Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Uhispania 
DNI, DNIe, NIE/TIE na pasipoti ya Hispania katika kipindi kimoja, zikilinganishwa na Dirección General de la Policía — $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Uhispania.
- Mazingira ya udanganyifu
- Ulaghai wa utambulisho wa Hispania umeundwa na kughushi kwa DNI na pasipoti unaochochea usajili wa crypto na neobank wa kuvuka mipaka, mashambulizi ya deepfake na sindano kwenye mtiririko wa video-ID wa mbali, na vitambulisho bandia vilivyojengwa kwa nambari za NIE zilizoibiwa. Didit inakadiria ishara 200+ za ulaghai wa wakati halisi katika kila kipindi — mabadiliko ya uso, uchezaji upya, sindano, ubadilishaji wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Usajili wa mbali wa SEPBLAC (umethibitishwa)
- AMLD6 (Maelekezo ya 6 ya Kupambana na Utakatishaji Fedha)
- MiCA (Kanuni za Masoko ya Mali za Crypto)
- eIDAS 2.0
- DORA (Sheria ya Ustahimilivu wa Uendeshaji wa Kidijitali)
- GDPR / Ley Orgánica 3/2018
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Uhispania.
SEPBLAC
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales — msimamizi wa Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML) na Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Hispania. Inaidhinisha utaratibu wa usajili wa mbali unaotumiwa na Didit.
Banco de España
Benki kuu na msimamizi wa tahadhari — inashughulikia benki, taasisi za malipo (EP), na taasisi za pesa za kielektroniki (EDE). Imethibitisha rasmi usajili wa mbali wa Didit.
CNMV
Comisión Nacional del Mercado de Valores — msimamizi wa dhamana na mali za crypto chini ya Kanuni za Masoko ya Mali za Crypto (MiCA).
AEPD
Agencia Española de Protección de Datos — Kanuni za Jumla za Ulinzi wa Data (GDPR) na msimamizi wa Ley Orgánica 3/2018 kwa Hispania.
Tesoro Público
Hazina ya Hispania — imethibitisha rasmi usajili wa mbali wa Didit kuwa salama zaidi kuliko uthibitishaji wa ana kwa ana kwenye rekodi ya umma.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na soma kitambulisho.
Mtumiaji hupiga picha ya hati yake kwenye simu yake, au anashiriki kitambulisho chake cha MiDNI moja kwa moja kutoka kwenye pochi rasmi. Mtiririko unaopangishwa hugundua ni hati gani, husoma kila sehemu, na huangalia kama hati hiyo ni halisi (sio picha ya skrini, sio chapisho, sio kiolezo kilichobadilishwa).
- Inafanya kazi kwa kila kitambulisho cha Kihispania kinachotumika — DNI (3.0 / 4.0), MiDNI, NIE / TIE, pasipoti ya Kihispania (na chipu iliyosomwa kwenye e-Pasipoti), pamoja na kadi yoyote ya kitambulisho ya kitaifa ya EU/EEA.
- Inarudisha jina, nambari ya DNI / NIE, tarehe ya kuzaliwa, mahali pa kutolewa, na tarehe ya kumalizika muda.
- DNI / DNIe / DNI 4.0
- MiDNI — kitambulisho cha pochi ya kidijitali
- NIE / TIE · Pasipoti ya Kihispania — chipu iliyosomwa kwenye e-Pasipoti
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho. Huu ndio usanidi ambao SEPBLAC ilithibitisha kuwa salama zaidi kuliko uthibitishaji wa ana kwa ana.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na habari mbaya.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na habari mbaya — pamoja na orodha za uangalizi za Kihispania:
- Bunge la Uhispania (Kiwango cha PEP 1) — Diputados, Senadores, na maafisa wakuu wa bunge.
- UHISPANIA - CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores (SIE) — Vikwazo vya CNMV kwa makosa ya udhibiti dhidi ya makampuni ya dhamana na watoa huduma za mali za crypto.
- Agencia Mayorista de Viajes a Cuba - Guama (SIE) — hatua za utekelezaji chini ya mifumo ya vikwazo vya biashara ya kimataifa.
- UHISPANIA - ESGC-MW - Guardia Civil - Wanaotafutwa Zaidi (SIP) — Usajili wa Guardia Civil wa wanaotafutwa zaidi.
- La Voz de Gran Canaria (SIP) — ishara za habari mbaya za kikanda na utekelezaji.
- The Guardian — Wanaotafutwa Zaidi (Maonyo) — maonyo ya kimataifa ya habari mbaya.
- SEPBLAC — hatua za utekelezaji — Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales AML/FT hatua za utekelezaji.
- Banco de España — Usajili wa Vikwazo na Utekelezaji — vikwazo vya benki kuu dhidi ya benki, taasisi za malipo na EMIs.
- Tesoro Público (Hazina ya Uhispania) — Usajili wa Vikwazo vya Kitaifa na EU — utekelezaji wa Hazina ya Uhispania wa vikwazo vya EU na UN.
Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) huangalia tena kila siku na huwasha webhook kwenye hits mpya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na habari mbaya — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Linganisha na Dirección General de la Policía.
Imelinganishwa na rejista rasmi ya kiraia.
- Ukaguzi wa DNI / NIE (
esp_dni) hupiga rekodi za Dirección General de la Policía moja kwa moja na huthibitisha nambari ya kibinafsi dhidi ya aina ya hati na tarehe ya kumalizika muda — ukaguzi wa chanzo cha mamlaka ambao SEPBLAC inatarajia. - Huduma za Makazi (
esp_residential, ~60% chanjo) na Huduma (esp_utility, >35% chanjo) hulinganisha jina + anwani dhidi ya rekodi zilizokusanywa za serikali, umma, na watumiaji — ishara ya uthibitisho wa anwani ambayo AMLD6 inahitaji. - Simu (
esp_phone, >10%) na Simu 2 (esp_phone_2, >60%) hulinganisha simu ya mkononi au ya mezani ya mtumiaji dhidi ya rekodi za kampuni za simu na waendeshaji wa mtandao wa simu. - Mtumiaji (
esp_consumer, $0.08) ndiyo ishara ya bei nafuu zaidi ya ubora wa kwanza wa uongozi.
Linganisha na Dirección General de la Policía — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Uhispania Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Uhispania.
Spain — DNI / NIE verification
Chanzo: Dirección General de la Policía. $0.20 per successful query.
Spain — Residential
Chanzo: Aggregated government, public, background, and professional records. $0.24 per successful query. Ufikiaji ~60% of adult population.
Spain — Utility
Chanzo: Combined consumer, business, telephone, and utility records. $0.76 per successful query. Ufikiaji >35% of adult population.
Spain — Consumer
Chanzo: Lead-generation consumer profile database. $0.08 per successful query. Ufikiaji ~5% of adult population.
Spain — Phone (telco billing)
Chanzo: Telco billing records. $0.24 per successful query. Ufikiaji >10% of adult population.
Spain — Phone 2 (MNO data)
Chanzo: Mobile network operator data. $0.77 per successful query. Ufikiaji >60% of mobile lines.
Orodha za AML zilizochunguzwa nchini Uhispania
Orodha 1,300+ za vikwazo, Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha za uangalizi za udhibiti za nchi na rejista za PEP.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Uhispania.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.