Верификация личности в Камбоджа
Краткое изложение. Камбоджа — это развивающийся KYC/AML рынок в процессе регулятивной перестройки. Её AML-структура основана на Законе 2020 года о противодействии отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма, который отменил закон 2007 года, расширил определения политически значимых лиц (PEP), кодифицировал усиленную должную осмотрительность и удвоил штрафы до 1 миллиарда KHR (~244 000 долларов США). Камбоджийская финансовая
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Камбоджа имеет население около 17 миллионов человек и одну из самых долларизированных экономик в Азии — доллары США циркулируют наряду с риелем (KHR), а банковские депозиты преимущественно номинированы в USD. Финансовая система контролируется Национальным банком Камбоджи (NBC), который лицензирует коммерческие банки, специализированные банки, микрофинансовые институты (MFI, включая принимающие депозиты MDI), лизинговые компании, сельские кредитные институты и поставщиков платежных услуг (PSP) в соответствии с Prakas об управлении поставщиками платежных услуг от 14 июня 2017 года. Проникновение финтеха резко ускорилось с запуска в 2020 году Bakong, блокчейн-основанной национальной платежной системы NBC. Приложение Bakong превысило 10 миллионов кошельков из 17-миллионного населения и совокупные транзакции
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML-супервизор
Министерство внутренних дел
ограниченный
Управляет кхмерскими удостоверениями личности. Оцифровка в процессе. Коммерческий API недоступен.
Министерство внутренних дел
ограниченный
Гражданская регистрация. Значительные пробелы в регистрации. Усилия по оцифровке поддерживаются Всемирным банком.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором AML/CFT Law
KYC/AML архитектура Камбоджи основана на пяти столпах:
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
1. Захват документов — кхмерское национальное удостоверение личности (лицевая/оборотная сторона, MRZ где присутствует) или камбоджийский биометрический паспорт (MRZ + чип где доступно). 2. Проверки подлинности — сопоставление шаблона с библиотекой 14 000+ документов; тесты на подделку, шрифт, голограмму, защитные узоры и контрольную сумму MRZ. 3. Биометрическая проверка живости
Штрафы за несоблюдение
CAFIU неуклонно увеличивает объем правоприменения с момента вступления в силу AML/CFT Law 2020 года. После серого списка NBC выдал множественные административные санкции против банков и MFI за неадекватную CDD и позднюю подачу STR. SERC санкционировал ценные бумаги фирм за неудачи в идентификации клиентов. CGM
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Камбоджийская KYC обычно опирается на три основных инструмента:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
NBC запустил Bakong 28 октября 2020 года как блокчейн-основанную розничную платежную систему страны, совместно разработанную с японским финтехом Soramitsu на разрешенной DLT-платформе Hyperledger Iroha. Bakong технически является токенизированным требованием к депозитам коммерческих банков в риелях или USD, а не «истинным
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
11 мая 2018 года совместное заявление Национального банка Камбоджи, Комиссии по ценным бумагам и биржам Камбоджи и Генерального комиссариата национальной полиции запретило «распространение, обращение, покупку, продажу, торговлю и расчеты криптовалют» без лицензии от компетентных
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Закон 2020 года об управлении интегрированными курортами и коммерческими азартными играми, принятый Национальным собранием 5 октября 2020 года и обнародованный в ноябре 2020 года, является первым всеобъемлющим законом Камбоджи об азартных играх. Контролируется Комиссией по управлению коммерческими играми (CGMC) при Министерстве экономики
Биометрическая проверка живости
До принятия проекта LPDP в Камбодже не действует всеобъемлющий закон о защите персональных данных. Фрагментарные обязательства существуют в рамках: - Закона об электронной торговле (2019) — статьи об электронных подписях, защите потребителей и ограниченных правилах обработки данных. - Закона о телекоммуникациях (2015) — конфиденциальность коммуникаций. - Закона о пресечении торговли людьми и сексуальной эксплуатации (2008) — случайная защита конфиденциальности. - Отраслевые NBC и SERC Prakas — банковская тайна и клиентские
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Камбоджа разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Камбодже, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает 0,30 доллара за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают 1,00–2,50+ доллара за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Камбодже.
Большинство регулируемых секторов в Камбодже требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Камбоджи, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Камбодже.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
