Uthibitishaji wa utambulisho huko Cambodia
Muhtasari wa utendaji. Cambodia ni soko la mpakani la KYC/AML katikati ya ujenzi upya wa udhibiti. Mfumo wake wa AML unategemea Sheria ya 2020 kuhusu Anti-Money Laundering na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi, ambayo ilibatilisha sheria ya 2007, ilipanua ufafanuzi wa mtu aliyeonyeshwa kisiasa (PCP), iliandika bidii za ziada za uangalifu, na iliongeza adhabu mara mbili hadi KHR 1 bilioni (~USD 244,000). Cambodia Financial In
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Cambodia ina idadi ya watu takriban milioni 17 na mojawapo ya uchumi uliodolarishwa zaidi Asia — dola za Marekani zinazunguka pamoja na riel (KHR), na amana za benki ni za dola za Marekani kwa kiasi kikubwa. Mfumo wa kifedha unasimamizwa na Benki ya Kitaifa ya Cambodia (NBC), ambayo inatoa leseni kwa mabenki ya kibiashara, mabenki maalum, taasisi za microfinance (MFIs, ikiwa ni pamoja na MDIs zinazopokea amana), makampuni ya kukodisha, taasisi za mikopo za vijijini, na watoa huduma za malipo (PSPs) chini ya Prakas kuhusu Usimamizi wa Watoa Huduma za Malipo wa tarehe 14 Juni 2017. Upenya wa Fintech umeongezeka kwa kasi tangu uzinduzi wa 2020 wa Bakong, mfumo wa malipo wa kitaifa wa NBC unaotegemea blockchain. Programu ya Bakong ilikuwa imezidi pochi milioni 10 kati ya idadi ya watu milioni 17 na miamala ya mkusanyiko
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Wizara ya Mambo ya Ndani
restricted
Inasimamia kadi ya utambulisho ya Khmer. Udijitali unaendelea. Hakuna API ya kibiashara inayopatikana.
Wizara ya Mambo ya Ndani
restricted
Usajili wa kiraia. Mapungufu makubwa ya usajili. Juhudi za udijitali zinasaidiwa na Benki ya Dunia.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya AML/CFT
Muundo wa KYC/AML wa Cambodia unategemea nguzo tano:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
1. Kunasa nyaraka — kadi ya kitambulisho cha kitaifa cha Khmer (mbele/nyuma, MRZ pale ilipo) au pasi ya biometric ya Cambodia (MRZ + chipu pale inapatikana). 2. Ukaguzi wa uhalali — kulinganisha kiolezo dhidi ya maktaba ya nyaraka 14,000+; vipimo vya uharibifu, fonti, hologram, mchoro wa usalama na MRZ-checksum. 3. Uhai wa biometric
Adhabu kwa kutotii
CAFIU imeongeza kwa uthabiti matokeo ya utekelezaji tangu Sheria ya AML/CFT ya 2020 ianze kutumika. Baada ya orodha-kijivu, NBC imetoa adhabu za kiutawala dhidi ya benki na MFI kwa CDD isiyotosha na kufaili STR kuchelewa. SERC imeweka adhabu kwa makampuni ya hisa kwa kushindwa kutambua wateja. CGM
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
KYC ya Cambodia kwa kawaida inategemea vyombo vitatu vya msingi:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
NBC ilizindua Bakong mnamo 28 Oktoba 2020 kama mfumo wa malipo ya rejareja unaotegemea blockchain wa nchi, uliotengenezwa pamoja na fintech ya Kijapani Soramitsu kwenye mfumo wa Hyperledger Iroha permissioned DLT. Bakong kiteknolojia ni dai la tokenised kwenye amana za benki za kibiashara katika riel au USD badala ya "kweli
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mnamo 11 Mei 2018, taarifa ya pamoja na Benki Kuu ya Cambodia, Tume ya Hisa na Ubadilishaji wa Cambodia, na Ukomisari Mkuu wa Polisi ya Kitaifa ilikataza "kueneza, kuzunguka, kununua, kuuza, kufanya biashara na kutatua sarafu za kriptografia" bila leseni kutoka kwa wenye uwezo
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Sheria ya 2020 ya Usimamizi wa Makazi ya Muunganiko na Kamari ya Kibiashara, iliyopitishwa na Bunge la Kitaifa mnamo 5 Oktoba 2020 na kutangazwa mnamo Novemba 2020, ni sheria ya kwanza kamili ya kamari ya Cambodia. Inasimamizwa na Tume ya Usimamizi wa Michezo ya Kibiashara (CGMC) katika Wizara ya Uc
Utambulisho wa kibayolojia
Hadi rasimu ya LPDP itakapopitishwa, Cambodia haina sheria kamili ya ulinzi wa data ya kibinafsi inayotumika. Majukumu ya kipande-kipande yapo chini ya: - Sheria ya E-Commerce (2019) — Vifungu kuhusu saini za kielektroniki, ulinzi wa watumiaji na kanuni chache za kushughulikia data. - Sheria ya Mawasiliano (2015) — usiri wa mawasiliano. - Sheria ya Kuzuia Biashara Haramu ya Binadamu na Unyanyasaji wa Kingono (2008) — ulinzi wa faragha wa aina ya ziada. - Prakas za NBC na SERC za kisekta — usiri wa benki na mteja
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Cambodia inaruhusu ujumuishaji wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa nyaraka, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Cambodia, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasi — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Cambodia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Cambodia zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaoorodheshwa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Cambodia, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Cambodia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
