Ruka hadi maudhui makuu
Didit Yakusanya $2M na Kujiunga na Y Combinator (W26)
Didit
Ulaya

Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Malta Bendera ya Malta

Kitambulisho cha Malta, pasipoti, leseni ya udereva katika kipindi kimoja — MGA iGaming + MFSA + EU 2019/1157 + ICAO 9303 imepatanishwa. $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi.

Anza bila malipoSoma nyaraka
Inaungwa mkono na
Y Combinator
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.

Muhtasari wa nchi

Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Malta.

Eneo la udanganyifu na mifumo ambayo mhandisi au kiongozi wa kufuata sheria anahitaji kabla ya kupanga ujumuishaji.
Mazingira ya udanganyifu
Shinikizo mbili huunda udanganyifu wa utambulisho wa Malta: mashambulizi ya deepfake na kitambulisho bandia kwenye mfumo mnene zaidi wa leseni za michezo ya kubahatisha mtandaoni duniani (Mamlaka ya Michezo ya Kubahatisha ya Malta — MGA), na shinikizo la kughushi la kuvuka mipaka katika dirisha la leseni za crypto za EU MiCA na watoa huduma za Mali za Kifedha Halisi zinazosimamiwa na MFSA. Didit hupata alama za ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kipindi — mabadiliko ya uso, uchezaji upya, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
Mifumo ya kufuata sheria
  • Sura ya 373 (Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha)
  • AMLD6
  • Sheria ya Michezo ya Kubahatisha ya MGA 2018
  • Sheria ya MFSA VFA
  • MiCA
  • DORA
  • GDPR
  • Kanuni ya EU. 2019/1157 (Kitambulisho cha Malta)
Wadhibiti

Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Malta.

Hawa ndio wasimamizi a Malta mtiririko wa uthibitishaji unapaswa kujibu. Mtiririko mmoja Didit uliopangishwa + kumbukumbu moja ya ukaguzi inashughulikia kila moja yao — hakuna ujumuishaji tofauti kwa kila wakala.

  • MGA

    Mamlaka ya Michezo ya Kubahatisha ya Malta — inasimamia waendeshaji wa michezo ya kubahatisha ya mbali ya B2C na B2B duniani kote chini ya Sheria ya Michezo ya Kubahatisha ya 2018. Mahitaji ya uwekaji wa wachezaji, chanzo cha fedha, na KYC ni miongoni mwa kali zaidi katika EU.

  • MFSA

    Mamlaka ya Huduma za Kifedha ya Malta — msimamizi mmoja wa tahadhari kwa benki, taasisi za malipo, watoa fedha za kielektroniki, kampuni za dhamana, bima, na Watoa Huduma za Mali za Kifedha Halisi (VFA) chini ya Sheria ya VFA + MiCA.

  • FIAU

    Kitengo cha Uchambuzi wa Taarifa za Kifedha — Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Malta. Hupokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka chini ya Sura ya 373 (Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha).

  • IDPC

    Kamishna wa Taarifa na Ulinzi wa Data — msimamizi wa Kanuni ya Jumla ya Ulinzi wa Data (GDPR) kwa Malta. Husimamia kila uthibitishaji wa kitambulisho kwa wakazi wa Malta.

  • ARC

    Ofisi ya Kurejesha Mali — mamlaka ya Malta ya kupambana na mali za uhalifu. Hudumisha orodha za uangalizi za vyombo vya habari hasi na Watu Wenye Maslahi Maalum (SIP) zinazotumika katika uchunguzi wa AML kwa raia na mashirika ya Malta.

Mtiririko wa uthibitishaji · API Moja

Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.

Kitambulisho, biometriska, AML, na hifadhidata ya Malta iliyochanganuliwa — iliyoundwa kwenye mtiririko mmoja wa kazi, inayolipwa kwa kila mafanikio, na kurudishwa katika ripoti moja.
Soma hatiPata ufunguo wa API
01 · Kitambulisho

Nasa na usome kitambulisho.

Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa kiolezo.

  • Kitambulisho cha Malta (kadi yenye chip iliyoagizwa chini ya Kanuni ya EU 2019/1157), pasipoti ya Malta (yenye chip iliyosomwa kwenye e-Pasipoti), leseni ya kuendesha gari, kibali cha makazi, na kadi ya eResidence kwa wakazi wa muda mrefu.
  • Inarudisha jina, nambari ya kitambulisho, tarehe ya kuzaliwa, mahali pa kutolewa, na tarehe ya kumalizika muda. Mtiririko huo unashughulikia kila kitambulisho cha kitaifa cha EU/EEA chini ya utambuzi wa pande zote wa AMLD6 kwa wachezaji na wateja wanaovuka mipaka.
Soma nyaraka
Hatua ya 01Nasa na usome kitambulisho
  • Kitambulisho cha Malta · Kibali cha makazi
  • Kadi ya eResidence · Leseni ya kuendesha gari
  • Pasipoti ya Malta — kusoma chip kwenye e-Pasipoti
02 · Biometriska

Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..

Selfie imethibitishwa moja kwa moja na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.

  • Selfie hiyo hiyo inatafutwa dhidi ya watumiaji wa awali wa mteja — inakamata mtu yeyote anayejaribu kujiandikisha mara mbili au kwa jina tofauti. Muhimu kwa waendeshaji walio na leseni ya MGA wanaowafuata wachezaji waliojiondoa au pete za ulaghai wa akaunti nyingi. Bure.
  • Uhai hai ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
Soma nyaraka
Hatua ya 02Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi.
  • Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
  • QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
03 · AML

Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.

Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Malta:

  • Bunge (Malta) — Rejista ya PEP — Maafisa waliochaguliwa wa PEP Ngazi ya 1 na viongozi wakuu wa umma.
  • Ofisi ya Kurejesha Mali — Vyombo vya habari hasi (SIP) — Ishara za vyombo vya habari hasi vya Mtu Mwenye Maslahi Maalum.
  • Usafiri wa Baharini wa Malta — Maonyo — rejista ya onyo ya udhibiti wa baharini.
  • MFSA — Orodha ya uangalizi ya utekelezaji wa udhibiti — Vitendo vya utekelezaji vya Mamlaka ya Huduma za Kifedha ya Malta.
  • MGA — Rejista ya ulinzi wa wachezaji na utekelezaji — Utekelezaji wa waendeshaji walio na leseni ya Mamlaka ya Michezo ya Kubahatisha ya Malta.
  • Kitengo cha Polisi cha Uhalifu wa Kiuchumi — rejista ya uchunguzi wa uhalifu wa kifedha.
  • Mamlaka ya Mapato ya Malta — utekelezaji wa kodi na vyombo vilivyowekwa alama.
  • Vikwazo Vilivyounganishwa vya EU — vinatumika chini ya utekelezaji wa sheria za EU nchini Malta.
  • OFAC SDN — Raia Walioteuliwa Maalum wanaotumika kwa mfiduo wa mpakani.
  • Vikwazo Vilivyounganishwa vya Baraza la Usalama la UN — vinavyofunga nchi zote wanachama wa EU.

Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) huangalia upya kila siku na huwasha webhook kwenye vibao vipya.

Soma nyaraka
Hatua ya 03Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi

Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.

04 · Usajili

Ongeza vyanzo vya data maalum vya nchi kadri washirika wa Malta wanavyojiunga.

Malta kwa sasa haionyeshi huduma maalum ya Uthibitishaji wa Hifadhidata maalum ya nchi katika orodha wazi ya Didit — hakuna API ya rejista ya serikali ya umma kwa Malta ambayo iko wazi kwa waunganishaji wa wahusika wengine leo. Kitambulisho cha Malta kinanaswa + OCR + kusomwa kwa chip kwenye kikao kimoja kupitia moduli ya Uthibitishaji wa Hati ya Kitambulisho, na ukaguzi wa makazi wa chanzo chenye mamlaka husafirishwa kadri washirika wa data wa Malta wanavyoingia mtandaoni.

  • Huduma kamili ya Uchunguzi wa AML ($0.20 kwa ukaguzi) iko hai leo — vikwazo vya kimataifa, PEPs, vyombo vya habari hasi, Vikwazo Vilivyounganishwa vya EU, OFAC SDN, vikwazo vya UN, pamoja na orodha za uangalizi za Malta zilizoorodheshwa hapo juu.
  • Kwa mtiririko wa uhakikisho wa juu, unganisha Uthibitishaji wa Hati ya Kitambulisho na Uhai Hai + Kulinganisha Uso 1:1 + Uchunguzi wa AML — safu ya kawaida ya kuingia ya kiwango cha 1 kwa waendeshaji walio na leseni ya MGA na vyombo vinavyosimamiwa na MFSA.
Soma nyaraka
Hatua ya 04Ongeza vyanzo vya data maalum vya nchi kadri washirika wa Malta wanavyojiunga

Ongeza vyanzo vya data maalum vya nchi kadri washirika wa Malta wanavyojiunga — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.

Nyaraka zilizofunikwa

Kila Hati ya Malta Didit inakubali.

Safu moja kwa kila kitambulisho kilichokubaliwa — bendera, jina la hati, aina ya hati. Moja kwa moja kutoka kwa Didit Business Console.
Seti za data zenye mamlaka

Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Malta.

Kadi moja kwa kila seti ya data Didit inalinganisha dhidi yake — rejista za kiraia kwenye API ya Uthibitishaji wa Hifadhidata pamoja na orodha ya kimataifa ya AML. Kila kadi inaunganisha kwenye hati za kiufundi.
aml-screening

Orodha za AML zilizochunguzwa nchini Malta

Orodha 1,300+ za vikwazo, Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha za uangalizi za udhibiti za nchi na rejista za PEP.

Soma hati za chanjo ya AML
Inatii kwa muundo

Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.

Tunafungua kampuni tanzu za ndani, tunapata leseni, tunafanya majaribio ya kupenya, tunapata vyeti, na tunalingana na kila kanuni mpya. Ili kusafirisha uthibitishaji katika nchi mpya, geuza swichi. Nchi 220+ zinafanya kazi, zinakaguliwa na kujaribiwa kila robo mwaka — mtoa huduma pekee wa utambulisho ambaye serikali ya nchi mwanachama wa EU imemwita rasmi kuwa salama zaidi kuliko uthibitishaji wa ana kwa ana.
Soma jalada la usalama na utiifu
Sanduku la majaribio la kifedha la EU
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Usalama wa habari · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Inalingana na EU kwa muundo
FAQ

Maswali ya kawaida kuhusu Malta.

Inayohusiana

Chanjo inayohusiana

Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.

API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.

Anza bila malipoZungumza nasi
Uliza AI ifupishe ukurasa huu