Uthibitishaji wa utambulisho huko Laos
Muhtasari wa utendaji. Jamhuri ya Kidemokrasia ya Watu wa Laos ni mojawapo ya masoko ya KYC yasiyo na maendeleo mengi katika Asia ya Kusini-mashariki, na tangu 21 Februari 2025 iko pia kwenye orodha ya kijivu ya FATF — ukweli mmoja ambao unaunda upya kila mjadala kuhusu uongozaji, ubenki wa mawasiliano, na malipo ya mipaka au kutoka nchini. Uti wa mgongo wa kisheria ni Sheria ya Kupinga Kuosha Fedha na Kupambana na Ufupi wa
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Laos ni jimbo la chama kimoja lenye watu takriban milioni 7.7, linazungukwa na Uchina, Vietnam, Cambodia, Thailand na Myanmar. GDP kwa kila mtu ni chini ya USD 2,500 na mfumo wa benki unadhibitiwa na benki nne za kibiashara za serikali (BCEL, Benki ya Maendeleo ya Laos, APB, LDB) pamoja na idadi ndogo ya matawi ya ushirikiano na ya kigeni. Utumiaji wa simu mahiri unakua, lakini ujumuishaji wa kifedha wa rasmi unabaki chini, pesa taslimu ni mkuu, na kip imekuwa chini ya shinikizo la kushuka kwa thamani tangu 2022, jambo ambalo limepandisha mzunguko wa USD na baht ya Thailand kwa kasi. Sekta tatu ni muhimu kwa KYC nchini Laos, na hakuna hata mmoja anayeonyesha soko la kawaida la fintech:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Mfumo wa leseni wa BOL kwa benki na msingi wa kisheria wa mamlaka ya usimamizi wa BOL ya uangalifu na AML
msingi wa Ofisi ya Tume ya Hati za Dhamana ya Laos (LSCO
mfumo wa kisheria wa Maeneo Maalum ya Kiuchumi, ikiwa ni pamoja na GTSEZ
inasimamia wenye leseni wa kasino, ikiwa ni pamoja na waendeshaji wa GTSEZ, ingawa kwa vitendo usimamizi wa SEZ umekuwa utafiti mkuu wa FATF
orodha ya kijivu
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Usajili wa kiraia na kitambulisho cha kitaifa. Udigiti mdogo. Kitabu cha familia cha Lao (tabien ban) kimekuwa kikitumiwa kwa utambulisho.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Benki za Kibiashara
- Sheria ya Kupambana na Ufuliaji wa Fedha na Kupambana na Ufupi wa Ugaidi, Na. 49/NA (21 Julai 2014) — msingi wa KYC/AML ya Lao. Inafafanua mashirika ya kuripoti, utambulisho wa wateja, uhifadhi wa kumbukumbu, uripoti wa miamala ya mashaka, na mamlaka ya AMLIO. Inaanza kutumika 24 Februari 2015. Maandishi ya Kiingereza yamechapishwa kwenye tovuti ya AMLIO. - Sheria ya Benki za Kibiashara — mfumo wa leseni ya BOL kwa benki na msingi wa kisheria wa mamlaka ya usimamizi wa BOL ya makini na AML. - Kanuni za Jinai (zilizorekebishwa 2017) — jinai
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
Laos ni soko dogo sana kwa Didit, na msimamo wa busara ni wa kuchagua, wa nafasi, na wa kujali vikwazo. Mahali Didit inaweza kushindana:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Hakuna mfumo wa ofisi za mkopo uliokua katika Laos. BOL inaendesha huduma ya kati ya habari za mkopo kwa benki zinazosimamizwa, lakini haionyeshwi kwa wauzaji wa nje wa KYC. Hakuna wauzaji wa data za watumiaji, hakuna wakusanyaji wa eKYC waliodhibitiwa wa mfumo wa fedha za simu wanaofanana na wale katika T ya jirani
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Benki za kibiashara chini ya usimamizi wa BOL lazima zitambue wateja kabla ya kufungua akaunti, zipate habari kuhusu madhumuni na asili ya uhusiano wa biashara, zipime dhidi ya orodha za vikwazo na PEP, na kuripoti miamala juu ya kiwango cha BOL na miamala yoyote ya mashaka kwa AML
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Laos haina soko la crypto linalodhibitiwa. BOL imetoa maonya ya umma mengi dhidi ya kununua, kuuza, au kutumia sarafu za kidijitali — mzunguko wa hivi karibuni umeongeza msimamo kwamba miamala ya sarafu za kidijitali ni haramu na kwamba benki kuu inawaona kuwa haviendani na
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Chini ya Sheria ya Kukuza Uwekezaji, Laos inatoa leseni kwa kasino chache zilizo ndani ya SEZ. Raia wa Laos hawaruhusiwi kujichukulia kamari ndani yake; wateja ni wa kigeni, wengi ni Wachina. Makundi mawili ni muhimu:
Utambulisho wa kibayolojia
Sheria ya Ulinzi wa Data za Kielektroniki Na. 25/NA (2017) ni mfumo wa marejeleo. Data za kibinafsi zinaweza kukusanywa na kuchakatwa kwa idhini ya mmiliki wa data, na uhamisho wa kimipaka unahitaji: - idhini ya mmiliki wa data; - uhakikisho kwamba shirika linalopokelea linaweza kulinda data vizuri; - usimbaji fiche wa habari nyeti za kifedha, za benki, za uwekezaji na za uhasibu; - kufuata makubaliano ya mkataba kati ya mtumaji na mpokeaji.
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Laos inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa nyaraka, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Laos, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka duniani kwa mtiririko wa kimipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML katika Laos.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Laos zinahitaji au zinapendekeza sana ugunduzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa nyaraka, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa kanuni za crypto za Laos, ikiwa ni pamoja na kufuata Kanuni ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya kanuni za iGaming za Laos.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
