Uthibitishaji wa utambulisho huko Nepal
Muhtasari wa utendaji. Nepal ni soko la Kiwango cha 2, lenye pesa taslimu nyingi lakini linalodigitisha haraka la Asia Kusini la watu takriban milioni 31 ambapo uthibitisho wa kitambulisho unabadilishwa kwa wakati halisi. Ukweli mitatu unatawala mazingira kwa mfanyakazi yoyote aliyedhibitiwa: (1) Mnamo Februari 21, 2025, Kikosi cha Vitendo vya Kifedha kilirudisha Nepal kwenye orodha yake ya kijivu ya Mamlaka chini ya Ufuatiliaji Ulioongezwa, ukiweka vitendo vya miaka miwili
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Nepal ina idadi ya watu takriban milioni 31, muundo wa jamhuri ya kibunge ya shirikishi na majimbo saba, na GDP inayoendeshwa na fedha za uhamiaji (takriban robo ya GDP), utalii, nguvu za maji na kilimo. Sekta ya kifedha inasimamizwa na Nepal Rastra Bank (NRB), benki kuu, na inajumuisha benki za kibiashara za Darasa A, benki za maendeleo za Darasa B, makampuni ya fedha ya Darasa C na taasisi za mikopo midogo ya Darasa D, pamoja na sehemu ya mtoa huduma za malipo na mfanyakazi wa mfumo wa malipo iliyoongezeka haraka.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Wizara ya Mambo ya Ndani
imedhibitiwa
Kitambulisho cha kitaifa chenye biometrics kinatolewa. NIN (National Identity Number) imepewa. API ya uthibitishaji wa kielektroniki inaendelezwa kwa matumizi ya KYC.
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Daftari la kiraia. Nagarikta (cheti cha uraia) kimetumiwa kwa kawaida kwa utambulisho. Uongozaji wa kidijitali unaendelea.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Mali
- Sheria ya Kuzuia Uchafuliaji wa Mali (Pesa), 2064 (2008) — msingi wa AML (inayojulikana kwa kifupi kama ALPA au "Sheria ya AML"). Imerekebishwa mnamo 2011, 2014, 2016, 2019 na hivi karibuni mnamo 2080 B.S. (2024). Inafafanua makosa ya ML na TF, vyombo vilivyolazimishwa, utaratibu wa kujua mteja, umiliki wa manufaa, uhifadhi wa kumbukumbu, na mamlaka ya uchunguzi. Marekebisho ya 2024 yalipanua mamlaka ya uchunguzi zaidi ya DMLI hadi Tume ya Uchunguzi wa Matumizi Mabaya ya Mamlaka (CIAA) na Polisi wa Nepal kwa ML inayohusiana na makosa ya msingi
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Benki ya kibiashara ya Daraja la A au PSP iliyoidhinishwa na NRB inayoongeza mteja wa rejareja wa Nepal mnamo 2026 inakabiliana na:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Haihusiki. Huduma za mali pepe zimekatazwa kwa wakazi wa Nepal na NRB chini ya Sheria ya NRB 2002 na Sheria ya Ubadilishaji wa Kigeni (Udhibiti) 1962. Mtoaji yoyote wa KYC anayefanya uuzaji Nepal lazima aondoe matukio ya crypto ya wakazi wa Nepal na hawezi kupewa leseni waendeshaji wa ndani.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni imekatazwa. Kwa kasino za ardhi zilizoidhinishwa chini ya Kanuni za Kasino 2013, mtiririko wa KYC ni tofauti kabisa na benki kwa sababu bidhaa imezuiliwa kisheria kwa wasio-wa-Nepal:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mifumo ya soko, usafirishaji wa abiria na utoaji nchini Nepal (Pathao, inDrive, Foodmandu) si vyombo vya kawaida vilivyolazimishwa chini ya ALPA lakini vinarithi majukumu ya KYC kupitia muunganisho wao wa malipo na eSewa, Khalti na IME na wakusanya kadi. Uongezaji wa madereva na waendesha kawaida unahitaji NIC au Naga
Utambulisho wa kibayolojia
Maelekezo ya AML/CFT ya NRB hayajabainisha bado kiwango maalum cha uhai wa biometric (kama vile ISO/IEC 30107-3 Kiwango cha 2) katika maandishi yanayolazimisha, lakini Miongozo ya STR/SAR ya 2025 inakubali waziwazi mfumo wa "uunganishaji wa kidijitali, unaosaidiwa na AI" na kutarajia uthibitishaji wa biometric uliounganishwa dhidi ya NIMIS. Kwa vitendo, benki za Daraja la A na PSP zilizoidhinishwa tayari zinaendesha utunzaji wa picha za kibinafsi na uhai wa passive au active na kulinganisha uso dhidi ya picha ya NIC / Nagarikta. Inayofuata PAD (Presentation Attack Detection
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Nepal inaruhusu uongezaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Nepal, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Nepal.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Nepal zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongezaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaolainishwa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Nepal, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Nepal.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
