Uthibitishaji wa utambulisho huko Malawi
Muhtasari wa utendaji. Malawi ni mwanachama wa Kundi la Kupambana na Ufuliaji wa Fedha la Afrika Mashariki na Kusini (ESAAMLG) lenye mfumo wa AML/CFT unaoongozwa na Money Laundering, Proceeds of Serious Crime and Terrorist Financing Act (2006, iliyorekebishwa 2017), inayosimamizwa na Mamlaka ya Ujasusi wa Kifedha (FIA). Tathmini ya pamoja ya ESAAMLG ya 2019 iligundua mapungufu makubwa katika utii wa kiufundi
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Malawi ina idadi ya watu ya takriban milioni 20 na GDP ya takriban dola za Marekani bilioni 13. Lilongwe ni mji mkuu; Blantyre ni kituo cha kibiashara. Uchumi unaendeshwa na kilimo (tumbaku, chai, sukari), huduma, na fedha za nje. Sekta tatu zinaendesha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Maelekezo yanayofunga kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na mahitaji ya mawakala wa fedha za simu
FIU ya kitaifa, inayohusika na kupokea, kuchambua, na kusambaza STR
Inasimamia benki, taasisi za microfinance, na waendeshaji wa fedha za simu
Inasimamia usajili wa makampuni
Ofisi ya Usajili wa Kitaifa
restricted
Mfumo wa kitambulisho cha kitaifa umeanzishwa. NRB inasimamia usajili wa kitaifa na utoaji wa vitambulisho. Uandikishaji wa biometric umefanywa lakini miundombinu ya uthibitishaji wa kidijitali ni mdogo.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na RBM Directives
- Money Laundering, Proceeds of Serious Crime and Terrorist Financing Act (2006, as amended 2017) — Inafafanua CDD, mbinu za hatari, umiliki wa manufaa, upelelezi wa PEP, na uripoti wa STR. - Financial Crimes Act (2017) — Inaanzisha FIA na kuimarisha mfumo wa utekelezaji. - RBM Directives — Maelekezo yanayofunga kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na mahitaji ya mawakala wa fedha za simu. - Electronic Transactions and Cyber Security Act (2016) — Inajumuisha masharti kuhusu kitambulisho cha kielektroniki na ulinzi wa data.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na National DPA
Mfumo wa ulinzi wa data wa Malawi ni mdogo. Sheria ya Miamala ya Kielektroniki inatoa baadhi ya masharti. Hakuna vikwazo kamili vya uhamisho wa data kuvuka mipaka vinavyolinganishwa na GDPR. Data za kifedha zinashughulikiwa na masharti ya siri ya benki.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Uthibitisho wa uhai na kulinganisha kimetri. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. Nambari ya Kitambulisho cha Kitaifa, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC na hifadhidata ya PEP
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Malawi haina mfumo wa udhibiti wa VASP. Shughuli za mali pepe zinaingia chini ya majukumu ya jumla ya AML:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari inadhibitiwa chini ya Sheria ya Michezo. Waendeshaji wenye leseni lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mifumo ya biashara mtandaoni na soko inakabiliwa na majukumu ya CDD kwa uongozaji wa wauzaji:
Utambulisho wa kibayolojia
Kitambulisho cha kitaifa cha Malawi (tangu 2017) ni cha kimetri chenye chipu yenye picha za uso na alama za vidole. Kusoma chipu kwa msingi wa NFC ni uwezekano wa kiufundi lakini utumiaji wa kibiashara ni mdogo. Ukaguzi wa uhai (unaolingana na ISO 30107-3) pamoja na kulinganisha picha ya hati ni kiwango kinachofaa kwa uongozaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Malawi inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa kimetri na utambulisho wa video pale inapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Malawi, pamoja na aina za hati 14,000+ duniani kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vibaya — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Malawi.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Malawi zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kimetri kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Malawi, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapotumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Malawi.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
