Uthibitishaji wa utambulisho huko Maldives
Muhtasari wa utendaji. Maldives ni mwanachama wa Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) na mfumo wa AML/CFT unaodhibitiwa na Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Sheria Na. 10/2014), inasimamizwa na Financial Intelligence Unit (FIU) ndani ya Maldives Monetary Authority (MMA). Tathmini ya pamoja ya APG ya 2019 iligundua mapungufu makubwa katika utii wa kiufundi
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Maldives ina idadi ya watu takriban 521,000 (pamoja na wafanyakazi wa kigeni wengi) na GDP ya takriban USD bilioni 6.5. Malé ni mji mkuu na kituo cha kibiashara. Uchumi unaendeshwa na utalii (takriban 30% ya GDP) na uvuvi. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Mahitaji ya kina ya CDD, uainishaji wa hatari za wateja, na kuhifadhi kumbukumbu
Maldives haina sheria kamili za ulinzi wa data
Inasimamia makampuni ya usalama na washiriki wa soko la mtaji
Idara ya Usajili wa Kitaifa (DNR)
regulated
Kitambulisho cha kitaifa cha smart kinachotolewa kwa raia wote. Daftari la kati la idadi ya watu. Idadi ndogo ya watu inaruhusu uwiano mkubwa. Huduma za kiserikali za kidijitali zinaongezeka.
Idara ya Usajili wa Kitaifa (DNR)
regulated
Usajili wa kuzaliwa, kifo, ndoa. Viwango vya juu vya usajili kutokana na idadi ndogo, iliyokusanyika ya watu.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Inafafanua CDD, mbinu za hatari, umiliki wa manufaa, upelelezi wa PEP, na uripoti wa STR. - Banking Act (Law 24/2010) — Mahitaji ya uangalizi na AML kwa benki. - MMA Regulations on AML/CFT — Mahitaji ya kina ya CDD, uainishaji wa hatari za wateja, na uhifadhi wa kumbukumbu. - Ulinzi wa data — Maldives haina sheria kamili za ulinzi wa data. Dhamana za faragha za kikatiba zinatoa mfumo wa jumla
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na Ulinzi wa data
Maldives haina sheria kamili za ulinzi wa data. Masharti ya faragha ya kikatiba yanatoa mfumo wa jumla. Hakuna vikwazo rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka, ingawa majukumu ya siri ya benki yanatumika kwa data za kifedha.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Unasaji wa hati. NIC au pasi ya biometric. 2. Uhai na ulinganifu wa biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Uondoaji wa data. Nambari ya kitambulisho cha kitaifa, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Upelelezi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za vikwazo vya EU, UN, OFAC na
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Maldives haijaweka mfumo wa leseni ya VASP. Shughuli za mali za mtandaoni zinaingia chini ya majukumu ya jumla ya AML:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Maldives ni jamhuri ya Kiislamu, na kamari imepigwa marufuku chini ya sheria ya Sharia. Hakuna mfumo wa leseni ya iGaming.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa utalii, wapangaji wa makazi ya burudani, na mifumo ya soko zinakabiliwa na majukumu ya CDD:
Utambulisho wa kibayolojia
Pasi ya biometric ya Maldives inaunga mkono usomaji wa chipu ya NFC. NIC ni kadi mahiri lakini si biometric kabisa. Ukaguzi wa uhai (unaolingana na ISO 30107-3) na ulinganifu wa hati-picha ni kiwango cha kawaida kwa uandikishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Maldives inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo inahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Maldives, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inapeleleza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Maldives.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Maldives zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inaunga mkono uthibitishaji wa hati, uhai, upelelezi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Maldives, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale ambapo inatumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Maldives.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
