Uthibitishaji wa utambulisho huko El Salvador
Wasifu wa nchi kwa uthibitishaji wa utambulisho, KYC, na utii wa AML katika Jamhuri ya El Salvador. Mwenzi wa `sv.yaml`. Lengo: benki na ushirika unaosimamizwa na SSF, Watoa Huduma za Bitcoin (BSPs), Watoa Huduma za Mali ya Kidijitali (DASPs) waliosajiliwa na CNAD, waendeshaji wa kutuma fedha na malipo, iGaming iliyodhibitiwa, na fintechs zinazofanya kazi katika uchumi uliokamilika wa dola na Bitcoin-sheria-ya-fedha
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
El Salvador ni mamlaka ya sheria za kiraia ambayo muundo wake wa udhibiti wa kifedha ni mdogo kuliko wenzake wengi wa kikanda kwa sababu nchi hiyo imetumia dola kikamilifu na ina msimamizi mmoja wa kifedha ulioungana. Sera za kifedha zimezuiliwa na matumizi ya dola ya Marekani (tangu Ley de Integración Monetaria ya 2001), na baada ya 2021 mfumo wa sambamba wa fedha za kisheria kwa Bitcoin. Ramani ya udhibiti inayohusika kwa KYC/AML na uthibitishaji wa utambulisho inaonekana hivi: Hii ni seti ya wadhibiti wenye msongamano lakini wadogo. Timu ile ile ya utii katika benki ya kawaida ya Kisalvador inashughulika na SSF, UIF, BCR, na Ministerio de Hacienda katika wiki ile ile. Kwa makampuni ya asili ya crypto jambo hilo hilo ni kweli na CNAD na BCR badala ya SSF.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
iliyoandikwa, iliyoidhinishwa na bodi, inayotegemea hatari, ya kutosha kuhakikisha shirika linajua wateja wake
Afisa wa Utii
ROS
LCLDA inahitaji vyombo vilivyowajibika kuhifadhi rekodi za utambuzi wa wateja na miamala kwa kipindi cha chini cha miaka kumi na mitano, moja ya vipindi virefu zaidi vya uhifadhi katika mkoa
RNPN
imezuiliwa
Inasimamia DUI (Documento Único de Identidad) na daftari la kiraia. Huduma za mtandaoni kwa mahojiano mengine lakini hakuna API ya kibiashara kwa uthibitisho wa utambulisho.
Ministerio de Hacienda
imedhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia NIT. Mahojiano ya NIT ya mtandaoni yanapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Kupokea sera ya KYC
Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), iliyotunga awali kama Decreto Legislativo N° 498 ya 2 Desemba 1998, bado ni sheria muhimu zaidi ya AML nchini El Salvador licha ya marekebisho mengi. Imekaguliwa mara kwa mara tangu kutunga — hasa mnamo 2014 wakati upeo wa vipengele vilivyowajibika ulipanuliwa na kipindi cha chini cha kuhifadhi rekodi kiliongezwa — na maandishi rasmi yaliyounganishwa yanahifadhiwa kwenye tovuti ya SSF. Sheria inaifanya uhalifu wa kuosha fedha, d
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
1. Bei — $0.30 kwa uthibitisho, na uchunguzi wa bure 500 kwa mwezi na hakuna viwango vya chini, ni karibu mara 3-5 rahisi kuliko waongozaji, ambayo ni muhimu katika soko lenye hali ngumu za bei ambapo BSP na DASP nyingi ni za awali. 2. UX ya asili ya Kihispania — mzunguko wote wa uthibitisho unapatikana kwa Kihispania, ikiwa ni pamoja na
Adhabu kwa kutotii
5. Uchunguzi wa PEP na vikwazo — angalia uteuzi wa OFAC, UN, EU, na kitaifa; chunguza dhidi ya orodha za PEP
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Ley Bitcoin ilitunga kama Decreto Legislativo N° 57 mnamo 8 Juni 2021 na kuanza kutumika mnamo 7 Septemba 2021, siku tisini baada ya uchapishaji katika Diario Oficial. Ni sheria fupi zaidi muhimu ya kiuchumi nchini — makala kumi na sita — na athari yake hata hivyo ni ya kimsingi: Kifungu cha 1 kinatangaza
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mnamo 11 Januari 2023 Baraza la Kisheria liliidhinisha Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), sheria maalum inayodhibiti utoaji wa mali za kidijitali (ikiwa ni pamoja na vyombo vya deni la umma vilivyotokeniwa kama vile "Volcano Bond" iliyopangwa) na shughuli za kibiashara za Digital Asset Se
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kwa sehemu kubwa ya historia yake El Salvador haikuwa na sheria ya kina ya ulinzi wa data; ulinzi wa data ya kibinafsi uliangaliwa katika haki za faragha za kikatiba, utawala wa habeas data, sheria za sekta (kanuni za data za LCLDA, utaratibu wa siri ya benki, Ley de Acceso a la Información Públ
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
El Salvador imesimamia kamari tangu Ley de Juegos de Azar ya 2001, lakini soko lilibadilishwa mnamo Desemba 2021, wakati Wizara ya Fedha na Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) walipanga upya usimamizi wa michezo. Tangu marekebisho hayo LNB imekuwa mamlaka ya kati ya lote
Utambulisho wa kibayolojia
Hati ya kitambulisho cha kitaifa ni Documento Único de Identidad (DUI), kitambulisho cha biometric cha umbizo la kadi ya mkopo kinachotolewa kwa kila Msalvador mwenye umri wa miaka 18 au zaidi. DUI ilianzishwa mnamo 2001 (ikichukua nafasi ya Cédula de Identidad Personal), ni lazima katika eneo lote la kitaifa, na ni halali kwa miaka minane tangu mwezi wa kutolewa. Inatolewa na Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), taasisi ya umma ya kujitegemea iliyoundwa na Ley Orgánica del RNPN na imeunganishwa kiutendaji na
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. El Salvador inaruhusu ujumuishaji wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, biometric liveness na utambulisho wa video pale ambapo unahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika El Salvador, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za ulinzi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uadui — ikifunika majukumu yote ya AML katika El Salvador.
Sekta nyingi zilizosimamishwa katika El Salvador zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu ugundua wa biometric liveness kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa liveness iliyoidhinishwa na ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, liveness, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa El Salvador, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti ya iGaming ya El Salvador.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
