Верификация личности в Армения
Краткое изложение. Армения — это оцениваемая MONEYVAL страна Южного Кавказа с населением около 3 миллионов человек с растущей финтех экосистемой и расширяющейся цифровой правительственной инфраструктурой. Система AML/CFT основана на Законе о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, контролируемом Центром финансового мониторинга (FMC) под Центральным банком Армении (CBA) как национальным
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Армения имеет население около 3 миллионов человек и ВВП примерно 24 миллиарда долларов США. Ереван является коммерческим и технологическим центром. Экономика движется IT услугами, горнодобывающей промышленностью, сельским хозяйством и денежными переводами (значительная доля ВВП поступает от российской и более широкой диаспоры СНГ). Три вертикали определяют спрос на KYC:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
определяет обязанные субъекты, требования CDD, бенефициарное владение, PEP скрининг и подачу STR
исполняется Агентством по защите персональных данных
надзор за защитой данных
Министерство юстиции — Агентство регистрации актов гражданского состояния
ограниченный
Агентство регистрации актов гражданского состояния управляет записями о рождении, браке, смерти и других актах гражданского состояния. Национальные удостоверения личности и паспорта выдаются полицией. Присваивается номер государственной службы (эквивалент SSN)
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
- Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — определяет обязанные субъекты, требования CDD, бенефициарное владение, PEP скрининг и подачу STR. - Закон о банках и банковской деятельности (с поправками) — пруденциальные и AML требования для кредитных учреждений. - Проект закона о криптоактивах (2024) — устанавливает лицензирование и AML/CFT требования для VASP. Ожидается введение полного CDD, мониторинга транзакций и соблюдения Travel Rule. - Закон о защите персональных данных — исполняется Агентством по
Защита данных
Под надзором Агентство по защите персональных данных
Закон Армении о защите данных ограничивает трансграничные передачи персональных данных в страны с адекватным уровнем защиты. Передачи в страны ЕС облегчены. Агентство по защите персональных данных должно быть уведомлено. Жесткого мандата на локализацию данных не существует, но правительственные базы данных
Штрафы за несоблюдение
Членство Армении в MONEYVAL и стремления к более глубокой европейской интеграции означают, что соблюдение AML является стратегическим приоритетом:
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
1. Захват документа. Сканирование или фотографирование биометрического национального удостоверения личности (лицевая и обратная стороны) или паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с пассивным или активным обнаружением живости, сопоставленное с портретом документа. 3. Извлечение данных. PSN, полное имя (армянская и латинская транслитерация),
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Согласно проекту Закона о криптоактивах, VASP будут обязаны:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Армения имеет регулируемый игорный сектор. Лицензированные операторы должны:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Операторы маркетплейсов и платформ гиг-экономики с армянскими пользователями сталкиваются с обязательствами CDD в первую очередь через интеграцию платежных услуг. Требования:
Биометрическая проверка живости
Армянские биометрические удостоверения личности и паспорта содержат сохраненные на чипе изображения лица, что делает технически возможным считывание чипа на основе NFC. Однако PKI-инфраструктура для считывания чипа третьими сторонами не получила широкого распространения. Обнаружение живости (соответствующее ISO 30107-3) в сочетании с сопоставлением документа и портрета является стандартным подходом для удаленного онбординга. ---
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Армения разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическое обнаружение живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Армении, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML обязательства в Армении.
Большинство регулируемых секторов в Армении требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированное ISO 30107-3 PAD Level 2 обнаружение живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, обнаружение живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Армении, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Армении.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
