Uthibitishaji wa utambulisho huko Argentina
Argentina ni soko la Ngazi ya 1 la Amerika ya Kilatini la watu takriban milioni 46 na moja ya maeneo yenye udhibiti mkali zaidi katika mkoa baada ya marekebisho ya AML ya Ley 27.739/2024. Mfumo unaohusika: DNI + CUIT/CUIL iliyotolewa na RENAPER na AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identidad Digital) — API ya utambulisho wa kibiolojia inayoendeshwa na serikali ambayo ni uwazi bora wa utambulisho wa serikali katika LATAM — normativas za BCRA
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Argentina ni uchumi wa tatu mkubwa zaidi wa Amerika ya Kilatini kwa GDP na, licha ya miongo miwili ya machafuko ya sarafu, moja ya masoko ya kina zaidi ya fedha za kidijitali katika mkoa. Idadi ya watu ~milioni 46; ueneaji wa simu za mkononi juu ya 85%; zaidi ya 80% ya watu wazima walikuwa na akaunti katika benki au PSP kufikia 2024 kulingana na Informe de Inclusión Financiera ya BCRA. Mfumuko wa bei wa kudumu umefanya pochi za kidijitali na stablecoins kuwa chombo cha nyumbani badala ya mali ya ubaguzi. Sekta ya fintech ya Argentina ni iliyo na uzoefu zaidi katika LATAM inayozungumza Kihispania baada ya Mexico. Mercado Pago, mkono wa malipo wa Mercado Libre yenye makao makuu Buenos Aires, ni akaunti ya msingi ya kweli kwa sehemu kubwa ya Argentina. Ualá (pamoja na leseni ya benki kupitia Uilo Bank, hapo awali Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay na Lemon zinakamilisha juu ya jedwali. C
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
RENAPER (Ministerio del Interior)
Kadi ya polycarbonate yenye picha, MRZ, barcode ya 2D na — katika eDNI mpya iliyozinduliwa kuanzia 2024 — chipu ya ICAO 9303 isiyogusa, uchoraji wa laser na hologramu zilizosasishwa
Kitambulisho cha kweli cha ulimwengu. Halali kama hati ya usafiri katika Mercosur. Didit inasoma vizazi vyote vya kisasa na eDNI mpya yenye chipu.
RENAPER kupitia programu ya Mi Argentina
Uthibitisho wa pepe uliosainishwa kwa njia ya cryptographic kwenye simu
Umetambuliwa na BCRA "A" 8303 kama chombo halali cha utambulisho kwa shughuli za mbali.
RENAPER (ya kihistoria)
Kitabu cha karatasi
Kinastaafu; bado kinaonyeshwa mara kwa mara.
Policia Federal / RENAPER (kihistoria)
Kadi ya plastiki
Inakubaliwa kwa harakati za kuvuka mipaka ndani ya Mercosur tu.
RENAPER
Kitabu cha biometric cha ICAO-9303
Kusoma chip na BAC/PACE. Njia kuu ya mbadala kwa wasio wakazi.
RENAPER
Kadi ya polycarbonate iliyoandikwa *extranjero
Imeunganishwa na jamii ya residencia permanente/temporaria.
Dirección Nacional de Migraciones
Hati ya karatasi
Utambulisho wa muda kwa kujiandikisha wakati wa kusubiri utoaji wa DNI.
ANSES
Msimbo wa tarakimu 11
Kitambulisho cha mtu binafsi kinachotumiwa kwa mishahara, usalama wa kijamii na utajiri wa KYC.
AFIP
Msimbo wa tarakimu 11
Kitambulisho cha kodi cha Argentina; msingi wa KYB.
AFIP
Msimbo wa tarakimu 11
Kitambulisho cha mbadala kwa watu binafsi wasio walipakodi.
Wadhibiti
ulithibitishwa upya mnamo 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" kabla ya kutoa mkopo uliopitishwa mapema — kiwango ambacho kilifuata wimbi la 2020–2023 la ulaghai na matukio ya wizi wa utambulisho
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
imedhibitiwa
Hati ya utambulisho wa kitaifa. RENAPER inatoa huduma za uthibitishaji wa utambulisho zinazotegemea API kwa mashirika yaliyodhibitiwa.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
wazi
Misimbo ya utambulisho wa kodi na kazi. CUIL kwa watu binafsi, CUIT kwa biashara. Inaweza kuulizwa hadharani kupitia AFIP.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
imezuiliwa
Utambulisho wa usalama wa kijamii unaodhibitiwa na ANSES. Ufikiaji unaotegemea tovuti; umepunguzwa kwa mashirika yaliyoidhinishwa.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Uamuzi wa utoshelezi wa European Commission
Sheria kuu ya AML. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) iliunda Unidad de Información Financiera (UIF) na mfumo wa kitaifa wa sujeto obligado. Mnamo 15 Machi 2024 — ikitumika 23 Machi 2024 — Bunge lilipitisha Ley 27.739 (iliyotekelezwa kwa sehemu na Decree 254/2024), mageuzi makubwa zaidi ya mfumo wa AML wa Argentina katika miaka kumi na mitatu. Ley 27.739 inalinganisha sheria na Mapendekezo ya sasa ya FATF 40, inapanua orodha ya sujetos obligados kujumuisha
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Ley 25.326 inahitaji idhini ya habari, inaainisha data ya biometric na afya kama datos sensibles, na inazuia uhamisho wa kimataifa kwa mikoa ambayo haitoi "kiwango cha kutosha cha ulinzi" — isipokuwa mhusika anakubali au kinga za kikontrakti ziko mahali. AAIP inachapisha orodha za o
Adhabu kwa kutotii
- Machi 2024 — Ley 27.739 inaleta VASPs, watoa mkopo wasio wa kifedha, mawakili na waendeshaji wa huduma za uaminifu chini ya usimamizi wa UIF, inaunda rejista ya UBO ya AFIP, inathamini upya gridi ya adhabu katika módulos.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Benki za Argentina, billeteras virtuales na PSPs zinatarajiwa kutekeleza kujiandikisha kunakolingana na hatari inayolingana na UIF 14/2023 na normativa ya BCRA. Mtiririko wa kawaida wa fintech unaotumiwa na Mercado Pago, Ualá, Brubank na Cuenta DNI unaonekana hivi:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Shirika lolote linalotekeleza huduma za mali pepe kwa wakazi wa Argentina — ubadilishano, ulinzi, uhamisho, utoaji, ushiriki katika huduma za kifedha zinazohusiana na mali pepe — lazima lijiandikishe kama PSAV katika CNV chini ya RG 994/2024 + RG 1058/2025 na wakati huo huo ni sujeto obligado mbele ya t
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni nchini Argentina inategemea mfumo wa udhibiti wa jimbo kwa jimbo, bila mfumo wa shirikishi. Jiji la Buenos Aires linadhibitiwa na LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), Jimbo la Buenos Aires na IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), na majimbo mengine makubwa —
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mercado Libre — yenye makao makuu Buenos Aires — inaendesha mfumo wa maradufu: wanunuzi wanajiandikisha kupitia Mercado Pago kama PSP na utii kamili wa BCRA/UIF; wauzaji wanapitia KYB dhidi ya AFIP, Inspección General de Justicia na NOSIS. Majukwaa ya uwasilishaji (Rappi, PedidosYa) na programu za safari (Uber, Didi, Cabify) o
Utambulisho wa kibayolojia
Normativa ya Argentina ni ya kiteknolojia-upande lakini wazi kuhusu hatari ya biometric. BCRA Com "A" 7724 inahitaji benki na PSPs kutathmini na kupunguza hatari za uthibitishaji wa biometric, hasa ikitaja kiwango cha ulinganifu wa uongo (FMR), asili ya uwezekano wa ulinganishaji wa biometric, ukosefu wa siri wa data ya biometric na hitaji la mambo ya ziada. Kwa vitendo soko limeungana kwenye uhai wa kupita uliothibitishwa kwa ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2, ulinganishaji wa msalaba dhidi ya RENAPER SID kama chanzo cha ukweli, eD
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Argentina inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Argentina, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida hutozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit huchunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Argentina.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Argentina zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia wa uhai kwa uandikishaji wa mbali. Didit hutoa uthibitisho wa ISO 30107-3 PAD Level 2 wa uhai.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Argentina, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU inapohusika.
Ndiyo. Didit hutoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Argentina.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
