Uthibitishaji wa utambulisho huko Taiwan
Wasifu wa nchi kwa uthibitishaji wa utambulisho, KYC, na utii wa AML nchini Taiwan (Jamhuri ya China, ROC). Mwenzangu wa `tw.yaml`. Lengo: benki za ndani, nyumba za hisa, taasisi za malipo ya kielektroniki, watoa huduma za mali pepe (VASPs), na fintech za kuvuka mipaka zinazolenga watumiaji wanaozungumza Kichina cha Jadi. Ukurasa wa kuanzia: `didit.me/solutions/taiwan`.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Ramani ya udhibiti ya Taiwan ni nzito zaidi kuliko idadi ya watu ingependekeza kwa sababu nchi hiyo kwa makusudi iliweka usimamizi wa AML/CFT juu ya sekta ya huduma za kifedha iliyokomaa tayari baada ya tathmini ya pamoja ya APG ya 2018. Muundo wa kimsingi wa usimamizi umewekwa katika sheria, lakini vitabu vya sheria vya sekta maalum vilivyotolewa na vyombo vitatu vya FSC (Benki, Hisa na Masuala ya Baadaye, Bima) na na MJIB hufanya kazi nyingi za kila siku.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Wizara ya Mambo ya Ndani
kudhibitiwa
Mfumo mkamilifu wa usajili wa kaya. Nambari ya kitambulisho cha kitaifa (身分證字號) inatolewa kwa raia wote. Uthibitishaji wa kielektroniki unapatikana kwa mashirika yaliyoidhinishwa.
Wizara ya Mambo ya Ndani
kudhibitiwa
Kadi ya kitambulisho ya kielektroniki yenye chipu. Vipengele vya utambulisho wa kidijitali. Uenezaji umekabiliwa na ucheleweshaji kutokana na wasiwasi wa faragha.
MOEA
wazi
Usajili wa biashara. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Money Laundering Control Act; AMLD
Money Laundering Control Act (MLCA) ni sheria kuu ya AML. Ilianzishwa awali mnamo 1996, iliandikwa upya kwa kina mnamo Desemba 2016 ili kuleta Taiwan kulingana na Mapendekezo 40 ya FATF kabla ya tathmini ya pamoja ya APG ya 2018-2019. Uandikaji huo upya uliongeza orodha ya makosa ya msingi, ulianzisha mbinu inayotegemea hatari kwa mashirika yenye wajibu, uliamuru utaratibu wa kujua mteja (CDD) na utaratibu wa kina zaidi (EDD) kwa watu waliofichuliwa kisiasa, ulihitaji ripoti ya shughuli za kutilia shaka
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na National DPA
Adhabu kwa kutotii
- Bank of Taiwan — FSC Banking Bureau iliweka adhabu ya kiutawala ya NT$22 milioni kwa upungufu katika usimamizi wa ufunguzi wa akaunti nje ya tawi, shughuli za amana/uhamishaji, utaratibu wa kuendelea kujua mteja, ufuatiliaji wa akaunti, na tabia isiyo ya kawaida ya wafanyakazi. Bodi ilisema spec
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Anti-Money Laundering Division (AMLD) ya Ministry of Justice Investigation Bureau (MJIB) ni Kitengo cha Kitaifa cha Ujasusi wa Kifedha cha Taiwan. AMLD inapokea ripoti zote za shughuli za kutilia shaka zinazowasilishwa na mashirika yenye wajibu chini ya MLCA na CTFA, inazichanganua, na inasambaza habari zinazoweza kutumika
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Taiwan ilikuwa miongoni mwa wa kwanza kuleta watoa huduma za mali pepe katika mzingo wa AML. Mnamo Julai 2021, VASPs ziliteuliwa kwa mara ya kwanza kama mashirika yenye wajibu chini ya MLCA na zilihitajika kuwasilisha tamko la kufuata AML na FSC. Utawala huo wa kizazi cha kwanza ulikuwa mwepesi: uliweka CD
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Taiwan imepata wimbi kali na lililoandikwa vizuri la ulaghai wa simu na mtandaoni katika muongo wa hivi karibuni, wengi wao wakiendeshwa kutoka makambi ya ulaghai ya Asia ya Kusini-mashariki yakilenga wahanga wazungumzao Kichina cha Jadi. Kwa kujibu, Bunge la Kisheria lilipitisha Sheria ya Kuzuia Hatari za Uhalifu wa Ulaghai mnamo Julai 12, 2024,
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mfumo wa ulinzi wa data wa Taiwan unaongozwa na Sheria ya Ulinzi wa Data ya Kibinafsi (PDPA), iliyoandikwa katika `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. PDPA imekuwa ikitekelezwa tangu 1995 na iliboreshwa kwa kiasi kikubwa mnamo 2010 na 2012 ili kupanua uongozi zaidi ya data iliyochakatwa na kompyuta hadi data yote
Utambulisho wa kibayolojia
Taiwan imekuwa ikijaribu kumodernisha kadi yake ya kitaifa ya utambulisho wa kimwili kwa muongo mmoja. Mradi wa New eID / eIC — kadi ya utambulisho wa kitaifa yenye akili iliyopachikwa chipu yenye vipengele vya biometric na cryptographic — ulikuwa umepangwa kwa uwekaji wa kitaifa mnamo Januari 2021. Mradi ulisimamishwa mapema mwaka 2021 baada ya upinzani wa umma kuhusu masuala ya faragha, usalama wa mtandao, na ufuatiliaji, na haujaanza tena. Ukaguzi wa serikali wa 2024 ulionyesha gharama za ziada za NT$202 milioni kutoka usimamizi, na kufikia e
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Taiwan inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa nyaraka, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa Taiwan, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML Taiwan.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Taiwan zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Taiwan, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Taiwan.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
