Uthibitishaji wa utambulisho huko Kuwait
Wasifu wa nchi kwa uthibitisho wa kitambulisho, KYC, na utii wa AML katika Jimbo la Kuwait. Mwenza wa `kw.yaml`. Lengo: benki za kawaida na za Kiislamu, makampuni ya ubadilishaji, makampuni ya uwekezaji, bima, na biashara na taaluma zisizo za kifedha zilizoteuliwa (DNFBPs). iGaming na mali za mtandaoni zimekatazwa.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Muundo wa udhibiti wa Kuwait kwa kitambulisho, KYC na AML umekusanyika kidogo ikilinganishwa na wenzake wakubwa wa GCC kama vile UAE. Wasimamizi wanne ni muhimu kila siku kwa chombo chochote chenye wajibu: Kuwait ni mwanachama wa Kikosi cha Mashariki ya Kati na Kaskazini mwa Afrika cha Hatua za Kifedha (MENAFATF) na uwekaji wake wa kanuni za AML/CFT umeunganishwa kwa karibu na Mapendekezo ya FATF. CBK, CMA na KwFIU zinarejelea Mapendekezo 40 ya FATF moja kwa moja katika maagizo yao.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
STR zilizofailiwa kwa KwFIU bila ucheleweshaji (ndani ya siku tano za kazi za kugundua chini ya mwongozo wa KwFIU
PACI
kudhibitiwa
Inasimamia kadi ya kitambulisho cha kiraia (bitaqa madaniyya) na hifadhidata ya taarifa za kiraia. Nambari ya kitambulisho cha kiraia ni kitambulishi cha kawaida. PACI inatoa huduma za uthibitisho wa kielektroniki kwa vyombo vilivyoidhinishwa.
PACI
kudhibitiwa
Programu ya kitambulisho cha kidijitali. Inatoa uwezo wa uthibitisho wa kitambulisho cha kielektroniki.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Uripoti wa miamala ya mashaka
Sheria Na. 106 ya 2013 kuhusu Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi ilichukua nafasi ya Sheria ya awali ya Kuwait Na. 35 ya 2002 na kuleta mfumo kuwa sambamba na viwango vya FATF vya wakati huo. Sheria ni fupi kwa viwango vya GCC (makala 30 hivi) lakini inatekelezwa na Azimio la Waziri Na. 37 la 2013, ambalo lina kanuni za kina za utekelezaji kuhusu CDD, uhifadhi wa kumbukumbu, kufaili STR na udhibiti wa ndani. Pamoja, vyombo hivi viwili ni maandishi ya rejeleo ambayo timu za utii zinatumia kwa
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
- Uthibitisho wa utambulisho kwa kutumia vyanzo vya kuaminika na vya kujitegemea - Ukaguzi wa uhalali wa hati - Ukaguzi wa uwepo wa biometric na utambuzi wa uhai (kwa vitendo, ISO 30107-3 PAD aligned) - Udhibiti wa ulaghai ukijumuisha ishara za kifaa na tabia - Uhifadhi wa mkondo wa ukaguzi kwa angalau miaka mitano
Adhabu kwa kutotii
Bei katika soko la Kuwait kwa kawaida ni $1.00-$3.00 kwa uthibitisho kwa mtiririko kamili wa hati + biometric kutoka kwa wauzaji wa kimataifa, pamoja na makubaliano ya kibinafsi ya kibiashara kwa benki na makampuni ya ubadilishaji.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
KwFIU ni chombo huru cha kisheria kilichoanzishwa chini ya Sheria Na. 106 ya 2013 na kina makao makuu ndani ya mfumo wa utawala wa Kuwait na uhuru wa uendeshaji. Wajibu wake ni kupokea, kuchambua na kusambaza STR kuhusu mapato ya mashaka ya uhalifu, ufuliaji wa fedha au ufupi wa ugaidi
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
MENAFATF na FATF walifanya ziara ya mahali kutoka 5-22 Novemba 2023 na Kuwait ilikubali Ripoti yake ya Tathmini ya Pamoja (MER) mnamo Juni 2024. MER ilihitimisha kuwa Kuwait ina mfumo wa kutosha wa kisheria na wa usimamizi kwenye karatasi lakini mapungufu makubwa katika matokeo madhubuti — hasa
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kuwait bado haina sheria ya bunge ya kujitegemea ya ulinzi wa data ya kibinafsi inayolingana na GDPR. Mfumo wa mlalo wa kweli ni Kanuni ya Ulinzi wa Faragha ya Data iliyotolewa na Mamlaka ya Udhibiti wa Mawasiliano na Teknolojia ya Habari (CITRA) chini ya mamlaka yake katika Sheria Na. 37
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mnamo 17 Julai 2023, Kuwait ilitangaza marufuku kamili ya kuratibu, ya sekta nzima juu ya mali pepe kwa vyombo vilivyoruhusiwa ndani ya nchi. Hatua hiyo ilichukuliwa pamoja na mamlaka nne:
Utambulisho wa kibayolojia
Utambulisho wa Kuwait unategemea kadi ya Civil ID (bitaqa madaniyya) iliyotolewa na Mamlaka ya Umma ya Habari za Kiraia (PACI) chini ya Sheria Na. 32 ya 1982. Civil ID ni lazima kwa kila raia wa Kuwait na kila mkazi wa kigeni kutoka umri wa miaka 18 (na pia hutolewa kwa watoto wadogo). Nambari ya Civil ID ni kitambulisho cha ulimwengu kinachotumiwa katika benki, mawasiliano, huduma za afya, huduma za serikali na KYC ya kibiashara. Hati za utambulisho za msingi zinazokubaliwa katika mtiririko wa KYC:
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Kuwait inaruhusu uandikishaji wa mbali wa KYC chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ukijumuisha uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Kuwait, pamoja na aina 14,000+ za hati kimataifa kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho pamoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ukijumuisha hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Kuwait.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Kuwait zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai uliotihibitishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaoorodheshwa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Kuwait, ukijumuisha utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Kuwait.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
