Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Maldivi 
Kitambulisho cha Kitaifa cha Maldivian na pasipoti ya kibayometriki kwenye kikao kimoja — kulinganishwa na selfie ya moja kwa moja, kuchunguzwa na AML katika orodha za ufuatiliaji za Mamlaka ya Fedha ya Maldives na orodha za vikwazo vya kimataifa. KYC kamili ya $0.33, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Maldivi.
- Mazingira ya udanganyifu
- Maldives inakabiliwa na shinikizo la udanganyifu wa utambulisho unaosababishwa na sekta kubwa ya utalii na ukarimu ya visiwa hivyo — madai ya utambulisho bandia ya raia wa kigeni, mashambulizi ya kitambulisho bandia yanayotumia fursa ya kuongezeka kwa wafanyakazi wahamiaji wa msimu, na kughushi hati za kuvuka mipaka kupitia ukanda wa biashara wa India-Sri Lanka-Maldives. Didit inatoa alama ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kikao — kubadilisha uso, kucheza tena, sindano, kuharibu hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (Sheria Na. 4/2014)
- Sheria ya Benki (Sheria Na. 24/2010)
- Sheria ya Mamlaka ya Fedha ya Maldives (Sheria Na. 6/81)
- Sheria ya Dhamana ya Maldives
- Mfumo wa Tathmini ya Pamoja wa APG
- Mapendekezo 40 ya FATF
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Maldivi.
MMA
Mamlaka ya Fedha ya Maldives — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki, taasisi za kifedha, biashara za huduma za fedha, na watoa huduma za malipo. Inatoa mahitaji ya Uchunguzi wa Wateja Chapa (CDD) chini ya Sheria ya Benki (Sheria Na. 24/2010).
FIU-Maldives
Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha — kinafanya kazi chini ya MMA. Kinapokea Ripoti za Miamala Inayotiliwa Shaka na kutekeleza udhibiti wa AML/CFT chini ya Sheria ya Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (Sheria Na. 4/2014).
CMDA
Mamlaka ya Maendeleo ya Soko la Mitaji — inasimamia washiriki wa soko la mitaji, wafanyabiashara wa dhamana, na kampuni za uwekezaji chini ya Sheria ya Dhamana ya Maldives.
Department of National Registration
Inatoa Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa na kudumisha rejista ya idadi ya watu ya Maldives — chanzo chenye mamlaka cha uthibitishaji wa kitambulisho kulingana na NIC.
Ministry of Home Affairs and Land
Inasimamia Idara ya Usajili wa Kitaifa na Idara ya Uhamiaji. Inatekeleza mahitaji ya ulinzi wa data kwenye mtiririko wa uthibitishaji wa kitambulisho chini ya sheria ya Maldivian.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome kitambulisho.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imepasuliwa na OCR, na kuthibitishwa kiolezo.
- Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa (kadi mahiri ya biometriska), pasipoti ya biometriska (yenye usomaji wa chip ya NFC), Kibali cha Kazi / Visa ya Ajira, na Leseni ya Udereva.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kuisha, MRZ.
- Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa — kadi mahiri ya biometriska
- Pasipoti ya Biometriska — usomaji wa chip ya NFC
- Kibali cha Kazi / Visa ya Ajira · Leseni ya Udereva
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye kamera yoyote ya simu au kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Maldivian:
- Bunge la Kitaifa la Maldives — PEP Ngazi ya 1 (wabunge).
- Wizara ya Mipango ya Kitaifa na Miundombinu ya Maldives — PEP Ngazi ya 3 (maafisa wakuu wa wizara).
- Chama cha Maendeleo cha Maldives — PEP Ngazi ya 3 (viongozi wakuu wa chama cha siasa).
- Wizara ya Fedha ya Maldives — Maonyo (matangazo ya udhibiti na utekelezaji).
- Orodha ya Vikwazo Iliyounganishwa ya Baraza la Usalama la UN — uteuzi wa kimataifa.
- Watu Walioteuliwa Maalum wa OFAC (SDN) — uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- Orodha ya Vikwazo Iliyounganishwa ya EU — huluki zilizoteuliwa na Umoja wa Ulaya.
- Orodha ya Vikwazo ya HMT ya Uingereza — vikwazo vya kifedha vya Hazina ya Mfalme.
- APG (Kikundi cha Asia/Pasifiki kuhusu Utakatishaji Fedha) — orodha ya uangalizi ya tathmini ya pamoja.
- Mapendekezo 40 ya FATF — ufuatiliaji wa mamlaka yenye hatari kubwa.
Imepigwa alama kwa ukali. Ufuatiliaji endelevu ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na huwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hifadhidata kwa vitambulisho vya Maldivian.
- Hakuna API ya uthibitishaji wa hifadhidata ya serikali ya umma kwa Maldives inayofichuliwa kwa sasa kama huduma huru ya Didit — rejista ya kiraia ya Idara ya Usajili wa Kitaifa haitoi API ya umma ya watumiaji iliyo wazi kwa waunganishaji wa wahusika wengine.
Uthibitishaji wa hifadhidata kwa vitambulisho vya Maldivian — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Maldivi Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Maldivi.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Maldivi.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.