Верификация личности
создано для Кабо-Верде 
Bilhete de Identidade и паспорт в одной сессии, проверенные по спискам наблюдения Кабо-Верде и GIABA — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Кабо-Верде.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Кабо-Верде: мошенничество с идентификацией в туристическом коридоре при регистрации в отелях, аренде и финтех-сервисах, мошенничество с денежными переводами, нацеленное на многочисленную диаспору в Португалии, Нидерландах и США, а также подверженность AML-рискам, связанным с транзитом наркотиков по среднеатлантическому торговому пути, на котором расположено Кабо-Верде. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон 31/VIII/2013 о AML/CFT (Кабо-Верде)
- Инструкция BCV № 1/2018 о KYC и надлежащей проверке клиентов для банков
- Рамки взаимной оценки GIABA
- Закон № 133/V/2001 о защите данных (с поправками)
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Кабо-Верде.
BCV
Banco de Cabo Verde — центральный банк и основной надзорный орган для банков, поставщиков платежных услуг и операторов денежных переводов. Выпускает циркуляры KYC и AML, обязательные для всех лицензированных учреждений.
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde — Подразделение финансовой разведки. Получает и анализирует отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом 31/VIII/2013 о AML/CFT.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — региональный орган по типу FATF для Западной Африки. Кабо-Верде является полноправным членом GIABA; взаимные оценки устанавливают региональную базовую линию соблюдения AML/CFT.
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financeiro — надзорный орган по страхованию и ценным бумагам, постепенно перенимающий небанковский финансовый надзор от BCV.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — орган по защите данных. Обеспечивает соблюдение правил защиты персональных данных, регулирующих сбор и обработку данных верификации личности в Кабо-Верде.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Bilhete de Identidade (BI), паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах), водительские права и Autorização de Residência для иностранных граждан.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Bilhete de Identidade (Национальное удостоверение личности)
- Паспорт — считывание чипа на электронном паспорте
- Водительские права · Autorização de Residência
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс списки наблюдения Кабо-Верде:
- Правительство Кабо-Верде — высокопоставленные должностные лица PEP уровня 1.
- Банк Кабо-Верде (BCV) — реестр предупреждений и регуляторных мер.
- UIF Cabo Verde — реестр применения STR и список наблюдения за финансовыми преступлениями.
- GIABA — список наблюдения регионального органа Западной Африки, аналогичного FATF, охватывающий Кабо-Верде и государства-члены ЭКОВАС.
- FATF — глобальный список наблюдения Целевой группы по финансовым мероприятиям.
- ECOWAS — региональные обозначения Экономического сообщества западноафриканских государств.
- Interpol West Africa — реестр международного сотрудничества правоохранительных органов.
- Basel AML Index — оценка странового риска Кабо-Верде.
- UN Security Council Consolidated Sanctions — глобальные обозначения.
- OFAC SDN List — глобальные обозначения, включая трансатлантический перевалочный узел.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии.
- В настоящее время в Кабо-Верде нет общедоступного API для проверки государственных баз данных, предоставляемого как отдельный сервис Didit — реестр Conservatória dos Registos Notariais e Civil в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Кабо-Верде Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Кабо-Верде.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Кабо-Верде.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.