Верификация личности в Панама
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML скрининг для бизнеса, работающего в Панаме — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Панама имеет население около 4,5 миллионов человек, полностью долларизованную экономику (Бальбоа циркулирует как монета, но доллар США является законным платежным средством) и ВВП, основанный на Канале, логистике, банковском деле, страховании, перестраховании, морском реестре и свободных зонах, таких как Колон и Панама Пасифико SEZ. Международный банковский центр включает около 60 лицензированных банков, а рынок ценных бумаг контролирует несколько сотен регулируемых посредников и эмитентов. Эти секторы, вместе с примерно 500 000 активных sociedades anónimas и fundaciones de interés privado, делают Панаму системно важным узлом для трансграничных потоков в Латинской Америке — и, исторически, магнитом для незаконных. Политически, Панама является членом GAFILAT (латиноамериканского регионального органа в стиле FATF) с момента его основания, подписала
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML надзорный орган
Tribunal Electoral
ограниченный
Управляет cédula de identidad personal и гражданским реестром. Ограниченная онлайн консультация; нет коммерческого API для верификации личности.
DGI
регулируемый
Налоговый орган, управляющий RUC. Доступна онлайн консультация.
Registro Público de Panamá
регулируемый
Публичный реестр для корпоративных лиц. Доступен онлайн поиск. Важен для верификации бенефициарного владения учитывая статус Панамы как международного финансового центра.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Ley 23 de 2015
3 апреля 2016 года Международный консорциум журналистов-расследователей опубликовал Панамские документы — 11,5 миллионов документов панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, разоблачающих как подставные компании в различных юрисдикциях использовались для сокрытия бенефициарного владения, уклонения от налогов, отмывания доходов от коррупции и перемещения денег для лиц под санкциями. Mossack Fonseca проводила только поверхностный KYC многих своих клиентов и игнорировала красные флаги; фирма обанкротилась и закрылась в 2018 году.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Штрафы за несоблюдение
6. Санкции и PEP скрининг против списков UN, OFAC, EU и релевантных GAFILAT, плюс собственные списки Панамы.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
В июне 2019 года FATF добавила Панаму в свой список «Юрисдикций под усиленным мониторингом» — «серый список» — ссылаясь на стратегические недостатки в прозрачности бенефициарного владения, надзоре за высокорисковыми секторами (недвижимость, резидентные агенты, DNFBP) и эффективности правоприменения AML. Панама
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 создала Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Администрируемая SSNF, она обязывает каждого резидентного агента (на практике, панамского лицензированного адвоката) зарегистрироваться в течение 15 рабочих дней с момента инкорпорации юридического
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 установила специальный режим административных санкций для нефинансовых обязанных субъектов и за нарушения Ley 23 de 2015 вне банковского периметра. Она дала надзорным органам зубы: власть налагать штрафы, закрывать заведения, приостанавливать лицензии и публиковать санк
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Статут защиты персональных данных Панамы — это Ley 81 de 26 de marzo de 2019, который полностью вступил в силу 29 марта 2021 года после двухлетнего льготного периода. Он регулируется Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (опубликован в Gaceta Oficial 29296-A).
Биометрическая проверка живости
Tribunal Electoral управляет Servicio de Verificación de Identidad (SVI), интернет-сервисом верификации личности, основанным на Ley 18 de 2 de junio de 2005 и Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006, изданном самим Tribunal Electoral. SVI позволяет подписанным организациям проверять cédula de identidad personal против Registro Civil и Registro de Cedulación, возвращая имя, номер удостоверения, дату и место рождения, пол, имена родителей, даты выдачи и истечения срока действия, фото,
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Панама разрешает удаленный KYC онбординг в рамках своей национальной AML структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Панаме, а также более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Панаме.
Большинство регулируемых секторов в Панаме требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Панамы, включая соблюдение EU Travel Rule там, где это применимо.
Да. Didit предоставляет основанную на документах проверку возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Панаме.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
