Верификация личности
создано для Панама 
Cédula de Identidad и Pasaporte в одной сессии, перекрестная проверка с Tribunal Electoral с биометрическим сопоставлением лиц — $0.33 полный KYC, 500 бесплатно каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Панама.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Панаме: атаки с использованием дипфейков и синтетических Cédula на банки, лицензированные SBP, и платежные приложения в стиле Yappy / Nequi, доминирующие на местных рельсах, подделка документов Cédula в чиповых и устаревших форматах, а также давление AML, учитывая историю Панамы в сером списке FATF и постоянную работу по устранению недостатков. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, данные об устройстве, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон 23 от 2015 года (PLA/FT)
- Соглашение SBP 10-2015 (CDD)
- Закон 81 от 2019 года (Защита персональных данных)
- Закон 129 от 2020 года (реестр бенефициарных владельцев)
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Панама.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — пруденциальный надзорный орган для банков, EMI, платежных учреждений и финансовых кооперативов. Устанавливает правила удаленного онбординга в соответствии с Соглашением SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — надзорный орган по ценным бумагам и рынкам капитала. Регистрирует брокеров-дилеров, инвестиционных консультантов и посредников по криптоактивам.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Подразделение финансовой разведки Панамы. Получает Reportes de Operaciones Sospechosas в соответствии с Законом 23 от 2015 года.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — надзорный орган по Закону 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Регулирует каждую проверку личности резидентов Панамы.
Tribunal Electoral
Орган гражданского реестра. Выдает каждую Cédula de Identidad и управляет биометрической службой SIB, используемой в качестве авторитетной базы данных для проверки личности.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано с помощью OCR и проверено по шаблону.
- Cédula de Identidad (с чипом и старого образца), Carné de Residente, Pasaporte (с чтением чипа на электронных паспортах) и водительские права.
- Возвращает имя, Cédula, дату рождения, пол и срок действия.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — чтение чипа на электронном паспорте
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс панамские списки наблюдения:
- PASSRP — Superintendence of Insurance and Reinsurance of Panama (SIE) — санкции от регулятора страхования и перестрахования.
- PAMP-MW — Public Ministry of Panama, Most Wanted (SIP) — реестр самых разыскиваемых преступников Министерства юстиции.
- National Assembly of Panama — PEP register — Diputados de la Asamblea Nacional и высокопоставленные должностные лица Ассамблеи.
- Superintendency of Securities Market of Panama — Warnings — регуляторные предупреждения SMV в отношении участников рынка ценных бумаг и капитала.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — sanctions register — меры принуждения и санкции, выданные UAF в отношении PLA/FT.
- Tribunal Electoral — Cédula registry — перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром Панамы.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) — Sanctions and Enforcement Actions — меры принуждения, выданные SBP в отношении банков, EMI и платежных учреждений.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) перепроверяет ежедневно и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка с Избирательным трибуналом.
Перекрестная проверка с авторитетным гражданским реестром.
- Проверка SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) — это стандартный биометрический уровень — Cédula + селфи против службы SIB Избирательного трибунала. - Проверка SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) — это повышенный уровень — тот же источник данных с более строгими биометрическими порогами и более богатыми метаданными совпадений. Правильный выбор, когда SBP запрашивает усиленную проверку клиента (Enhanced Customer Due Diligence).
Перекрестная проверка с Избирательным трибуналом — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Панама Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Панама.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Источник: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Источник: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Списки AML, проверенные в Панама
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Панама.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.