Верификация личности
создано для Гвинея 
Национальное удостоверение личности и паспорт в одной сессии, проверенные по спискам наблюдения Гвинеи и GIABA — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Гвинея.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора влияют на мошенничество с идентификацией в Гвинее: дипфейки и атаки с использованием синтетических идентификаторов на быстрорастущие операторы мобильных денег и платформы цифрового банкинга, подделка Carte Nationale d'Identité на фоне продолжающейся программы модернизации гражданского реестра и давление AML на финансовые потоки горнодобывающего сектора, проходящие через банковскую систему Конакри. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон об AML/CFT L/2012/N°01 (Гвинея, 2012)
- Инструкция BCRG по KYC и надлежащей проверке клиентов для банков и EMI
- Рамки взаимной оценки GIABA
- Региональные директивы ЭКОВАС по AML/CFT
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Гвинея.
BCRG
Banque Centrale de la République de Guinée — центральный банк и надзорный орган для банков, микрофинансовых учреждений и операторов мобильных денег. Выдает инструкции по KYC и AML, обязательные для всех лицензированных учреждений.
CENTIF
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — Подразделение финансовой разведки Гвинеи. Получает и анализирует отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Законом об AML/CFT L/2012/N°01.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — региональный орган Западной Африки, аналогичный FATF. Гвинея является полноправным членом GIABA; взаимные оценки устанавливают базовый уровень соответствия AML/CFT.
ECOWAS
Экономическое сообщество западноафриканских государств — региональный блок, полноправным членом которого является Гвинея. Директивы ЭКОВАС по AML/CFT и рамки трансграничных платежей применяются к регулируемым организациям Гвинеи.
DGPI
Direction Générale de la Population et de l'Immigration — выдает Carte Nationale d'Identité и управляет гражданской регистрацией и иммиграцией. Основной орган по выдаче документов, удостоверяющих личность, для граждан Гвинеи.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Национальная карта удостоверения личности, паспорт (анализ MRZ), водительские права и вид на жительство для иностранных граждан.
- Возвращает: полное имя, дату рождения, номер документа, срок действия, MRZ.
- Национальная карта удостоверения личности
- Паспорт — анализ MRZ
- Водительские права · Вид на жительство
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа.
Более 1300 глобальных санкционных списков, списков PEP и негативных медиа — плюс списки наблюдения Гвинеи:
- Национальная ассамблея Гвинеи — законодательные должностные лица PEP Уровня 1.
- Сеть EAGLE (Гвинея) — реестр негативных медиа SIP для действий по борьбе с преступлениями против дикой природы и управлением.
- CENTIF Гвинея — реестр принудительного исполнения STR и список наблюдения за финансовыми преступлениями.
- GIABA — региональный список наблюдения Западной Африки, аналогичный FATF, охватывающий Гвинею и все государства-члены ЭКОВАС.
- FATF — Глобальные стандарты и список наблюдения Целевой группы по финансовым мероприятиям.
- ECOWAS — Региональные обозначения Экономического сообщества западноафриканских государств.
- Интерпол Западная Африка — международный реестр сотрудничества правоохранительных органов.
- Базельский индекс AML — оценка странового риска Гвинеи.
- Консолидированные санкции Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- Список OFAC SDN — глобальные обозначения, включая связь с ресурсным сектором Западной Африки.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа — см. документацию для полного обзора модуля.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии.
- В настоящее время нет публичного API для проверки государственных баз данных Гвинеи, предоставляемого как отдельный сервис Didit — гражданский реестр DGPI в настоящее время не предлагает публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Гвинея Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Гвинея.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Гвинея.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.