Uthibitishaji wa utambulisho huko Somalia

Uthibitishaji wa utambulisho na KYC/AML huko Somalia

Muhtasari wa utendaji. Somalia ni mojawapo ya mamlaka zenye changamoto kubwa zaidi za utii duniani. Nchi imekuwa chini ya vikwazo vya Baraza la Usalama la UN tangu 1992 (kizuizi cha silaha chini ya UNSCR 733), na vikwazo vilivyolengwa kwa watu binafsi na mashirika chini ya mfumo wa vikwazo vya UN Somalia/Eritrea. OFAC inadumisha vikwazo kwa mashirika na watu binafsi wa Somalia, hasa wale waliounganishwa na Al-Sha

Anza bure — ukaguzi 500/mwezi Zungumza na mauzo

🇸🇴

14K+

Hati zinazoungwa mkono

(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)

<30 sec

Wakati wa wastani wa uthibitishaji

220+

Nchi zilizoshughulikiwa

(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)

Muhtasari wa soko

KYC huko Somalia, kwa muhtasari

Somalia ina idadi ya wakazi takriban milioni 17.5 na GDP ya takriban USD bilioni 8. Mogadishu ni mji mkuu. Uchumi unategemea mifugo, kilimo, mawasiliano, na fedha za nje. Visababishi vya mahitaji ya KYC:

Nyaraka zinazosaidiwa

Kila kitambulisho kikuu huko Somalia

Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Kitambulisho cha Kitaifa cha Somalia

Pasipoti ya Somalia

Kitambulisho na pasipoti ya Somaliland

Hati za wakimbizi za UNHCR

Pasipoti za kigeni

Wadhibiti

Nani anasimamia KYC/AML huko Somalia

CBS / FRC

Benki kuu inayohifadhi FIU

CBS Banking Supervision

Inasimamia benki zilizoidhinishwa na waendeshaji wa pesa za simu

Rejista ya Kiraia / Usajili wa Kura wa Biometric

Serikali ya Shirikisho ya Somalia

restricted

Mfumo dhaifu sana wa usajili wa kiraia. Usajili wa kura wa biometric umefanywa katika maeneo mengine lakini si wa kina. Somaliland ina mfumo wa kitambulisho tofauti.

Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa

Vyanzo vya mamlaka ambavyo Didit inaweza kuangalia dhidi yake

Mfumo wa kufuata sheria

Sheria nyuma ya KYC katika Somalia

Mfumo wa AML

Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2016

Inasimamizwa na CBS / FRC

- Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act 2016 — Inafafanua CDD, uripoti wa STR, umiliki wa manufaa, na utii wa vikwazo. - Financial Institutions Law 2012 — Kanuni za benki. - Mobile Money Regulation 2019 — Kanuni za CBS za waendeshaji wa pesa za simu. - Hakuna sheria ya ulinzi wa data.

Ulinzi wa data

Hakuna sheria ya kina ya ulinzi wa data

Inasimamizwa na National DPA

Hakuna sheria ya ulinzi wa data. Hakuna vikwazo rasmi vya uhamishaji wa data kuvuka mipaka. Data ya kifedha inategemea masharti machache ya siri ya benki chini ya Financial Institutions Law.

Adhabu kwa kutotii

- Vikwazo vya UN (vikwazo vya silaha, vikwazo vya mtu/shirika maalum) vinahitaji uchunguzi katika kila muamala

Matumizi

Imeundwa kwa ajili ya viwanda vinavyodhibiti Somalia

Fintech

Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.

Huduma yoyote ya kifedha inayofanya kazi ndani au pamoja na Somalia lazima ifanye utambuzi wa kina:

Crypto / VASPs

Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.

Somalia haina mfumo wa VASP. CBS haijashughulikia rasmi mali za dijiti. Matumizi ya crypto yanapo kwa njia isiyo rasmi. VASP yoyote inayotumikia watumiaji wa Somalia lazima ifanye CDD ya kina na uchunguzi wa vikwazo kama mahitaji makuu.

iGaming

Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.

Haitumiki. Somalia inafanya kazi chini ya sheria ya Kiislamu; kamari imepigwa marufuku.

Masoko

Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.

Waendeshaji wa Hawala/MTB wanakabiliwa na majukumu makuu ya KYC:

Utambulisho wa kibayolojia

ISO 30107-3 PAD Level 2 utambulisho, tayari kwa Somalia

Pasipoti mpya ya biometric ya Somalia ina ufikaji mdogo. SNIDS itatoa miundombinu ya utambulisho wa biometric inapotekelezwa kikamilifu. Utambuzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) unatoa msingi wa KYC ya mbali ambapo huduma yoyote inafanya kazi. ---

VYETI

Imethibitishwa kwa uaminifu wa biashara

Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Inafuata GDPR

Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU

ISO 27001

Usimamizi wa usalama wa habari

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)

INAAMINIKA ULIMWENGUNI

Kile wateja wetu wanasema

Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.

Vuk Adžić

Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom

Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.

Fernando Pinto

Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay

Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.

Diana Garcia

Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply

Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.

Guillem Medina

Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance

Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.

Paul Martin

Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex

Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.

Cristofer Montenegro

Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos

Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.

Ernesto Betancourth

Meneja wa Hatari katika CrediDemo

FAQ

Maswali kuhusu KYC katika Somalia

Je, uthibitishaji wa utambulisho wa mbali ni halali Somalia?

Ndiyo. Somalia inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.

Ni hati gani za utambulisho ambazo Didit inathibitisha Somalia?

Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa Somalia, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Je, uthibitishaji wa utambulisho unagharamu kiasi gani Somalia?

Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.

Je, Didit inasaidia uchunguzi wa AML kwa Somalia?

Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML Somalia.

Je, uhai wa biometric unahitajika?

Sekta nyingi zilizodhibitiwa Somalia zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa uhai wa biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.

Je, Didit inaweza kusaidia na utii wa crypto/VASP Somalia?

Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Somalia, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapotumika.

Je, Didit inasaidia uthibitishaji wa umri kwa iGaming Somalia?

Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya kanuni za iGaming za Somalia.