Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Malawi 
Kitambulisho cha Kitaifa cha Malawi na Pasipoti katika kipindi kimoja, vikichunguzwa dhidi ya Benki Kuu ya Malawi, Mamlaka ya Ujasusi wa Kifedha, na orodha za kimataifa za AML — $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Malawi.
- Mazingira ya udanganyifu
- Shinikizo tatu huunda udanganyifu wa utambulisho wa Malawi: mashambulizi ya deepfake na kitambulisho bandia kwenye majukwaa ya fedha za simu na ukuaji wa benki za kidijitali, kughushi Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa, na hatari ya AML ya kuvuka mipaka kwenye korido za Zambia, Tanzania, na Msumbiji. Didit inatoa alama za ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kipindi — mabadiliko ya uso, kurudia, sindano, kuharibu hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Uhalifu wa Kifedha ya 2022
- Sheria ya Usajili wa Kitaifa ya 2009
- Sheria ya Miamala ya Kielektroniki na Usalama wa Mtandao ya 2016
- Sheria ya Benki Kuu ya Malawi (Sura ya 44:02)
- Mapendekezo ya Tathmini ya Pamoja ya ESAAMLG
- Mapendekezo 40 ya FATF
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Malawi.
RBM
Benki Kuu ya Malawi — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki za biashara, taasisi za fedha ndogo, na watoa huduma za malipo. Inatoa maagizo ya AML/CFT kwa vyombo vinavyosimamiwa.
FIA
Mamlaka ya Ujasusi wa Kifedha — Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Malawi. Inasimamia Sheria ya Uhalifu wa Kifedha ya 2022 na inapokea Ripoti za Miamala Inayotiliwa Mashaka (STRs) kutoka kwa vyombo vilivyodhibitiwa.
MERA
Mamlaka ya Udhibiti wa Nishati ya Malawi — mdhibiti sambamba anayeimarisha viwango vya kuripoti uhalifu wa kifedha katika sekta ya nishati na huduma zinazohusiana na huduma za kifedha.
MACRA
Mamlaka ya Udhibiti wa Mawasiliano ya Malawi — inatekeleza majukumu ya mawasiliano ya kielektroniki na ulinzi wa data yanayotumika kwa huduma za utambulisho wa kidijitali zinazofanya kazi nchini Malawi.
ACC
Ofisi ya Kupambana na Rushwa Malawi — inachunguza na kushtaki makosa ya rushwa na uhalifu wa kiuchumi. Inaorodhesha watu waliokamatwa chini ya sheria husika za uhalifu wa kifedha.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na soma kitambulisho.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na imethibitishwa kwa kiolezo.
- Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa, Pasipoti (MRZ imechanganuliwa), leseni ya udereva, na kibali cha makazi kwa wakazi wa kigeni.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya NID, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika.
- Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa (NID)
- Pasipoti — MRZ imechanganuliwa
- Leseni ya Udereva · Kibali cha Makazi
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Malawi:
- Bunge la Kitaifa la Malawi — Wabunge (PEP Ngazi ya 1) na maafisa wakuu wa tawi la utendaji.
- Ofisi ya Kupambana na Rushwa Malawi — watu waliokamatwa au kushtakiwa chini ya sheria za uhalifu wa kifedha na rushwa.
- Benki Kuu ya Malawi — hatua za utekelezaji wa usimamizi na notisi za onyo zilizotolewa kwa mashirika yaliyodhibitiwa.
- Mamlaka ya Ujasusi wa Kifedha Malawi — notisi za utekelezaji chini ya Sheria ya Uhalifu wa Kifedha ya 2022.
- Vikwazo Vilivyounganishwa vya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa — uteuzi amilifu wa pande nyingi unaohusu mashirika yanayohusiana na Malawi.
- Orodha ya OFAC SDN — Raia Maalum Walioteuliwa na Hazina ya Marekani wenye uhusiano na Malawi.
- ESAAMLG — Ishara za hatari za kikanda za Kundi la Kupambana na Utakatishaji Fedha la Afrika Mashariki na Kusini.
- Interpol Kusini mwa Afrika — notisi za watu wanaotafutwa na wakimbizi zinazohusiana na Kusini mwa Afrika.
- Kielezo cha Basel AML — alama ya hatari ya nchi na ishara za hatari zinazohusiana.
Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye matukio mapya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hifadhidata.
- Hakuna API ya uthibitishaji wa hifadhidata ya serikali ya umma kwa Malawi inayofichuliwa kwa sasa kama huduma huru ya Didit — Ofisi ya Usajili wa Kitaifa haitoi API ya umma ya watumiaji iliyo wazi kwa waunganishaji wa wahusika wengine.
Uthibitishaji wa hifadhidata — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Malawi Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Malawi.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Malawi.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.