координирующее работу с правоохранительными органами
пруденциальный надзорный орган и надзорный орган по поведению для банков, инвестиционных компаний, страховых компаний и VASP
орган по защите данных
Правительство Андорры — Отдел гражданского реестра
ограниченный
Гражданский реестр управляет записями о рождении, браке и смерти. Национальные удостоверения личности (Passaport andorrà) выдаются Департаментом полиции. Небольшое население обеспечивает всеобъемлющий охват. Нет публичного API для верифик
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором UIFAND
- Llei 14/2017 — Закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег или ценных бумаг и финансированием терроризма. Определяет обязанные субъекты, CDD/EDD, бенефициарное владение, скрининг PEP и подачу STR. - Llei 35/2018 — О регулировании цифровых активов, обеспечивающий правовую основу для лицензирования VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Квалифицированный закон о защите персональных данных, исполняемый Андоррским агентством по защите данных (APDA). - Валютное соглашение с ЕС (20
Защита данных
Под надзором APDA
Закон Андорры о защите данных ограничивает трансграничную передачу персональных данных в страны с адекватным уровнем защиты или при соблюдении соответствующих гарантий. Андорра не является членом ЕС/ЕЭЗ, но Валютное соглашение требует прогрессивного согласования со стандартами ЕС по защите данных. APDA должно
Штрафы за несоблюдение
- Административные штрафы до 1 миллиона евро и уголовное преследование
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование document d'identitat или андоррского паспорта (лицевая и оборотная стороны). 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с пассивным или активным обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, номер документа, дата рождения, национал
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
VASP, лицензированные AFA, должны:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Андорра не имеет внутренней лицензионной структуры для iGaming. Онлайн-азартные игры не регулируются на местном уровне, что означает отсутствие внутреннего лицензированного операторского рынка. Резиденты, получающие доступ к оффшорным платформам, могут вызвать обязательства CDD на уровне платежных услуг.
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы торговых площадок, обслуживающие андоррских пользователей, сталкиваются с обязательствами CDD в первую очередь когда интегрированные платежные услуги пересекают пороги AML. Небольшое население ограничивает специфический для торговых площадок спрос, но трансграничные платформы электронной коммерции с андоррскими продавцами должны соблюдать налоговую отчетность и идентифик, согласованные с ЕС
Биометрическая проверка живости
Андоррские паспорта содержат биометрические чипы с изображениями лиц и отпечатками пальцев, что делает чтение чипов на основе NFC технически возможным. Однако PKI-инфраструктура для коммерческого чтения чипов третьими сторонами не развернута. Обнаружение живости (совместимое с ISO 30107-3) в паре с сопоставлением портрета документа является стандартом для удаленного онбординга. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Андорра разрешает удаленный онбординг KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Андорре, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Андорре.
Большинство регулируемых секторов в Андорре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную проверку живости ISO 30107-3 PAD Level 2.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Андорры, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Андорре.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
