Uthibitishaji wa utambulisho huko Malta
Malta ni jimbo dogo zaidi la EU kwa idadi ya watu lakini kituo kikuu cha leseni kwa kamari mtandaoni Ulaya, mamlaka ya kwanza kuandika sheria maalum ya mali za crypto, na — kati ya Juni 2021 na Juni 2022 — nchi pekee ya EU kuwahi kuwekwa kwenye orodha ya kijivu ya FATF. Kwa mfanyabiashara yoyote wa iGaming, EMI, taasisi ya malipo, mtoa huduma za mali za crypto, au soko la uongozaji
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Malta ina idadi ya wakazi wa karibu 540,000, GDP kwa kila mtu imara katika nusu ya juu ya EU, na uchumi ambamo michezo inachangia takriban 10% ya GDP moja kwa moja na kundi pana la huduma za kifedha (benki, EMI, makampuni ya uwekezaji, wasimamizi wa mfuko, PCC za bima) linaongeza sehemu nyingine ya tarakimu mbili. Umuhimu mkubwa wa nchi kwa uthibitishaji wa utambulisho si kazi ya soko lake la ndani la watumiaji — ni kazi ya wamiliki wa leseni walioko makao makuu huko wakitumikia Ulaya na ulimwengu. Ukweli wa muundo wa kimsingi unafanya Malta kuwa soko la KYC la iGaming na fintech ambalo wachuuzi wanahitaji kuelewa:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Wakala wa Identity Malta
kudhibitiwa
Wakala wa serikali unayosimamia vitambulisho, pasi, vibali vya makazi. Kadi ya eID yenye chipu. Nambari ya kitaifa ya utambulisho inatolewa kwa wote.
MBR
wazi
Daftari la biashara. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Kuzuia Uchafuliaji wa Fedha
Muundo wa AML/CFT wa Malta umejengwa kwenye safu tatu: sheria kuu, kanuni, na taratibu za utekelezaji za sekta maalum.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Malta iko kabisa ndani ya nafasi ya data ya EU/EEA. GDPR inatumika moja kwa moja, na Sheria ya Ulinzi wa Data (Sura ya 586) inaiongeza ndani ya nchi. IDPC inasimamia na kuchapisha mwongozo kuhusu uchakataji wa biometric, DPIAs, uhamisho wa kimataifa, na misingi ya kisheria inayopatikana kwa uchakataji wa AML/CFT. Mu
Adhabu kwa kutotii
Ripoti ya Tathmini ya Pamoja ya Moneyval ya 2019. Moneyval, chombo cha kikanda cha Council of Europe cha mtindo wa FATF, kilimkadiria Malta kama "kufuata kwa sehemu" au "kutofuata" kwenye sehemu kubwa ya Mapendekezo 40 ya FATF, na — kwa uharibifu zaidi — kama "ufanisi wa chini" kwenye Matokeo ya Haraka muhimu ikiwa ni pamoja na hatari na
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mashirika yanayosimamizwa na MFSA yanafanya kazi chini ya PMLFTR (CDD, EDD, SDD, ufuatiliaji unaoendelea, uhifadhi wa rekodi, tathmini ya hatari) na Taratibu za Utekelezaji za FIAU Sehemu ya I kama mwongozo wa mlalo, pamoja na maumbo ya Sehemu ya II kwa taasisi za mikopo na huduma za uwekezaji. Uongozaji wa kawaida unaonekana kama:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Huu ndio mtiririko unaohusika zaidi kikimabiashara huko Malta. Kila mwenye leseni ya MGA ni mtu anayehusika chini ya PMLFTR na anasimamizwa kwa kufuata AML/CFT na FIAU kwa ushirikiano na MGA. Kitabu cha sheria za uendeshaji ni Taratibu za Utekelezaji za FIAU Sehemu ya II kwa Sekta ya Michezo ya Mbali (mara
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mfumo wa mali za crypto za Malta una safu mbili za kisheria zinazofanya kazi kwa wakati mmoja wakati wa kipindi cha mpito.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Sekta kadhaa zisizo za kifedha ziko kabisa katika upeo kama watu wanaohusika wa PMLFTR na zinasimamizwa na FIAU:
Utambulisho wa kibayolojia
Malta haifanyi mpango wa kitaifa wa uthibitisho kwa wauzaji wa biometric liveness. Matarajio ya usimamizi ni muunganiko na viwango vya kimataifa: - Viwango vya uhakikisho wa eIDAS kwa chochote kinachogusa muunganiko wa eID ulioarifu. - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection — msingi unaorejewa na wakaguzi wa MFSA na FIAU kwa kutathmini uthabiti wa liveness. - ISO/IEC 19795 upimaji wa utendaji wa biometric kama mfumo wa kusaidia. - ETSI EN 319 401 mahitaji ya sera ya jumla kwa huduma za uaminifu
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Malta inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa nyaraka, liveness ya biometric na utambulisho wa video pale ambapo inahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa huko Malta, pamoja na aina za nyaraka 14,000+ ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za ulimwenguni ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML huko Malta.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa huko Malta zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa liveness ya biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa liveness iliyothibitishwa ya ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, liveness, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaounganishwa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Malta, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Malta.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
