Uthibitishaji wa utambulisho huko Mali
Muhtasari wa utendaji. Mali ni mwanachama wa Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) na Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). Mfumo wake wa AML/CFT unadhibitiwa na Mwongozo wa UEMOA Na. 02/2015/CM/UEMOA juu ya kupambana na uchafuliaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi, uliohamishwa katika sheria ya kitaifa, na kusimamizwa katika kiwango cha kikanda na Banque Cent
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Mali ina idadi ya watu takriban milioni 22 na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 19. Bamako ni mji mkuu wa kibiashara. Uchumi unaendeshwa na kilimo (pamba, mifugo), uchimbaji wa dhahabu, na pesa za kutuma. Sekta tatu zinaendesha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
BCEAO inatoa maagizo ya kulazimisha juu ya CDD, udhibiti wa ndani, na uripotiaji wa miamala ya kutilia shaka kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la UEMOA
Benki kuu ya kikanda inayosimamia benki, taasisi za microfinance, na watoa huduma za malipo katika UEMOA kwa utii wa busara na AML
FIU ya kitaifa, inayohusika na kupokea, kuchambua, na kusambaza ripoti za miamala ya kutilia shaka
Direction Générale de l'Administration du Territoire
imezuiliwa
Rejista ya kiraia na mfumo wa usajili wa wapiga kura wa biometric. NINA (Numéro d'Identification Nationale) inatumika kama nambari ya utambulisho wa kitaifa.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Maagizo ya BCEAO
- Mwongozo wa UEMOA Na. 02/2015/CM/UEMOA — Mwongozo wa kikanda wa AML/CFT, uliohamishwa katika sheria ya kitaifa ya Mali. Unafafanua CDD, mbinu ya hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripoti wa STR. Unatumika sawa katika nchi nane za wanachama wa UEMOA (Benin, Burkina Faso, Côte d'Ivoire, Guinea-Bissau, Mali, Niger, Senegal, Togo). - Loi No. 2016-008 — Uhamishaji wa kitaifa wa mwongozo wa AML wa UEMOA. - Maagizo ya BCEAO — BCEAO hutoa maagizo yanayofunga kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na mashuku
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya Mali (Sheria 2013-015) inazuia uhamishaji wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kuelekea nchi zenye ulinzi wa kutosha au kwa masharti ya mkataba. Idhini ya APDP inahitajika kwa uhamishaji kuelekea mamlaka zisizo na ulinzi wa kutosha. Uhamishaji wa eneo la UEMOA unafaidika na mkoa
Adhabu kwa kutotii
- Vikwazo vya UN dhidi ya wahusika maalum wa Mali vinahitaji uchunguzi mkali
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha ya kadi ya NINA au pasi. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Selfie na ukaguzi wa uhai, unaofanana na picha ya hati. 3. Kutoa data. Nambari ya NINA, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, mahali pa kuzaliwa, anwani. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya EU, UN, OFAC,
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mali haina mfumo maalum wa udhibiti wa VASP. BCEAO imetoa maonya kuhusu mali za dijiti lakini haijaweka mfumo wa leseni. Huduma yoyote ya mali za dijiti inashikiliwa na majukumu ya jumla ya AML ya UEMOA:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Udhibiti wa kamari nchini Mali ni mdogo. Kamari za ardhi zinafanya kazi chini ya leseni za kitaifa. Pale inapohusika:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Majukwaa ya biashara mtandaoni na waendeshaji wa soko nchini Mali wanakabiliwa na majukumu ya CDD kwa kuongeza wauzaji:
Utambulisho wa kibayolojia
Kadi ya NINA ya Mali ina data ya biometric (picha ya uso, alama za vidole), lakini miundombinu ya uthibitisho wa chip ni ndogo. Ukaguzi wa uhai (unaolingana na ISO 30107-3) uliounganishwa na kufanana kwa picha ya hati ni mbinu inayofaa kwa kuongeza kwa mbali. Uthibitisho wa ana kwa ana unatawala kwa benki na akaunti za pesa za simu za ngazi ya juu. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Mali inaruhusu kuongeza KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale inapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Mali, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa dunia ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Mali.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Mali zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa kuongeza kwa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 ulioidhinishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Mali, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Mali.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
