Верификация личности
создано для Андорра 
Национальное удостоверение личности и паспорт Андорры за одну сессию — под надзором AFA, оцененные MONEYVAL, проверенные по списку наблюдения UIFAND и глобальным санкциям. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Андорра.
- Ландшафт мошенничества
- Частный банковский сектор и трансграничные розничные секторы Андорры сталкиваются с атаками дипфейков на потоки цифрового онбординга, сокрытием бенефициарного владения в сегменте управления активами и повышенным риском PEP со стороны значительной клиентуры из Испании, Франции и Португалии. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени на каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекции, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — соответствует GDPR
- MONEYVAL Mutual Evaluation Framework
- FATF 40 Recommendations
- Резолюции Совета Безопасности ООН о санкциях — обязательное соблюдение для всех обязанных организаций Андорры
Кто контролирует проверку личности в Андорра.
AFA
Autoritat Financera Andorrana — интегрированный финансовый регулятор для банков, инвестиционных компаний, страховых компаний и платежных учреждений. Устанавливает требования по надлежащей проверке клиентов в соответствии с Законом о предотвращении и борьбе с отмыванием денег (Llei 14/2017 del 22 de juny).
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana — Финансовая разведка Андорры. Действует в соответствии с Llei 14/2017 и получает отчеты о подозрительной деятельности от всех обязанных организаций. Член Egmont Group of FIUs.
MONEYVAL
Комитет экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — орган Совета Европы в стиле FATF. Андорра является членом, подлежащим периодической взаимной оценке в соответствии с 40 Рекомендациями FATF.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades — национальный орган Андорры по защите данных. Регулирует обработку персональных данных резидентов Андорры в соответствии со стандартами GDPR в рамках Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
Правительство Андорры — ведет гражданский реестр через Arxiu Nacional, выдает паспорта и DNI, а также координирует с AFA надзор за обязанными организациями и реестры бенефициарных владельцев.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Андоррский DNI, Passaport (чтение чипа NFC), Permís de residència для иностранных граждан и национальные удостоверения личности ЕС/ЕЭЗ.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI) — граждане Андорры
- Passaport — биометрический паспорт ICAO, чтение чипа NFC
- Permís de residència · Национальные удостоверения личности ЕС/ЕЭЗ
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных упоминаний в СМИ, а также списки Андорры:
- UIFAND — Реестр отчетов о подозрительной деятельности Финансовой разведки Андорры в соответствии с Законом 14/2017.
- AFA — Уведомления и предупреждения о принудительном исполнении нормативных актов Autoritat Financera Andorrana.
- Consell General d'Andorra — Реестр PEP Уровня 1 (члены парламента Андорры).
- EU Consolidated Financial Sanctions List — применяется для транзакций в евро и трансграничных транзакций.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — Обозначения Министерства финансов США о замораживании активов.
- UK Sanctions List (FCDO) — финансовые санкции, имеющие отношение к трансграничным операциям с Андоррой.
- MONEYVAL — Результаты взаимной оценки и флаги рисков Совета Европы.
- UN Security Council Consolidated Sanctions List — глобальные обозначения.
- Egmont Group — трансграничная сеть обмена разведывательными данными ФРУ через членство в UIFAND.
- Interpol Red Notices — международные оповещения правоохранительных органов.
- Basel AML Index — Бенчмарк странового риска Андорры.
- FATF 40 Recommendations — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
Оценка степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет данные и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка базы данных для идентификации в Андорре.
- В настоящее время нет общедоступного государственного API для проверки баз данных в Андорре, предоставляемого как отдельный сервис Didit — гражданский реестр Arxiu Nacional в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Проверка базы данных для идентификации в Андорре — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Андорра Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Андорра.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Андорра.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.