Uthibitishaji wa utambulisho huko Tunisia
Tunisia ni jamhuri ya Kaskazini mwa Afrika ya watu takriban milioni 12.5 wenye utamaduni wa kiutawala wa Kiarabu-Kifaransa, mfumo wa kifedha wa baada ya mapinduzi ambao bado unakaza udhibiti wake wa AML, na mpango wa kitambulisho cha kidijitali ambao unaenda haraka kuliko wengi wa majirani zake. Nchi hiyo ilikaa kwenye orodha ya kijivu ya FATF kuanzia 2018 hadi Oktoba 2019, na mpango wa marekebisho ambao ulihakikisha kuondolewa kwake ulibadilisha
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Tunisia ina idadi ya watu takriban milioni 12.5, GDP kwa kila mtu katika bendi ya mapato ya kati ya chini, na uchumi ambapo sekta ya benki, kilimo, nguo, utalii, na kundi la huduma za ICT linaloongezeka linaongoza shughuli. Nchi hiyo ni ya 8 kwa utaratibu katika Afrika kwa maendeleo ya ICT kulingana na ITU, na inaongoza Kaskazini mwa Afrika katika kielelezo cha serikali ya kielektroniki cha UN — nafasi inayotegemezwa na mpango wa kitambulisho cha kidijitali cha E-Houwiya na mazingira yanayoongezeka ya malipo ya simu za mkononi. Ukweli wa muundo wa tatu unaunda soko la uthibitishaji wa kitambulisho:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Kadi ya kitambulisho cha kitaifa. CIN (numéro de carte d'identité nationale) ni kitambulisho kikuu. Uwezo mdogo wa uthibitisho wa kielektroniki.
INNORPI
wazi
Daftari la biashara la kitaifa. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Law 2003-75
Muundo wa AML/CFT wa Tunisia unategemea sheria kuu ya kiasili, sheria za benki za sekta maalum, na mfumo unaokua wa mzunguko wa BCT.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
- Adhabu. Kushindwa kutangaza usindikaji au kupata idhini zinazohitajika kwa uhamisho wa mipaka kunaweza kusababisha kifungo cha mwaka mmoja na faini ya TND 5,000. Ukiukaji wa data nyeti una adhabu kubwa zaidi.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mashirika yanayosimamizwa na BCT yanafanya kazi chini ya Loi organique 2015-26, Law 2016-48, na mfumo wa mzunguko wa BCT (sasa umeangaliwa na Circular 2025-17). Mtiririko wa kawaida wa kujiandikisha:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Sekta ya fintech ya Tunisia ni ndogo lakini inakua, na BCT ikiendesha sanduku la udhibiti lililoanzishwa mnamo 2020 kwa majaribio ya fintech yaliyodhibitiwa. Taasisi za malipo, taasisi za fedha za kielektroniki, na majukwaa ya ufadhili wa umma yanahitaji leseni ya BCT.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mashirika yanayosimamishwa na CMF — wawakilishi wa soko la hisa, wasimamizi wa mipango ya uwekezaji wa pamoja, na kazi za kufuata sheria za makampuni yaliyoorodheshwa — yanafanya kazi chini ya mfumo sawa wa Loi organique 2015-26, huku CMF ikitekeleza majukumu ya AML/CFT maalum kwa sekta ya masoko ya mtaji.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Kamari za mtandaoni nchini Tunisia hazina leseni na hazisimamiwi chini ya mfumo maalum. Sheria za kamari zilizopo zinaanzia Sheria namba 74-21 (1974), ambayo inasimamia shughuli za kasino na inahitaji idhini mbili kutoka Wizara ya Mambo ya Ndani na Wizara ya Uchumi wa Kitaifa. Hakuna kasino za sasa
Utambulisho wa kibayolojia
Tunisia haitoi njia ya vitendo ya KYC ya hifadhidata pekee kwa idadi ya watu ambao taasisi za kifedha na fintechs huweka kweli. Vikwazo muhimu: - SICAD na daftari za hali ya kiraia zimezuiliwa. Hakuna API ya madhumuni ya jumla kwa uthibitishaji wa utambulisho wa sekta binafsi. Mashirika ya kuripoti hayawezi kuuliza hifadhidata ya utambulisho ya Wizara ya Mambo ya Ndani ili kuthibitisha utambulisho wa mteja. - E-Houwiya ni chombo cha uthibitishaji wa utambulisho wa kidijitali, si API ya KYC. Inawezesha mteja kuthibitisha
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Tunisia inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Tunisia, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Tunisia.
Sekta nyingi zilizosimamishwa nchini Tunisia zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Tunisia, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Kusafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Tunisia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
