Uthibitishaji wa utambulisho huko Guatemala
Muhtasari wa utendaji. Guatemala inaendesha moja ya mifumo ya zamani ya AML ya Amerika ya Kati na moja ya mifumo ya utambulisho isiyodigitishwa. Msingi wa kisheria ni Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos (Decreto 67-2001), inayoongezwa na Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo (Decreto 58-2005), pamoja na Intendencia de Verificación Especial (IVE) iliyopo ndani ya Superintendencia de
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Guatemala ina idadi ya watu takriban milioni 18 na uchumi mkubwa zaidi katika Amerika ya Kati kwa GDP. Nchi hii ni nguvu kubwa katika kutuma fedha: fedha zinazotumwa nyumbani na Waguatemala walioko nje ya nchi (wengi kutoka Marekani) zinawakilisha karibu 20% ya GDP, jambo ambalo linafanya biashara za huduma za fedha, casas de cambio, ushirika na pochi za simu kuwa muhimu kimuundo — na kuwa katika hatari ya AML kimuundo. Sekta nne muhimu za KYC ni muhimu kwa wauzaji:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Kikosi cha Hatua za Kifedha cha Amerika ya Kilatini
RENAP
imezuiliwa
Rejista ya kiraia inayosimamia DPI (Documento Personal de Identificación). Baadhi ya huduma za mtandaoni kwa maombi ya vyeti lakini hakuna API ya kibiashara kwa uthibitisho wa utambulisho.
SAT
inayodhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia NIT (Número de Identificación Tributaria). Uthibitisho wa NIT mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na GAFILAT
- Decreto 67-2001 — Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos. Imechapishwa katika Diario de Centro América na imekuwa ikitekelezwa tangu 2001. Inafafanua uhalifu wa kusafisha fedha, kuunda IVE, kuweka majukumu ya personas obligadas, na kuamuru kifungo cha miaka sita hadi ishirini pamoja na faini sawa na thamani ya mali zinazohusika. - Acuerdo Gubernativo 118-2002 — Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos. Kanuni za uendeshaji za Decreto 67-2001. Inaelezea taratibu za CDD
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
- Hakuna mahitaji ya kuhamisha data ya ndani kwa data ya KYC inayochakatwa na mashirika yenye majukumu. Uchakataji wa wingu na uhamishaji wa kuvuka mipaka hadi Marekani, Mexico, au Ulaya unaruhusiwa kisheria, kutegemea majukumu ya siri ya mkataba na sheria za kuhifadhi rekodi za AML zinazohitaji ushahidi kuwa
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Uongozaji unaofuata kanuni kwa mteja wa Kiguatemala katika benki inayosimamiliwa na SIB au katika fintech inayoshirikiana na moja kwa kawaida inaonekana hivi:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Wasambazaji wa kutuma fedha na casas de cambio ni personas obligadas na lazima wanase DPI, CUI na, kwa miamala mikubwa, hati za ziada juu ya asili ya fedha. Viwango vya utafiti wa ziada vimewekwa na Reglamento na mzunguko wa IVE; ukusanyaji wa fedha taslimu juu ya kiwango cha kuripoti kinachochochea
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Huduma za crypto hazijapewa leseni ndani ya nchi. VASPs zinazotumikia watumiaji wa Kiguatemala kwa kawaida hutumia viwango vya kimataifa (FATF Recommendation 15, Travel Rule) kwa chaguo la mkataba badala ya mahitaji ya ndani. Uongozaji unaoweza kutetewa unajumuisha unasaji wa DPI, selfie ya uhai, kulinganisha uso, ukaguzi wa adhabu/PEP
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Hakuna leseni ya kamari ya mtandaoni ya ndani. Waendeshaji wa nje ya nchi wanaotumikia wachezaji wa Kiguatemala wanatumia kiwango cha KYC cha mamlaka yao ya kutoa leseni (Malta, Curaçao, Isle of Man, Kahnawà:ke), ambacho kwa kawaida kinajumuisha uthibitisho wa hati, uthibitisho wa umri (18+), ukaguzi wa adhabu na chanzo cha fedha
Utambulisho wa kibayolojia
Kwa sababu zilizo hapo juu, uthibitisho usio wa hati hauwezekani kwa kiwango kikubwa katika Guatemala leo. Ukaguzi wa hifadhidata pekee unaopatikana kwa muuzaji wa jumla ni uthibitisho wa NIT (SAT) na ukaguzi wa adhabu/PEP (orodha za kimataifa). Utafutaji wa RENAP unapatikana tu chini ya mkataba maalum, na hakuna kitambulisho cha kitaifa cha kielektroniki, pochi ya utambulisho wa kidijitali, au mpango unaofanana na eIDAS. Kila mtiririko wa KYC unaofuata kanuni kwa hiyo lazima ujumuishe hatua ya hati-pamoja-na-biometric. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Guatemala inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasaporti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Guatemala, pamoja na aina za hati 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML katika Guatemala.
Sekta nyingi zinazodhibitiwa katika Guatemala zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaoorodheshwa na mfumo wa kanuni za crypto za Guatemala, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Guatemala.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
