Uthibitishaji wa utambulisho huko Libya
Wasifu wa nchi kwa uthibitishaji wa utambulisho, KYC, na utii wa AML katika Jimbo la Libya. Mwenzangu wa `ly.yaml`. Lengo: benki, watoa huduma za malipo, wabadilishaji fedha, waendeshaji wa kutuma fedha, na chapa yoyote ya kigeni ya fintech, crypto, au iGaming inayogusa watumiaji wa Libya. Muktadha unadhibitiwa na mgawanyiko wa serikali baada ya 2011, mgawanyiko wa serikali sambamba kati ya GNU (Tripoli) na mamlaka zinazounganishwa na LNA (Be
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Kila kipengele cha mazingira ya KYC/AML ya Libya lazima kisomwe dhidi ya mazingira ya serikali iliyovunjika. Tangu 2014, Libya imegawanyika kati ya vituo vya nguvu vya magharibi na mashariki. Upande wowote hauwezi kushinda mwingine kijeshi au kisiasa, lakini kila mmoja anabaki na rasilimali za kutosha, nguvu za silaha, na uongozi wa nje wa kuzuia makubaliano yoyote ya kitaifa yanayotishia maslahi yake. Mti wa magharibi ni Serikali ya Umoja wa Kitaifa (GNU), inayoongozwa na Waziri Mkuu Abdul Hamid Dbeibeh na ina makao yake Tripoli. GNU inadhibiti CBL (tangu mabadiliko ya uongozi wa 2024), Shirika la Mafuta la Kitaifa (NOC), na utambuzi mwingi wa kidiplomasia wa kimataifa. Mti wa mashariki ni Serikali ya Utulivu wa Kitaifa (GNS), inayoongozwa na Waziri Mkuu Osama Hamad, inayoungwa mkono na Bunge la Wawakilishi (HoR) huko Tobruk na H
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Mamlaka ya Usajili wa Kiraia
haipatikani
Usajili wa kiraia. Nambari ya kitaifa imetolewa. Miundombinu imeathiriwa vibaya na migogoro. Hakuna uthibitishaji wa kielektroniki wa kibiashara unaopatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya AML
CBL ni taasisi muhimu zaidi ya kifedha nchini Libya, inayohusika na sera ya kifedha, utoaji leseni za benki, ugawaji wa fedha za kigeni, na -- kupitia FIU -- usimamizi wa AML. Historia yake ya hivi karibuni ni mfano mdogo wa kutofanya kazi kwa nchi.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
- Sumsub -- inashughulikia nyaraka za Libya katika maktaba yake ya kimataifa; ina uwepo wa MENA. - Shufti Pro -- mchuuzi anayelenga MENA mwenye ushindani wa bei; anashughulikia nyaraka za Libya. - IDMERIT -- inaorodhesha suluhisho za KYC za wakati halisi za Libya. - Plaid -- inaondoa wazi Libya kutoka kwa uongozi wa Uthibitishaji wa Utambulisho, pamoja na
Adhabu kwa kutotii
3. Bei. $0.30 kwa uthibitishaji bila viwango vya chini na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Kwa ubadilishaji wa nje unaothibitisha kiasi kidogo cha watumiaji wa Libya pamoja na idadi nyingine za MENA, hii inaondoa kizuizi chochote cha gharama.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Libya ni mwanachama mwanzilishi wa MENAFATF, chombo cha kikanda cha mtindo wa FATF kwa Mashariki ya Kati na Afrika Kaskazini. Tathmini yake ya kwanza ya pamoja inafikia takribani 2009. Hakuna tathmini ya pili iliyokamilika.
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Libya iko chini ya mifumo mitatu ya adhabu inayojumuishana ambayo mfumo wowote wa kufuata sheria lazima ushughulikie:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Libya haina sheria maalum, kamili ya ulinzi wa data. Mfumo umejengwa kutoka vifaa vingi:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Sekta ya benki ya Libya ni ndogo, dhaifu, na inategemea sana pesa taslimu. Kuna takribani benki za kibiashara 17, nyingi ni za serikali au zinaathiriwa na serikali, pamoja na matawi machache ya benki za kigeni. Baada ya 2011, benki nyingi zilipoteza wafanyakazi, mifumo, na mahusiano ya wawakilishi. Mgawanyiko wa CBL wa 2014-2023 ulimaanisha
Utambulisho wa kibayolojia
Aina zote za kamari zimekatazwa Libya chini ya kanuni za sheria ya Kiislamu zilizowekwa katika Kanuni ya Jinai ya Libya: - Vifungu 492-495 vya Kanuni ya Jinai vinafanya kamari kuwa uhalifu. Adhabu: faini za LYD 10-50 na kifungo cha miezi moja hadi sita. - Kifungu 31 cha Sheria Na. 5 ya 2022 (Uhalifu wa Mtandao) kinalenga hasa kamari za mtandaoni: wamiliki au wasimamizi wa shughuli za kamari za mtandaoni wanakabiliwa na kifungo cha chini cha miaka miwili na faini za LYD 10,000-20,000.
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Libya inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa nyaraka, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa Libya, pamoja na aina za nyaraka 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikishughulikia majukumu yote ya AML Libya.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Libya zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Libya, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri wa EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Libya.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
