Uthibitishaji wa utambulisho huko Andorra
Muhtasari mkuu. Andorra ni jimbo dogo la Ulaya lenye wakazi takriban 80,000 ambalo sekta yake ya kifedha inashinda kwa uzito mkubwa kuliko idadi ya watu wake. Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme ni sheria kuu ya AML/CFT, inayosimamia na Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) kama FIU ya kitaifa na Autoritat F
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Andorra ina idadi ya wakazi takriban 80,000 na GDP ya takriban USD bilioni 3.4, inayoongozwa na utalii, rejareja (ununuzi bila kodi), na huduma za kifedha. Sekta ya benki ni mchochezi mkuu wa mahitaji ya KYC, na benki tano zilizo na leseni — Andbank, MoraBanc, Creand (hapo awali Crèdit Andorrà), Vall Banc, na Banca Privada d'Andorra (BPA, sasa katika utatuzi) — zinazosimamia mali chini ya usimamizi mkubwa zaidi ya GDP. Mifumo mitatu inaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ya kitaifa, inayopokea na kuchambua STR, kutoa mwongozo wa AML, na kuratibu na utekelezaji wa sheria
msimamizi wa uangalifu na tabia kwa benki, makampuni ya uwekezaji, makampuni ya bima, na VASP
mamlaka ya ulinzi wa data
Serikali ya Andorra — Ofisi ya Daftari la Kiraia
imezuiliwa
Daftari la Kiraia linasimamia kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, na kifo. Vitambulisho vya kitaifa (Passaport andorrà) vinatolewa na Idara ya Polisi. Idadi ndogo ya watu inaruhusu usakinishaji kamili. Hakuna API ya umma kwa uthibitisho
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na UIFAND
- Llei 14/2017 — Sheria ya Kuzuia na Kupambana na Ufuliaji wa Fedha au Ufuliaji wa Hati za Thamani na Ufadhili wa Ugaidi. Inafafanua vyombo vilivyolazimishwa, CDD/EDD, umiliki wa manufaa, ukaguzi wa PEP, na kufaili STR. - Llei 35/2018 — Kuhusu Udhibiti wa Mali za Kidijitali, ikitoa msingi wa kisheria kwa leseni za VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Sheria ya Kuhitimu ya Ulinzi wa Data za Kibinafsi, inayotekelezwa na Wakala wa Ulinzi wa Data wa Andorra (APDA). - Makubaliano ya Kifedha na EU (20
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na APDA
Sheria ya ulinzi wa data ya Andorra inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zenye viwango vya ulinzi wa kutosha au chini ya ulinzi unaofaa. Andorra si mwanachama wa EU/EEA, lakini Makubaliano ya Kifedha yanahitaji mwelekeo wa hatua kwa hatua na viwango vya ulinzi wa data vya EU. APDA lazima
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala hadi EUR milioni 1 na mashtaka ya kijinai
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kupiga picha au kupiga picha ya document d'identitat au paspoti ya Andorra (mbele na nyuma). 2. Uhai na kufanana kwa kibayolojia. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai wa kupokea au wa kufanya kazi, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, nambari ya hati, tarehe ya kuzaliwa, kitaifa
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASPs zilizopewa leseni na AFA lazima:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Andorra haina mfumo wa kutoa leseni za iGaming za ndani. Kamari ya mtandaoni haijadhibitiwa kwa ndani, ikimaanisha hakuna soko la waendeshaji wenye leseni za ndani. Wakazi wanaofikiria mifumo ya nje wanaweza kusababisha majukumu ya CDD katika kiwango cha huduma za malipo.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa soko wanaohudumia watumiaji wa Andorra wanakabiliwa na majukumu ya CDD hasa wakati huduma za malipo zilizounganishwa zinavuka kizingiti cha AML. Idadi ndogo ya watu inapunguza mahitaji maalum ya soko, lakini mifumo ya biashara ya kuvuka mipaka yenye wauzaji wa Andorra lazima ifuate ripoti za kodi zinazofanana na EU na utambulisho
Utambulisho wa kibayolojia
Paspoti za Andorra zina chipu za kibayolojia zenye picha za uso na alama za vidole, zinazofanya kusoma chipu kulingana na NFC kuwe na uwezekano wa kiufundi. Hata hivyo, miundombinu ya PKI kwa kusoma chipu za kibiashara za mtu wa tatu haijatekelezwa. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na kulinganisha picha ya hati ni kiwango cha kawaida kwa kujiandikisha kwa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Andorra inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Andorra, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uhasama — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Andorra.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Andorra zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kibayolojia kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Andorra, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Andorra.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
