Uthibitishaji wa utambulisho huko Lebanon
Wasifu wa nchi kwa uthibitisho wa utambulisho, KYC, na kufuata kanuni za AML katika Jamhuri ya Lebanon. Mwenzangu wa `lb.yaml`. Lengo: benki, wabadilishaji fedha, makampuni ya masoko ya mtaji, bima, Casino du Liban, na mfendeshaji yoyote wa kigeni wa fintech au crypto anayegusa watumiaji wa Lebanon. Muktadha unadhibitiwa na machafuko ya benki ya baada ya 2019, mfiduo wa vikwazo vya Marekani vinavyohusiana na Hezbollah, na orodha ya kijivu ya FATF ya Lebanon ya Oktoba 2024
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Hakuna mazungumzo ya KYC kuhusu Lebanon yanayofaa bila machafuko ya benki ya baada ya 2019. Katika vuli ya 2019 "uhandisi wa kifedha" wa miongo ya BDL uliharibika: Lebanon ilikosa kulipa deni la Eurobond la USD bilioni 1.2 mnamo Machi 2020, sarafu ya ndani ilianguka kutoka LBP 1,500 kwa dola hadi zaidi ya LBP 90,000 katika kilele, na benki zilizuia udhibiti wa mtaji kwa kukataa waeka fedha ufikiaji wa mizani yao ya USD. Benki zinabaki na uwezo wa kulipa madeni tu kwa karatasi; mahusiano ya mawasiliano na benki za Ulaya na Marekani yamepungua kwa kiwango kikubwa; na IMF imeashiria mara kwa mara msaada wowote kwa uongozi upya wa sekta, ukaguzi wa utafiti wa BDL, mpango wa kurejesha amana unaoweza kuaminika, na mageuzi ya kweli ya AML. Matokeo kwa KYC/AML:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Wizara ya Mambo ya Ndani
ruhusa ya serikali inayomilikiwa na wengi
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Daftari la kiraia kulingana na mfumo wa kidini. Kitambulisho cha kitaifa (hawiyyeh) kinatolewa. Uongozaji wa kidijitali mdogo sana kutokana na shida za kiuchumi na changamoto za miundombinu.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Idara Kuu ya Hali ya Kibinafsi
| Mdhibiti | Upeo | Chombo kikuu cha kisheria | |---|---|---| | Banque du Liban (BDL) | Sera ya fedha; hutoa leseni na kusimamia benki, taasisi za kifedha, wabadilishaji fedha, watoa huduma za malipo ya kielektroniki | Code of Money and Credit (1963); BDL Basic Circulars (hasa 83, 126, 137) | | Special Investigation Commission (SIC) | Jukumu la maradufu: FIU ya kitaifa (hupokea/huchambua STRs) na msimamizi wa AML/CFT kwa vyombo vyote vilivyo na leseni ya BDL; ana uwezo wa kuondoa siri ya benki na kuganda akaunti | Law 44/2015 (Art
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na Jukumu la maradufu
Adhabu kwa kutotii
- Sumsub — Mchuuzi wa IDV wa kimataifa unaoonekana zaidi katika MENA na ana washirika wa Lebanon. Maktaba ya hati inasaidia kitambulisho cha Lebanon, pasi na ruhusa ya makazi. Uchunguzi wa vikwazo umekua.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mamlaka ya Masoko ya Mtaji (CMA) ilianzishwa na Sheria 161/2011, iliyoidhinishwa 17 Agosti 2011, kama mamlaka huru ya kutoa leseni na kusimamia shughuli za masoko ya mtaji nchini Lebanon. Upeo wa CMA unashughulikia makampuni ya udalali, washauri wa kifedha, wasimamizi wa mali, mipango ya uwekezaji wa pamoja, na
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Kwa benki za Lebanon, kitabu cha sheria za KYC ni maagizo ya BDL, si Sheria 44/2015 moja kwa moja. Majukumu ya vitendo yanafuata mbinu ya FATF inayotegemea hatari:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mfumo wa ulinzi wa data wa Lebanon unaongozwa na Sheria Na. 81 ya 10 Oktoba 2018 kuhusu Miamala ya Kielektroniki na Data ya Kibinafsi, ambayo ilianza kutumika mnamo 2019. Inakubali maandishi ya kielektroniki na saini za kielektroniki kama halali kisheria, inaanzisha kanuni za ulinzi wa data zinazofanana na GDPR
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Soko la kamari la Lebanon limejumuishwa katika waendeshaji wawili wenye leseni ya serikali:
Utambulisho wa kibayolojia
| Hati | Mtoa | Inasomeka na mashine | Chipu / biometric | Inatumika kwa KYC ya mbali | |---|---|---|---|---| | Kitambulisho cha kitaifa cha Lebanon (hawiyyeh) — karatasi/plastiki | Idara Kuu ya Hali ya Kibinafsi (Wizara ya Mambo ya Ndani) | Kidogo | Hakuna chipu kwenye kadi za zamani | Ndiyo — uchunguzi wa hati + uhai; hakuna kusoma NFC | | Pasi ya biometric ya Lebanon (kuanzia 1 Agosti 2016) | Idara Kuu ya Usalama wa Jumla | Ndiyo (ICAO 9303) | Ndiyo (ePassport — uso + alama za vidole, isipokuwa watoto chini ya miaka 12) | Ndiyo — bora zaidi
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Lebanon inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit huthibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na ruhusa za makazi zilizotolewa nchini Lebanon, pamoja na aina 14,000+ za hati kimataifa kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida hutoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit huchunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — vinashughulikia majukumu yote ya AML nchini Lebanon.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Lebanon zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit hutoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Lebanon, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapohusika.
Ndiyo. Didit hutoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Lebanon.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
