Верификация личности
создано для Армения 
Центральный банк Армении и Центр финансового мониторинга обеспечивают соблюдение AML/CFT в быстрорастущей технологической экономике — Didit предоставляет ID, проверку живости, AML и пакет за $0.33 с 500 бесплатными проверками в месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Армения.
- Ландшафт мошенничества
- Технологически развитая экономика Армении и растущий криптосектор сталкиваются с растущим риском мошенничества с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, с трансграничным воздействием через финансовые коридоры российской диаспоры и развивающиеся интеграции финтех-компаний ЕС. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени для каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, интеллектуальный анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2008 года (с изменениями 2022 года)
- 40 Рекомендаций FATF
- Рамочная программа оценки MONEYVAL
- Закон Республики Армения о защите персональных данных
- Положения CBA о соблюдении AML/CFT
Кто контролирует проверку личности в Армения.
CBA
Հայաստանի Կենտրոնական բանկ (Центральный банк Армении) — основной регулятор для банков, платежных учреждений, страховых и инвестиционных компаний. Обеспечивает соблюдение AML/CFT в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег 2008 года (с изменениями 2022 года). Ведет реестр наказаний CBA и внутренние санкционные списки.
FMC
Центр финансового мониторинга Армении — национальный ПФР, действующий при CBA. Получает отчеты о подозрительной деятельности и координирует с MONEYVAL оценки эффективности AML.
Armenia Nuclear Regulatory Authority
Регулирующий орган Уровня 2 PEP — высшие должностные лица, назначенные в слое AML-скрининга Didit в соответствии с армянской системой PEP для регуляторов ядерного сектора.
Office of the Representative on International Legal Matters
Орган по регуляторным предупреждениям — выпускает предупреждения, связанные с AML, которые появляются в слое скрининга Didit в армянском списке наблюдения.
Armenian National Congress
Политическое учреждение Уровня 1 PEP — высшие должностные лица, назначенные в соответствии с армянской системой AML PEP и включенные в слой скрининга Didit.
Ministry of High-Tech Industry
Министерство Уровня 2 PEP — курирует технологический и криптосектора Армении. Высшие должностные лица, назначенные в слое AML-скрининга Didit в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег 2008 года.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание армянского удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Անձնագիր (биометрический паспорт ICAO 9303 с чипом), Նույնականացման քարտ (национальная ID-карта), Վարորդական Իրավունք и Կացության Թույլտվություն.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Անձնագիր (биометрический паспорт) — считывание чипа NFC
- Նույնականացման քարտ (национальная идентификационная карта)
- Վարորդական Իրավունք (водительские права)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс армянские списки наблюдения:
- Армянский национальный конгресс — PEP Уровень 1 (высшие политические должностные лица).
- Комитет по регулированию ядерной безопасности Армении — PEP Уровень 2 (регуляторы ядерного сектора).
- Министерство обороны (Армения) — PEP Уровень 2 (высшие должностные лица обороны).
- Министерство высокотехнологичной промышленности (Армения) — PEP Уровень 2 (регуляторы технологического/криптосектора).
- Кампания против санкций и военного вмешательства в Иране — SIE (государственная инвестиционная организация).
- Центральный банк Армении — реестр наказаний — внутренние целевые финансовые санкции.
- Центральный банк Армении — внутренние списки — целевые финансовые санкции.
- Офис представителя по международным правовым вопросам — предупреждения, специфичные для Армении.
- FMC (Центр финансового мониторинга) — обозначения AML, полученные из SAR.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
- Консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Казначейства США.
- Уведомления Интерпола — обозначения международных правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — ежегодная оценка рисков для Армении.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Армении.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Армении — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Армения Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Армения.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Армения.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.