Uthibitishaji wa utambulisho huko Jamhuri ya Dominican
Muhtasari mkuu. Jamhuri ya Dominican inafanya kazi na moja ya mifumo ya AML/CFT iliyopangwa vizuri zaidi katika Caribbean, iliyojengwa juu ya Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 Juni 2017) na kanuni zake za utekelezaji Reglamento 408-17. Mfumo unasimamishwa kwa mistari ya sekta: Superintendencia de Bancos (SB) co
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Jamhuri ya Dominican ina idadi ya watu takriban milioni 11 na ni uchumi mkubwa zaidi katika Caribbean kwa GDP. Mfumo wake wa kifedha unadhibitiwa na sekta ya benki iliyojumuika inayoongozwa na Banco Popular Dominicano, Banreservas (ya serikali), BHD, Scotiabank, Santa Cruz na Banco BDI, pamoja na mkia mrefu wa asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito, na corporaciones de crédito ambazo zote ni wahusika wa lazima chini ya Ley 155-17. Sekta zinazohusiana na KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Junta Central Electoral
imedhibitiwa
Inasimamia cédula de identidad na rejista ya kiraia. Inatoa huduma za uthibitisho wa kielektroniki (consulta de cédula) kwa mashirika yaliyoidhinishwa. Ufikiaji wa API unapatikana kwa taasisi zilizodhibitiwa.
DGII
imedhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Uthibitisho wa RNC mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 Juni 2017). Uti wa mgongo wa KYC ya Dominican. Inaainisha usafishaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi, inaorodhesha makosa ya awali, inaunda UAF kama FIU huru, inafafanua wahusika wa lazima wa kifedha na wasio wa kifedha, na kuweka mfumo wa CDD, EDD, PEP, UBO, uwekaji rekodi na uripoti. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Kanuni ya utekelezaji ambayo
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
Soko la wazalishaji wa KYC wa Dominican linashughulikiwa na nguvu tatu: (i) benki zilizodhibitiwa zenye mahusiano ya muda mrefu na wakuu wa kimataifa; (ii) safu inayokua ya fintech na wallet ambayo hununua KYC ya bei nafuu, ya API-kwanza; na (iii) waendeshaji wa kasino na kamari za mtandaoni wanaohitaji kuzuia umri, uchunguzi wa vikwazo
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Chini ya Ley 155-17 na Reglamento 408-17, wahusika wa lazima lazima watumie mbinu inayotegemea hatari na, kwa chini:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mashirika ya lazima lazima yachunguze wateja dhidi ya:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Ley 126-02 kuhusu Biashara ya Kielektroniki, Hati na Saini za Kidijitali inatambua uhalali wa kisheria wa hati za kielektroniki na za saini za hali ya juu za kielektroniki zilizojengwa juu ya vyeti vilivyotolewa na watoa huduma wa uthibitisho walioidhinishwa. Kwa upande mwingine, Reglamento 408-17 haikatazi kujiandikisha kwa mbali
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Ley núm. 172-13 (13 Desemba 2013) inadhibiti ulinzi wa jumla wa data za kibinafsi zilizomo katika kumbukumbu, rejista za umma, hifadhidata au njia zingine za kiufundi za usindikaji, za umma au za kibinafsi. Kanuni zake kuu:
Utambulisho wa kibayolojia
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — hufungwa na UAF ndani ya siku tano za kazi baada ya operesheni kufanywa au kujaribiwa (Art. 55 Ley 155-17). Maudhui na muundo vimekawaidiwa kupitia mwongozo wa UAF, ikiwa ni pamoja na Guía de Calidad para ROS na Guía de Confidencialidad del ROS. Kufunga ROS ni siri; kutoa kidokezo kumekatazwa. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — ripoti za shughuli za pesa taslimu juu ya kizingiti kilichowekwa na Reglamento 408-17, zinazofungwa na UAF. - Declar
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Jamhuri ya Dominican inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, biometric liveness na utambulisho wa video pale inapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Jamhuri ya Dominican, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi wa kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML katika Dominican Republic.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Dominican Republic zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibaiolojia wa maisha kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uthibitisho wa ISO 30107-3 PAD Level 2 wa maisha.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, maisha, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Dominican Republic, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Dominican Republic.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
