Uthibitishaji wa utambulisho huko Chile
Muhtasari mkuu. Chile ni soko la KYC/AML lenye ukomavu mkuu wa kitaasisi zaidi Amerika ya Kilatini: msimamizi mmoja wa kifedha (Comisión para el Mercado Financiero, CMF) aliichukua uongozi wa zamani wa benki mnamo 2019, FIU maalum (Unidad de Análisis Financiero, UAF) inaendesha utaratibu wa AML chini ya Ley 19.913/2003, na Ley Fintec 21.521/2023 ya muhimu iliunda utaratibu wa usajili kwa fintechs na cry
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Chile ina idadi ya watu takriban milioni 20, GDP kwa kila mtu iliyo juu zaidi Amerika Kusini, na ufikaji wa benki karibu asilimia 90. Mfumo wa kifedha uliodhibitiwa unasimamiwa na mamlaka moja, Comisión para el Mercado Financiero (CMF), ambayo mnamo Juni 2019 ilichukua Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) ya zamani chini ya Ley 21.130. CMF inasimamia benki, wakopa bima, watoaji wa dhamana, mfuko wa uwekezaji, na — tangu 2023 — watoa huduma za fintech na makampuni ya crypto-asset. Mazingira ya fintech ya Chile ni miongoni mwa yenye msongamano mkubwa zaidi Amerika ya Kilatini. Waendeshaji wa ndani kama vile Tenpo (zaidi ya wateja 70,000 wa kadi za mkopo kufikia 2024 na neobank ya kwanza ya nchi inayoundwa), Fintual, Khipu, Global66, Cumplo na Mercado Pago (ambayo inaripoti zaidi ya watumiaji wa pochi milioni 1.5 katika
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Servicio de Registro Civil e Identificación
kudhibitiwa
Inasimamia cédula de identidad na rejista ya kiraia. RUN (Rol Único Nacional, tarakimu 7-8 + tarakimu ya ukaguzi wa modulo-11) inapeanwa wakati wa kuzaliwa au uhamiaji. Hakuna API ya umma ya moja kwa moja — ufikiaji unafanywa kupitia
SII
kudhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia RUT (Rol Único Tributario). Kwa watu binafsi, RUT = RUN; kwa mashirika ya kisheria, RUT tofauti inapeanwa. Tovuti ya mtandaoni kwa utafutaji wa RUT wa umma katika sii.cl. Kitambulisho cha kodi cha kidijitali cha e-RUT kinapatikana
Gobierno Digital / Registro Civil
kudhibitiwa
Jukwaa la kitaifa la utambulisho wa kidijitali la SSO linaloendeshwa na Secretaría de Gobierno Digital (SGD). Watumiaji zaidi ya 15M katika huduma za umma zaidi ya 1,800. Utambulisho unathibitishwa katika maofisi ya Registro Civil wakati wa kutoa kadi ya kitambulisho.
Asociación de Bancos e Instituciones Financieras de Chile
kudhibitiwa
Kituo cha habari za mfumo wa kifedha na ofisi ya mikopo. Hojaji za msingi wa RUN kwa uthibitisho wa utambulisho na historia ya mkopo. Huduma za uthibitisho wa biometric. Inapatikana kwa taasisi za kifedha wanachama
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria 19,913
Muundo wa KYC/AML wa Chile unategemea nguzo nne, kila moja ikiwa na msingi katika sheria maalum kwenye bcn.cl Ley Chile:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
- Ley 19.628 (ya sasa) / Ley 21.719 (kuanzia Desemba 1, 2026). Hakuna sheria yoyote inayolazimisha uhamishaji mkali wa data, lakini Ley 21.719 inahitaji kwamba uhamishaji wa kimataifa uende tu kwa maeneo yenye ulinzi wa kutosha au chini ya ulinzi unaofaa (masharti ya mkataba wa kawaida, kanuni za kikampuni zinazofunga, au
Adhabu kwa kutotii
- CMF dhidi ya taasisi sita za kifedha (Septemba 2023). CMF ilitumia faini za kiutawala zinazojumlisha takriban UF 1,250 dhidi ya Banco de Chile (UF 200), Banco de Crédito e Inversiones (BCI, UF 300), BancoEstado (UF 450), Scotiabank (UF 100), Banco Security (UF 100) na Coopeuch (UF 100) kwa kushindwa
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Utekelezaji wa CMF wa Ley 21.521 (NCG 502 na kanuni za ziada) unahitaji kila PSF kudumisha mpango wa conocimiento del cliente (KYC) unaofaa na huduma zinazotolewa. Hatua za chini za kwa fintech ya Chile kuongeza:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Chini ya Ley 21.521 Art. 9 na mfumo wa PSF wa CMF, mabadilishano ya crypto, walezi na madalali wanachukuliwa kama watoa huduma za kifedha waliodhibitiwa. Waendeshaji waliokuwa hai kabla ya sheria walilazimika kuwasilisha maombi ya usajili katika CMF ifikapo Februari 3, 2025. Majukumu ya baada ya usajili ni pamoja na:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kasino za ardhi nchini Chile zinadhibitiwa na Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) chini ya Ley 19.995/2005. Umri wa chini wa kuingia ni miaka 18. Waendeshaji waliopewa leseni na SCJ lazima warekodi kuingia kwa kutumia cédula de identidad na lazima wafuate taratibu za AML kama wahusika waliowajibika wa UAF.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko (uwasilishaji, safari za gari, kazi za muda, biashara ya kielektroniki) si wahusika waliowajibika wa UAF lakini wanakabiliwa na shinikizo kali la KYC kutoka mielekeo mitatu: (i) benki zao za ununuzi na wasindikaji wa malipo, ambazo zinasonga matarajio ya UAF kwa mkataba; (ii) uwajibikaji wa uhalifu wa kikampuni wa Ley 20.393, ambao una
Utambulisho wa kibayolojia
Wala CMF wala UAF hazichapishi kiwango cha biometric cha maagizo, lakini mazoea ya usimamizi na minyororo ya mkataba kutoka benki kwa kawaida inatarajia ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 na algoriti za kulinganisha uso zilizopimwa na NIST FRVT. Bingwa wa ndani TOC Biometrics ana uthibitisho wa iBeta PAD L2 na ndiye kumbuka halisi katika soko. Matarajio yanazidi kuwa makali huku mashambulizi ya deepfake yakiongezeka: cédula mpya ya 2024 na chip na uthibitisho hai huwezesha bin za hati zenye nguvu zaidi
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Chile inaruhusu uongezaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na makazi yaliyotolewa nchini Chile, pamoja na aina za hati zaidi ya 14,000 ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa zaidi ya 1,000 ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya ubaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Chile.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Chile zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongezaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofaa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Chile, ikiwa ni pamoja na utii wa Kanuni ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Chile.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
