Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya India 
Aadhaar, PAN, Kitambulisho cha Mpiga Kura na pasipoti ya India katika kipindi kimoja, ikilinganishwa na UIDAI, Idara ya Kodi ya Mapato, Tume ya Uchaguzi, Ofisi ya Usafiri wa Barabara na Passport Seva — $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini India.
- Mazingira ya udanganyifu
- Shinikizo tatu huunda udanganyifu wa kitambulisho cha India: mashambulizi ya deepfake na Aadhaar bandia kwenye uwekaji wa neobank na UPI-PSP, ughushi wa PAN na Kitambulisho cha Mpiga Kura kwa wingi, na ukuaji mkubwa wa njia za kuingia za crypto za kuvuka mipaka chini ya utawala wa Mtoa Huduma wa VDA ulioagizwa na PMLA. Didit inatoa alama zaidi ya ishara 200 za udanganyifu wa wakati halisi katika kila kipindi — mabadiliko ya uso, uchezaji upya, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Maelekezo Makuu ya Uangalifu wa Wateja ya RBI
- Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha (PMLA)
- Mfumo wa Wakala wa Usajili wa KYC wa SEBI
- Sheria ya Aadhaar 2016
- Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi ya Kidijitali 2023
- Utawala wa Mtoa Huduma wa VDA wa PMLA (crypto)
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini India.
RBI
Benki Kuu ya India — benki kuu. Inatoa Maelekezo Makuu ya Uangalifu wa Wateja yanayofunga benki, wakusanyaji wa malipo, Benki za Malipo, na Kampuni za Fedha Zisizo za Kibenki (NBFCs).
SEBI
Bodi ya Usalama na Kubadilishana ya India — msimamizi wa masoko ya mitaji. Inaweka mfumo wa Wakala wa Usajili wa KYC (KRA) kwa fedha za pamoja, madalali, na washiriki wa amana.
UIDAI
Mamlaka ya Kitambulisho cha Kipekee cha India — inatoa Aadhaar na inasimamia njia za offline-XML, paperless-eKYC, na online-eKYC chini ya Sheria ya Aadhaar 2016.
FIU-IND
Kitengo cha Ujasusi wa Fedha-India — kinapokea Ripoti za Miamala Inayotiliwa Mashaka chini ya Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha (PMLA). Inasimamia Watoa Huduma wa VDA (crypto).
MeitY
Wizara ya Elektroniki na Teknolojia ya Habari — mamlaka ya utekelezaji wa Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi ya Kidijitali 2023. Inasimamia jinsi data ya uthibitishaji inavyokamatwa, kuhifadhiwa, na kufichuliwa.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na soma kitambulisho.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kithibitishwa kwa kiolezo.
- Aadhaar, PAN, Kitambulisho cha Mpiga Kura, Pasipoti ya Kielektroniki ya India (yenye chip iliyosomwa), leseni ya udereva (violezo vyote 29 vya majimbo), na vitambulisho vilivyotiwa saini na mtoaji wa DigiLocker.
- Hurejesha jina, nambari ya hati, tarehe ya kuzaliwa, anwani, na jinsia. Devanagari, Kibengali, Kitamil, na hati zingine za kikanda huhifadhiwa kama zilivyo kupitia OCR.
- Aadhaar (XML ya nje ya mtandao au UIDAI eKYC ya moja kwa moja kwa mashirika yenye leseni ya AUA)
- Nambari ya Akaunti ya Kudumu (PAN)
- Kitambulisho cha Mpiga Kura (EPIC) — Kadi ya Kitambulisho cha Picha ya Mpiga Kura
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya.
Didit huchunguza jina la mtumiaji dhidi ya orodha ya kimataifa ya vikwazo 1,300+, Watu Waliofichuliwa Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari vibaya, pamoja na orodha zote za uangalizi za udhibiti wa India (Wizara ya Mambo ya Ndani Mashirika Yaliyopigwa Marufuku + Vyama Visivyo Halali, Bunge la India + Baraza la Majimbo, kila Wizara ya Serikali ya India rejista ya PEP, Bodi ya Ufilisi na Kufilisika ya India).
Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) huchunguza tena kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Linganisha na UIDAI, ITD, ECI, RTO na Passport Seva.
Imelinganishwa na rejista rasmi ya kiraia.
- Ukaguzi wa Aadhaar (
ind_aadhaar, ~100% chanjo) hupiga UIDAI moja kwa moja na jina + DOB + nambari ya Aadhaar + PAN. - Ukaguzi wa PAN (
ind_pan_permanent_account_number, ~100% chanjo) hupiga hifadhidata ya Idara ya Kodi ya Mapato. - EPIC (
ind_epic_voter_s_registration), Leseni ya Udereva (ind_drivers_licence), na Pasipoti (ind_passport) hukamilisha chanjo kwenye Tume ya Uchaguzi, Ofisi za Usafiri wa Barabara, na Passport Seva Kendra mtawalia. - Zitumie sambamba na Didit huchagua ile ya bei nafuu kwanza, ikilipa tu kwa ukaguzi wa kina wakati wa kwanza hauna uhakika.
Linganisha na UIDAI, ITD, ECI, RTO na Passport Seva — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya India Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa India.
India — Aadhaar (UIDAI)
Chanzo: Unique Identification Authority of India (UIDAI). $0.11 per successful query. Idhini ya mtumiaji wa mwisho inahitajika. Ufikiaji ~ 100% of adult population.
India — PAN (Income Tax Department)
Chanzo: Income Tax Department of India (ITD). $0.84 per successful query. Idhini ya mtumiaji wa mwisho inahitajika. Ufikiaji ~ 100% of adult population.
India — EPIC Voter Registration (Election Commission)
Chanzo: Election Commission of India (ECI). $0.84 per successful query. Idhini ya mtumiaji wa mwisho inahitajika. Ufikiaji > 75% of adult population.
India — Drivers Licence (RTO)
Chanzo: Road Transport Offices of the States of India (Sarathi). $0.84 per successful query. Idhini ya mtumiaji wa mwisho inahitajika. Ufikiaji > 75% of adult population.
India — Passport (Passport Seva Kendra)
Chanzo: Passport Seva Kendra — Ministry of External Affairs. $0.19 per successful query. Idhini ya mtumiaji wa mwisho inahitajika. Ufikiaji ~ 25% of adult population.
Orodha za AML zilizochunguzwa nchini India
Orodha 1,300+ za vikwazo, Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha za uangalizi za udhibiti za nchi na rejista za PEP.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu India.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.