Верификация личности
создано для Панама

Didit, это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один API (Application Programming Interface), более 25 модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым линиям:

• Проверка пользователей (KYC, знай своего клиента), проверка документов, подтверждающих личность, проверка живости, сопоставление лиц, AML-скрининг (Anti-Money Laundering), анализ IP (Internet Protocol). $0.33 за полный пакет.
• Проверка компаний (KYB, знай свой бизнес), реестр, конечный бенефициарный владелец (UBO), должностные лица, AML-проверка организации, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций, система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс для отчетов о подозрительной активности (SAR).
• Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию), оценка риска ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального конструктора без кода, запускайте за 5 минут, 500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент, KYC-проверку, AML-список (Anti-Money Laundering) или скрининг кошельков. Didit предоставляет инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений, и разница проявляется по шести осям:

• Цены. Открытая цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц, без минимумов, без контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимальные суммы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное обслуживание с первого дня, рабочие ключи при регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом, месяцы на оценку.
• Опыт разработчика. Открытая документация, сервер MCP (Model Context Protocol) для Claude Code и Cursor, а также нативные SDK (Software Development Kits) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью ИИ-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата для разных стран, более 48 языков «из коробки».
• Гибкость. Один API /v3/ (Application Programming Interface) объединяет более 25 модулей для KYC, KYB (Know Your Business), мониторинга транзакций и скрининга кошельков (KYT, знай свою транзакцию). Сессия KYB запускает связанную KYC для каждого конечного бенефициарного владельца (UBO); помеченная транзакция запускает усиленную KYC-ремедиацию, та же сессия, тот же контракт вебхука, тот же аудиторский след. Поставщики с одним продуктом продают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются по каждой сессии, дипфейки, инъекции, синтетические ID, подделка документов, морфинг лица, данные об устройстве, повторное воспроизведение. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как стандартные функции.

Распространено в финтехе и криптоиндустрии, та же архитектура подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где вам нужно знать, кто человек и что он делает.

500 бесплатных проверок каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без кредитной карты. Без звонков в отдел продаж. Без срока действия.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет открытую цену за успешную проверку на didit.me/pricing, $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку документа, удостоверяющего личность, $0.15 за скрининг кошелька, $0.20 за AML-скрининг (Anti-Money Laundering), $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц, $0.03 за анализ IP (Internet Protocol).

Оплата по факту использования, без минимумов, без неожиданных переплат. Скидки за объем применяются автоматически по мере вашего роста.

Три регулятора контролируют каждый процесс проверки личности в Панаме:

• Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), устанавливает требования к удаленному онбордингу для банков, EMI, платежных учреждений и финансовых кооперативов в соответствии с Acuerdo SBP 10-2015 (Customer Due Diligence) и более широкой рамкой предотвращения отмывания денег Ley 23 de 2015.
• Unidad de Análisis Financiero (UAF), Подразделение финансовой разведки Панамы. Получает Reportes de Operaciones Sospechosas в соответствии с Ley 23 от 2015 года.
• Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información (ANPD), контролирует Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales). Регулирует, как данные проверки собираются, хранятся и раскрываются.

Didit предоставляет хостинговый поток + журнал аудита + покрытие списков наблюдения, чтобы удовлетворить все три требования одновременно, тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет, тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.

Да, через две службы Database Validation по POST /v3/database-validation/.

• `pan_cedula_sib` ($0.75), Стандартный биометрический уровень SIB. Cédula + селфи против службы Tribunal Electoral SIB.
• `pan_cedula_sib_plus` ($1.50), Усиленный уровень SIB Plus с более строгими биометрическими порогами и более полными метаданными совпадения. Правильный выбор, когда SBP требует усиленной проверки клиента для клиентов с повышенным риском.

Обе службы включают биометрическое сопоставление лица с фотографией в файле Tribunal Electoral, возвращают identification_number и решение о совпадении.

Да, и это одна из причин, почему клиенты выбирают Didit в Панаме. Постоянная работа Панамы по устранению недостатков с FATF означает, что организации, находящиеся под надзором SBP и UAF, работают в условиях повышенных требований к проверке клиентов, документации об источнике средств, прозрачности бенефициарного владения и постоянному мониторингу.

Стек Didit напрямую соответствует этим требованиям:

• Проверка документов, удостоверяющих личность + Активная проверка живости + Сопоставление лиц 1:1 для проверки онбординга первого уровня.
• `pan_cedula_sib_plus` Database Validation (усиленный уровень) против Tribunal Electoral, авторитетная биометрическая проверка, которую Acuerdo SBP 10-2015 ожидает для усиленной проверки.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальному пулу плюс панамские регуляторные списки наблюдения.
• Проверка компаний (KYB) с полным извлечением цепочки UBO (Ley 129 de 2020) для онбординга корпоративных клиентов.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для обязательной периодической проверки.

5 минут до работающей песочницы, выходные до рабочего потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите ключ API, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает проверку ID + активную проверку живости + сопоставление лиц + AML + перекрестную проверку Tribunal Electoral SIB, готово.
• Путь через ИИ-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent. Агент настроит приложение, создаст рабочий процесс, подключит вебхук и проведет дымовой тест.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 проверок каждый месяц бесплатны навсегда, протестируйте полный стек для Панамы без затрат, прежде чем переводить на него рабочий трафик.

Панамский испанский, определяется автоматически по локали браузера/устройства пользователя. Хостинговый UI доступен на более чем 48 языках; панамские пользователи по умолчанию попадают на испанский поток. Английский также доступен в том же потоке для трансграничных или экспат-пользователей, это полезно, учитывая большое англоговорящее сообщество экспатов и офшорных компаний в Панама-Сити.

Уровень распознавания документов отделен от уровня UI, захват работает на любом языке, а административная консоль может быть настроена независимо на любой язык, который предпочитает ваша команда комплаенса.

Публичные цены за модуль, платите только за то, что используется в сессии:

• Проверка документов, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сравнение лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML-мониторинг, $0.07 за пользователя в год.
• `pan_cedula_sib` (стандартный уровень), $0.75 за успешный запрос.
• `pan_cedula_sib_plus` (расширенный уровень), $1.50 за успешный запрос.

Полный пакет KYC (идентификация + пассивная проверка живости + сравнение лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, единая цена по всему миру, без наценки для Панамы. 500 проверок бесплатно каждый месяц, кредитная карта не требуется. Скидки за объем применяются автоматически после бесплатного уровня; для Enterprise предусмотрен индивидуальный договор (MSA) и выбор места хранения данных.