Верификация личности
создано для Панама

Didit — это инфраструктурный уровень для идентификации и борьбы с мошенничеством. Один Application Programming Interface (API), более 25 модулей, которые можно комбинировать, по четырем продуктовым направлениям:

• Верификация пользователей (KYC, знай своего клиента): проверка документов, проверка живости, сопоставление лиц, Anti-Money Laundering (AML) скрининг, анализ Internet Protocol (IP). $0.33 за полный пакет.
• Верификация бизнеса (KYB, знай свой бизнес): реестр, Ultimate Beneficial Owner (UBO), должностные лица, AML для юридических лиц, а также связанная KYC-сессия для каждого UBO.
• Мониторинг транзакций: система правил в реальном времени, управление кейсами, рабочий процесс Suspicious Activity Report (SAR).
• Скрининг кошельков (KYT, знай свою транзакцию): оценка рисков ончейн-кошельков по $0.15 за проверку, или используйте своего провайдера скрининга внутри Didit.

Комбинируйте любые модули в рабочий процесс с помощью визуального no-code конструктора, запускайте за 5 минут, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, навсегда.

Большинство поставщиков решений для идентификации продают один фрагмент: проверку KYC, список Anti-Money Laundering (AML) или скрининг кошельков. Didit предоставляет инфраструктуру, лежащую в основе всех этих решений, и разница проявляется по шести направлениям:

• Цены. Публичная цена на каждый модуль, $0.33 за полный KYC, 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без минимумов, без контрактов. Поставщики с одним продуктом скрывают шестизначные минимумы за звонком в отдел продаж.
• Доступ. Песочница в один клик, самостоятельное использование с первого дня, продакшн-ключи при регистрации. Поставщики с одним продуктом ограничивают доступ к песочнице контрактом, месяцы на оценку.
• Опыт разработчика. Публичная документация, сервер Model Context Protocol (MCP) для Claude Code и Cursor, а также нативные Software Development Kits (SDK) для Web, iOS, Android, React Native и Flutter. Интеграция за 5 минут с помощью AI-агента или за рабочий день вручную.
• Пользовательский опыт. Самые высокие показатели прохождения на рынке, сквозная обработка менее чем за 2 секунды, специализированные потоки захвата для разных стран, 48+ языков «из коробки».
• Гибкость. Один Application Programming Interface (API) /v3/ объединяет более 25 модулей для KYC, Know Your Business (KYB), мониторинга транзакций и скрининга кошельков (KYT, знай свою транзакцию). Сессия KYB порождает связанную KYC для каждого Ultimate Beneficial Owner (UBO); помеченная транзакция порождает усиленную KYC-ремедиацию, та же сессия, тот же контракт вебхука, тот же аудиторский след. Поставщики с одним продуктом продают один тип KYC и на этом останавливаются.
• Мошенничество в эпоху ИИ. Более 200 сигналов мошенничества в реальном времени оцениваются в каждой сессии: дипфейки, инъекции, синтетические ID, подделка документов, морфинг лиц, анализ устройств, повторное воспроизведение. Поставщики с одним продуктом рассматривают обнаружение дипфейков и инъекций как пункты дорожной карты, а не как стандартные функции.

Та же архитектура, распространенная в финтехе и криптоиндустрии, подходит для маркетплейсов, iGaming, мобильности и любой вертикали, где вам нужно знать, кто человек и что он делает.

500 верификаций бесплатно каждый месяц, навсегда, для каждого аккаунта. Без кредитной карты. Без звонков от отдела продаж. Без срока действия.

Помимо бесплатного уровня, каждый модуль имеет публичную цену за успешное выполнение на didit.me/pricing: $0.33 за полный пакет KYC, $0.15 за проверку удостоверения личности, $0.15 за скрининг кошелька, $0.20 за Anti-Money Laundering (AML) скрининг, $0.10 за проверку живости, $0.05 за сопоставление лиц, $0.03 за анализ Internet Protocol (IP).

Оплата по факту использования, без минимумов, без неожиданных переплат. Объемные скидки применяются автоматически по мере вашего роста.

Три регулятора контролируют каждый процесс верификации личности в Панаме:

• Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) устанавливает требования к удаленному онбордингу для банков, EMI, платежных учреждений и финансовых кооперативов в соответствии с Acuerdo SBP 10-2015 (надлежащая проверка клиентов) и более широким Ley 23 de 2015 о предотвращении отмывания денег.
• Unidad de Análisis Financiero (UAF) — подразделение финансовой разведки Панамы. Получает Reportes de Operaciones Sospechosas в соответствии с Ley 23 de 2015.
• Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información (ANPD) контролирует Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales). Регулирует сбор, хранение и раскрытие данных верификации.

Didit предоставляет готовый флоу, журнал аудита и покрытие по спискам наблюдения, чтобы удовлетворить требования всех трех регуляторов одновременно. Используется тот же рабочий процесс POST /v3/session/, тот же JSON-отчет и тот же пакет доказательств SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.

Да, через два сервиса Database Validation по POST /v3/database-validation/.

• `pan_cedula_sib` ($0.75), стандартный биометрический уровень SIB. Cédula + селфи сверяются с сервисом Tribunal Electoral SIB.
• `pan_cedula_sib_plus` ($1.50), повышенный уровень SIB Plus с более строгими биометрическими порогами и более полными метаданными совпадения. Идеальный выбор, когда SBP требует усиленной надлежащей проверки для клиентов с высоким риском.

Оба сервиса включают биометрическое сопоставление лиц с фотографией в Tribunal Electoral, возвращают identification_number и решение о совпадении.

Да, и это одна из причин, почему клиенты выбирают Didit в Панаме. Непрерывная работа Панамы с FATF по устранению недостатков означает, что организации, контролируемые SBP и UAF, работают в условиях повышенных требований к комплексной проверке клиентов, документации об источнике средств, прозрачности бенефициарного владения и постоянному мониторингу.

Стек Didit напрямую соответствует этим требованиям:

• Верификация документов, удостоверяющих личность + Активная проверка живости + Сравнение лиц 1:1 для проверки при онбординге первого уровня.
• `pan_cedula_sib_plus` Валидация по базе данных (повышенный уровень) по данным Tribunal Electoral — авторитетная биометрическая проверка, которую Acuerdo SBP 10-2015 требует для расширенной комплексной проверки.
• AML-скрининг ($0.20 за проверку) по глобальной базе данных и панамским регуляторным спискам наблюдения.
• Проверка бизнеса (KYB) с полным извлечением цепочки бенефициарных владельцев (Ley 129 de 2020) для онбординга корпоративных клиентов.
• Постоянный AML-мониторинг ($0.07 за пользователя в год) для выполнения обязательств по периодическому пересмотру.

5 минут до работающей песочницы, выходные до продакшн-потока.

• Зарегистрируйтесь на business.didit.me, получите API-ключ, вызовите POST /v3/session/ с workflow_id, который связывает верификацию ID + активную проверку живости + сравнение лиц + AML + перекрестную проверку Tribunal Electoral SIB — готово.
• Путь через AI-агента: вставьте промпт для интеграции с docs.didit.me/integration/integration-prompt в Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider или Replit Agent. Агент настроит приложение, создаст рабочий процесс, подключит вебхук и запустит смоук-тест.
• Пять SDK используют одну и ту же модель сессии: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

Первые 500 верификаций каждый месяц бесплатны навсегда. Протестируйте полный панамский стек без затрат, прежде чем переводить на него продакшн-трафик.

Панамский испанский, определяется автоматически по языковым настройкам браузера/устройства пользователя. Хостируемый UI доступен на 48+ языках; панамские пользователи по умолчанию попадают на испанский поток. Английский также доступен в том же потоке для трансграничных или экспат-пользователей, что полезно, учитывая большое англоговорящее сообщество экспатов и офшорных компаний в Панаме.

Уровень распознавания документов отделен от UI, захват работает на любом языке, а админ-консоль может быть настроена независимо на любой язык, который предпочитает ваша команда комплаенса.

Публичные цены по модулям, платите только за то, что используется в сессии:

• Верификация ID, $0.15 за проверку документа.
• Пассивная проверка живости, $0.10. Активная проверка живости, $0.15.
• Сравнение лиц 1:1, $0.05. Поиск лиц 1:N, бесплатно.
• AML-скрининг, $0.20 за проверку. Постоянный AML, $0.07 за пользователя в год.
• `pan_cedula_sib` (стандартный уровень), $0.75 за успешный запрос.
• `pan_cedula_sib_plus` (повышенный уровень), $1.50 за успешный запрос.

Полный KYC-пакет (Идентификация + Пассивная проверка живости + Сравнение лиц + IP-анализ) стоит `$0.33`, это единая базовая цена по всему миру, без наценки для Панамы. 500 верификаций бесплатно каждый месяц, без кредитной карты. Объемные скидки применяются автоматически после превышения бесплатного уровня; для Enterprise предусмотрено индивидуальное Генеральное соглашение об услугах (MSA) и выбор места хранения данных.