Uthibitishaji wa utambulisho huko Tajikistan
Muhtasari wa utendaji. Tajikistan ni mwanachama wa Kundi la Eurasia la Kupambana na Ufuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (EAG) na mfumo wa AML/CFT unaoongozwa na Sheria ya Kupambana na Ufuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (2011, iliyorekebishwa), inayosimamishwa na Idara ya Kupambana na Ufuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi ndani ya Benki Kuu ya Tajikistan (NBT), ambayo inafanya kazi
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Tajikistan ina idadi ya watu takriban milioni 10 na GDP ya takriban USD bilioni 11. Dushanbe ni mji mkuu. Uchumi unaongozwa na kilimo (pamba, matunda), alumini (TALCO), nguvu za maji, na fedha za kutuma. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ni idara ndani ya NBT, inayohusika na kupokea, kuchambua, na kusambaza STR
Inasimamia benki, MFI, na watoa huduma za malipo
Kushiriki katika kupambana na ufadhili wa ugaidi
Wizara ya Mambo ya Ndani — Huduma ya Pasi na Usajili
imezuiliwa
Kadi ya kitaifa ya utambulisho (shenasnomai) inatolewa kwa raia wote. Rejista ya kiraia inahifadhiwa kuu. Uanzishaji wa pasi ya kibaiolojia unaendelea. Miundombinu ya uthibitisho wa kidijitali ni mdogo.
Ofisi ya Rejista ya Kiraia (ZAGS)
imezuiliwa
Usajili wa kuzaliwa, kifo, ndoa. Mfumo wa urithi wa enzi ya Soviet unaboresha.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na NBT / Idara ya FIU
- Sheria ya Kupambana na Ufuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (2011, iliyorekebishwa) — Inafafanua CDD, mbinu ya hatari, umiliki wa faida, ukaguzi wa PEP, na uripoti wa STR. - Sheria ya Shughuli za Benki (2014) — Mahitaji ya uongozi na AML kwa benki. - Sheria ya Mashirika ya Microfinance (2012) — Mahitaji ya AML kwa MFI. - Sheria ya Ulinzi wa Data ya Kibinafsi (2018) — Mfumo wa ulinzi wa data. - Sheria ya Huduma za Malipo na Mifumo ya Malipo (2021) — Udhibiti wa watoa huduma za malipo na fedha za kielektroniki
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya 2018 inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zenye ulinzi wa kutosha. Uhamisho kwa mamlaka mengine unahitaji idhini au ulinzi wa kikataba. Mahitaji ya ukaaji wa data yanakuwepo kwa aina fulani za data ya kibinafsi.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Unasaji wa hati. Pasi ya ndani au pasi ya kibaiolojia. 2. Uhai na ulinganifu wa kibaiolojia. Picha ya kibinafsi na utambuzi wa uhai. 3. Kutoa data. PIN, jina kamili (Cyrillic na Latin), tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC na hifadhidata za PEP. 5. Ufuatiliaji unaoendelea
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Tajikistan haijaweka mfumo wa VASP. NBT imetoa maonyo kuhusu mali za dijiti. Majukumu ya jumla ya AML yanatumika:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Udhibiti wa kamari nchini Tajikistan ni mkali. Shughuli za kamari zilizoidhinishwa lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
1. Uthibitisho wa utambulisho wa muuzaji — pasi na PIN. 2. Utambulisho wa kodi — INN kwa wauzaji wa biashara. 3. Ufuatiliaji unaoendelea wa mifumo isiyokawaida.
Utambulisho wa kibayolojia
Pasi ya kibaiolojia ya Tajikistan inaanzishwa hatua kwa hatua na inasaidia kusoma kipenga cha NFC. Pasi ya ndani si ya kibaiolojia. Utambuzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) na ulinganifu wa hati-picha ni kiwango cha uandikishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Tajikistan inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa kibaiolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Tajikistan, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uongozi wa kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Tajikistan.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Tajikistan zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibaiolojia wa uhai kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofaa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Tajikistan, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri wa EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Tajikistan.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
