Uthibitishaji wa utambulisho huko Iraq
Uthibitisho wa nyaraka, uhai wa kibayolojia na uchunguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi nchini Iraq — kwa $0.30 kwa uthibitisho.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Mfumo wa uhalifu wa kifedha wa Iraq umejengwa juu ya nguzo tatu: 1. Sheria ya msingi — Sheria ya Kupambana na Kusafisha Fedha na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi Nambari 39 ya 2015, ambayo ilibatilisha na kubadilisha Amri ya CPA Nambari 93 ya 2004. 2. Maelekezo na mijadala ya CBI — maelekezo ya AML/CFT ya sekta maalum kwa benki, makampuni ya kubadilishana, watoa huduma za malipo za kielektroniki na waendeshaji wa uhamisho wa fedha, ikiwa ni pamoja na viwango vya ukarabati wa benki za CBI Pathways za 2025. 3. Usimamizi wa uendeshaji na Ofisi ya Kupambana na Kusafisha Fedha na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi (AMLCTFO), Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha kitaifa cha Iraq, kinachofanya kazi kwa uhuru wa utendaji ndani ya CBI.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
uchafu wa fedha unafafanuliwa kwa kurejelea ubadilishaji, uhamishaji, uficho, uvumbuzi, upatikanaji, umiliki au matumizi ya fedha zinazojulikana au zinazoshukiwa kwa busara kutokana na shughuli za uhalifu
inashughulikia benki, makampuni ya kubadilishana, waendeshaji wa uhamishaji wa fedha, watoa huduma za malipo ya kielektroniki, wapatanishi wa bima, madalali wa mali isiyohamishika, wachuuzi wa madini ya thamani na mawe, mawakili, notari
inaunda Ofisi ya Kupambana na Uchafu wa Fedha na Kupinga Ufuatiliaji wa Ugaidi kama idara ya umma huru ndani ya CBI yenye utambulisho wake wa kisheria na uhuru wa kifedha
AMLCTFO inaweza kusimamisha miamala inayoshukiwa kwa siku 7 za kazi na kupeleka matokeo kwa Mshtakiwa Mkuu
angalau miaka mitano baada ya kumaliza uhusiano au tarehe ya muamala
na vighairi vichache vya kushiriki ndani ya kikundi na ufunuo wa mamlaka halali
Wizara ya Mambo ya Ndani / Mamlaka ya Kadi ya Kitaifa
imezuiliwa
Kadi ya kitambulisho cha kitaifa ya biometric inayounganisha nyaraka nyingi za kiraia. Utekelezaji unaendelea. Nambari ya kiraia imetolewa. Uwezo wa uthibitisho wa kielektroniki unaendelezwa.
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Rejista ya jadi ya kiraia. Kumbukumbu za karatasi zinahamishwa kidijitali.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Kosa pana za kimsingi
Sheria kuu ni Anti-Money Laundering and Countering Terrorist Financing Law No. 39 of 2015, iliyotungwa mnamo Oktoba 2015 ili kubadilisha mfumo wa enzi ya CPA na kuleta Iraq kulingana na viwango vya FATF.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na National DPA
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mwelekeo wa Iraq wa FATF umefuata mzunguko tofauti:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Iraq haina sheria kamili ya ulinzi wa data. Ulinzi wa faragha unatokana na:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mfumo wa utambulisho wa Iraq unasimamishwa hasa na Wizara ya Mambo ya Ndani kupitia Uongozi wa Mambo ya Hali ya Kiraia na Mamlaka ya Kadi ya Kitaifa.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Iraq inashikilia moja ya mazingira magumu zaidi ya vikwazo vya nchi yoyote isiyopigwa vikwazo. Mambo matatu yanakutana:
Utambulisho wa kibayolojia
Iraq inadumisha moja ya marufuku kali zaidi duniani dhidi ya cryptocurrency: 1. Taarifa ya CBI ya 2017 — Benki Kuu ya Iraq ilitoa marufuku rasmi dhidi ya matumizi ya cryptocurrency mnamo 3 Desemba 2017, ikionya kwamba wafanyabiashara wanaofanya miamala katika sarafu za mtandaoni wangekabiliwa na adhabu chini ya sheria ya AML. CBI ilitaja hatari ya ulaghai, kutegemeana kwa soko, masuala ya AML/CFT na kutokuwepo kwa hali ya kisheria ya fedha.
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Iraq inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa nyaraka, biometric liveness na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Iraq, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikishughulikia majukumu yote ya AML nchini Iraq.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Iraq zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa biometric liveness kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa liveness iliyoidhinishwa na ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Iraq, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Iraq.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
