Верификация личности в Кабо-Верде

Верификация личности и KYC/AML в Кабо-Верде

Краткое изложение. Кабо-Верде (Острова Зеленого Мыса) — небольшое архипелажное государство с населением около 600 000 человек в Атлантическом океане у берегов Западной Африки, с экономикой, ориентированной на услуги и основанной на туризме, денежных переводах и растущем финтех-секторе. Его система AML/CFT функционирует под надзором Banco de Cabo Verde (BCV) и соответствует GIABA (Межправительственная группа действий против отмывания денег

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇨🇻

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Кабо-Верде, с первого взгляда

Кабо-Верде имеет население около 600 000 человек, распределенных по десяти островам, с Прайей (Сантьягу) и Минделу (Сан-Висенте) в качестве основных коммерческих центров. ВВП на душу населения является одним из самых высоких в Западной Африке, обусловленный туризмом, денежными переводами от большой диаспоры (по оценкам, более 500 000 за рубежом) и услугами. Три вертикали стимулируют спрос на KYC:

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Кабо-Верде

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Удостоверение личности

Паспорт

Водительские права

Вид на жительство

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Кабо-Верде

Банковское законодательство

регулируется Banco de Cabo Verde, который контролирует все депозитные учреждения, поставщиков платежных услуг и операторов валютного обмена

GIABA

региональный орган в стиле FATF для Западной Африки, под которым Кабо-Верде проходит взаимную оценку

Гражданский реестр / Система национальных удостоверений личности

Главное управление регистрации и нотариата

ограниченный

Выдается национальное удостоверение личности. Гражданская регистрация хорошо организована для небольшого островного населения. Инициативы электронного правительства развиваются.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Кабо-Верде

AML структура

Закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Под надзором Банковское законодательство

- Закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма — основной закон AML/CFT, требующий проявления должной осмотрительности в отношении клиентов, отчетности о подозрительных транзакциях и идентификации бенефициарных владельцев для всех обязанных субъектов. - Закон № 133/V/2001 — о защите персональных данных, устанавливающий права субъектов данных и обязанности контролеров. - Банковское законодательство — регулируется Banco de Cabo Verde, который контролирует все депозитные учреждения, поставщиков платежных услуг

Защита данных

Закон № 133/V/2001 о защите персональных данных

Под надзором Национальный орган по защите данных

Закон № 133/V/2001 ограничивает трансграничные передачи персональных данных в юрисдикции с адекватными уровнями защиты или при соблюдении соответствующих гарантий. Передачи в страны ЕС/ЕЭЗ обычно разрешены, учитывая тесные институциональные связи Кабо-Верде с Португалией и ЕС. Национальная защита данных

Штрафы за несоблюдение

Несоблюдение в Кабо-Верде влечет последствия помимо административных штрафов:

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Кабо-Верде

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

1. Захват документа. Фотография или сканирование удостоверения личности (лицевая и оборотная стороны) или страницы данных паспорта. 2. Проверка живости и биометрическое сопоставление. Селфи с обнаружением живости, сопоставленное с портретом на документе. 3. Извлечение данных. Полное имя, дата рождения, номер документа, NIF, дата истечения срока действия. 4. PEP

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Кабо-Верде пока не имеет специальной регулятивной структуры для виртуальных активов. Однако VASP, работающие в Кабо-Верде или обслуживающие резидентов Кабо-Верде, подпадают под общие обязательства AML/CFT под надзором BCV. Применяется стандартная CDD: верификация документов, биометрическое сопоставление, декларации источников средств

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Сектор азартных игр в Кабо-Верде небольшой. Любые регулируемые операторы должны соблюдать общие обязательства AML/CFT, включая верификацию возраста, проверку документов, удостоверяющих личность, и отчетность о подозрительных транзакциях.

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Платформы торговых площадок, обслуживающие пользователей Кабо-Верде, сталкиваются с обязательствами CDD в основном через:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Кабо-Верде

Национальные удостоверения личности Кабо-Верде не являются биометрическими картами с чипом в текущем поколении. Поэтому верификация основывается на оптическом распознавании символов документа в сочетании с лицевым биометрическим сопоставлением через обнаружение живости. Проверки живости, соответствующие ISO 30107-3, в паре со сравнением портрета документа являются стандартом для удаленного онбординга. ---

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Кабо-Верде

Является ли удаленная верификация личности законной в Кабо-Верде?

Да. Кабо-Верде разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы, удостоверяющие личность, верифицирует Didit в Кабо-Верде?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Кабо-Верде, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Кабо-Верде?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML скрининг для Кабо-Верде?

Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Кабо-Верде.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Кабо-Верде требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований crypto/VASP в Кабо-Верде?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Кабо-Верде, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Кабо-Верде?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для требований регулирования iGaming в Кабо-Верде.