Nova Línia Temporal d'AUSTRAC per als Informes (2026–2029): Com Preparar-se (CA)
Una guia trimestral per als nous formularis TTR i SMR d'AUSTRAC: la data límit del 30 de març de 2026, l'inici l'1 de juliol de 2026 i la data de finalització del 30 de març de 2029.
A partir de l'1 de juliol de 2026, AUSTRAC introdueix nous formularis d'Informe de Transaccions de Seuil (TTR) i d'Informe de Matèries Sospitoses (SMR), i les Normes AML/CTF amplien els detalls que les entitats informadores han d'incloure en ambdós. Però no totes les entitats han de canviar el primer dia. Una finestra de transició s'estén fins al 30 de març de 2029, i si la podeu utilitzar o no depèn d'una única data de tall a principis de 2026. Aquesta guia estableix les regles en una línia de temps perquè sapigueu exactament què fer i quan.
La versió curta
- Els nous formularis TTR i SMR es posen en marxa l'1 de juliol de 2026, i les Normes AML/CTF amplien els detalls reportables requerits en ambdós.
- Les entitats inscrites a AUSTRAC el 30 de març de 2026 o abans poden fer la transició als nous formularis en qualsevol moment entre l'1 de juliol de 2026 i el 30 de març de 2029.
- Les entitats que s'inscriguin després del 30 de març de 2026 han d'utilitzar els nous formularis a partir de l'1 de juliol de 2026; no hi ha finestra de transició per a elles.
- La mateixa data de l'1 de juliol de 2026 posa en vigor les reformes de la Transició 2, afegint moltes Empreses i Professions No Financeres Designades (DNFBPs) al règim.
- Els terminis de presentació de TTR i SMR no canvien: TTRs en 10 dies hàbils; SMRs en 3 dies hàbils (24 hores per al finançament del terrorisme).
Una nota sobre les fonts. Aquesta informació està actualitzada a juliol de 2026 i s'extreu de la guia publicada d'AUSTRAC, inclosa la seva pàgina sobre canvis en la presentació d'informes de transaccions a partir de l'1 de juliol de 2026 i les seves pàgines de reforma de TTR, SMR i AML/CTF. Els detalls reguladors poden canviar i els formularis publicats d'AUSTRAC són l'autoritat sobre els requisits exactes de cada camp. Si detecteu alguna cosa que necessiti correcció, digueu-nos-ho a didit.me/contact.
Què està canviant realment
Dues coses es mouen alhora, i és útil mantenir-les separades.
En primer lloc, els formularis en si estan sent reemplaçats. A partir de l'1 de juliol de 2026, AUSTRAC llança nous formularis TTR i SMR dins d'AUSTRAC Online, amb els objectius declarats de millorar la qualitat de les dades i una experiència de presentació d'informes més simplificada. AUSTRAC ha indicat que les noves normes AML/CTF amplien els detalls reportables capturats en ambdós tipus d'informe, així que hauríeu d'esperar proporcionar més informació per informe del que ho feu avui. Quins són aquests camps nous específics s'estableix en els formularis i normes publicats d'AUSTRAC; confirmeu la llista exacta de camps a austrac.gov.au en lloc de suposar.
En segon lloc, la població d'entitats informadores està creixent. Els nous formularis arriben juntament amb les reformes més àmplies de la Transició 2, que modifiquen la Llei de Lluita contra el Blanqueig de Diners i el Finançament del Terrorisme de 2006 i, a partir de l'1 de juliol de 2026, incorporen per primera vegada al règim una sèrie d'Empreses i Professions No Financeres Designades. Més informació sobre qui abasta això a continuació.
El que no canvia és la lògica d'informació i els terminis de presentació:
| Informe | Activador | Termini de presentació |
|---|---|---|
| TTR | Una transacció en efectiu de 10.000 AUD o més (o l'equivalent en moneda estrangera) | En un termini de 10 dies hàbils |
| SMR | Formar la sospita | En un termini de 3 dies hàbils, o en un termini de 24 hores si es relaciona amb el finançament del terrorisme |
La finestra de transició en una línia de temps
La regla de transició es basa en una pregunta: quan us vau inscriure a AUSTRAC?
| Fita | Data | Què significa |
|---|---|---|
| Data límit d'inscripció | 30 de març de 2026 | La línia que decideix si teniu una finestra de transició. |
| Nous formularis en marxa | 1 de juliol de 2026 | Nous formularis TTR i SMR disponibles a AUSTRAC Online; s'apliquen detalls reportables ampliats. |
| La finestra de transició es tanca | 30 de març de 2029 | Última data per passar als nous formularis si complíeu els requisits per a la finestra. |
Combinant la data límit amb la data d'entrada en vigor s'obtenen dos camins clars:
- Inscrit el 30 de març de 2026 o abans → podeu fer la transició als nous formularis en qualsevol moment entre l'1 de juliol de 2026 i el 30 de març de 2029. Teniu aproximadament dos anys i nou mesos de marge per fer el canvi de manera neta.
- Inscrit després del 30 de març de 2026 → heu d'utilitzar els nous formularis a partir de l'1 de juliol de 2026. No hi ha marge de transició; els nous formularis són el vostre punt de partida.
El resultat pràctic: si sou una entitat més nova, o només entreu al règim a causa de la Transició 2, planifiqueu utilitzar els nous formularis des del primer informe que presenteu. Si sou una entitat establerta que es va inscriure molt abans de la data límit, teniu marge de maniobra, però el marge de maniobra no és una raó per esperar fins al març de 2029.
Qui està de nou en l'àmbit (Transició 2)
A partir de l'1 de juliol de 2026, la Transició 2 estén les obligacions AML/CTF a diverses Empreses i Professions No Financeres Designades quan presten serveis designats específics:
| Sector recentment inclòs | Exemples de serveis designats (confirmeu la llista completa a austrac.gov.au) |
|---|---|
| Advocats i gestors de finques | Transaccions immobiliàries; constitució i gestió d'empreses i fideïcomisos; transferència d'actius |
| Comptables | Constitució i gestió d'empreses i fideïcomisos; transferència d'actius |
| Professionals immobiliaris (agents i administradors de propietats) | Transaccions immobiliàries |
| Comerciants de metalls i pedres precioses | Certes activitats de compra i venda |
| Proveïdors de serveis fiduciaris i corporatius (TCSPs) | Constitució i gestió d'empreses i fideïcomisos |
Els exemples de serveis designats anteriors s'extreuen de la guia publicada d'AUSTRAC i són il·lustratius, no exhaustius. Cada sector ha de confirmar amb AUSTRAC quines de les seves activitats són serveis designats i, per tant, desencadenen obligacions d'inscripció i d'informació.
Si sou una d'aquestes empreses recentment incloses i us inscriviu després del 30 de març de 2026, recordeu la regla anterior: passareu directament als nous formularis a partir de l'1 de juliol de 2026.
Una llista de control de preparació trimestral
Tant si teniu fins al 2029 com si comenceu de nou al juliol de 2026, la preparació té la mateixa forma. A continuació, us presentem una manera de planificar-ho.
T1 2026 (gener-març) — Confirmeu el vostre estat abans de la data límit.
- Verifiqueu la vostra data exacta d'inscripció a AUSTRAC i si cau el 30 de març de 2026 o abans.
- Si la Transició 2 us inclou, enteneu ara la vostra obligació d'inscripció i el calendari.
- Decidiu, en principi, si migrareu aviat o utilitzareu tota la finestra.
T2 2026 (abril-juny) — Mapegeu els informes ampliats abans de l'entrada en vigor.
- Obteniu els nous formularis TTR i SMR publicats per AUSTRAC i anoteu els camps addicionals que requereixen les noves normes.
- Compareu aquests camps amb les dades de client i transacció que teniu actualment i identifiqueu on us quedeu curts.
- Informeu el personal que presenta els informes sobre els canvis que es produiran l'1 de juliol.
T3 2026 (juliol-setembre) — Entrada en vigor i primers informes reals.
- Noves entitats: utilitzeu els nous formularis des del vostre primer informe.
- Entitats en transició: executeu almenys un informe a través del nou formulari per provar el vostre flux de dades, fins i tot si encara no esteu canviant completament.
- Confirmeu que qualsevol alimentació de dades a AUSTRAC Online transporta correctament els camps ampliats.
A partir del T4 2026 — Tanqueu les llacunes i establiu una data de canvi.
- Remedieu qualsevol punt de dades que falti perquè tots els informes futurs es puguin completar amb precisió.
- Estableix un termini intern per estar completament amb els nous formularis, molt abans del 30 de març de 2029, no exactament en aquesta data.
- Reviseu els controls periòdicament a mesura que AUSTRAC emeti més orientació.
On Didit ajuda: Com que les noves normes amplien els detalls que ha de contenir cada informe, la qualitat de les dades d'identitat i transacció darrere dels vostres informes és més important que abans. La verificació de la identitat del client (KYC), la verificació de la propietat empresarial per a clients entitat (KYB) i la detecció de sancions/PEP us proporcionen dades de part netes i verificables per utilitzar, i la monitorització de transaccions ajuda a detectar l'activitat al voltant de la qual es construeix un TTR o SMR. Per ser clars sobre el límit: Didit no presenta TTRs o SMRs per a vosaltres. Us ajuda a recopilar i verificar les dades d'identitat i a detectar l'activitat que sustenta els informes precisos; vosaltres i els vostres sistemes encara feu i presenteu l'informe.
Didit ofereix KYC, KYB, detecció de sancions/PEP AML i monitorització de transaccions a través d'una API, amb preus públics per comprovació i 500 verificacions gratuïtes al mes, una manera pràctica de reforçar les bases de dades de les quals depenen aquests nous formularis d'AUSTRAC.
Aquest article és només informació general i no és un assessorament legal. Les obligacions d'informació depenen de les vostres circumstàncies específiques; confirmeu les vostres amb AUSTRAC o el vostre assessor professional.
