Anàlisi de Carteres BYOK: Crystal i Merkle Science, ~10 vegades més Barat (CA)

L'anàlisi de blockchain és la partida més cara en un pressupost de compliment cripto. Les principals plataformes es venen com a contractes empresarials —mínims anuals, llicències de seient, termes plurianuals— molt abans que s'analitzi una sola cartera. Per a un equip que només necessita un veredicte de risc en el moment del dipòsit, aquest model de preus és una barrera.

El model bring-your-own-key (BYOK) de Didit elimina aquesta barrera. Tu portes la teva pròpia clau de Crystal o Merkle Science, i Didit et cobra 0,02 $ per anàlisi a través d'una API — aproximadament 10 vegades més barat que comprar la mateixa intel·ligència com a subscripció independent. Mantens la teva relació directa amb el proveïdor de dades; Didit s'encarrega de la integració, la puntuació, la gestió de casos i la facturació per trucada.

Aquesta publicació explica com funciona BYOK, per què és tan barat i quin proveïdor escollir.

Punts clau

• BYOK = la teva clau de proveïdor + l'API de Didit. Contractes amb Crystal o Merkle Science directament; Didit realitza l'anàlisi i factura 0,02 $ per anàlisi.
• ~10 vegades més barat que comprar una subscripció directa d'anàlisis de blockchain — sense llicències de seient, sense mínims anuals, sense bloqueig plurianual.
• Dos proveïdors avui — Crystal (0,18 $ gestionat / 0,02 $ BYOK) i Merkle Science (0,15 $ gestionat / 0,02 $ BYOK). Chainalysis i Elliptic pròximament (BYOK 0,02 $).
• També hi ha disponible la gestió si prefereixes que Didit proporcioni les dades — 0,18 $ (Crystal) o 0,15 $ (Merkle Science) per anàlisi, sense necessitat de clau.
• Una integració, proveïdor intercanviable. La superfície de l'API és idèntica independentment del proveïdor que utilitzis, de manera que canviar és un canvi de configuració, no una reconstrucció.
• Pagament per èxit. Pagues per anàlisi, de manera que el cost s'ajusta a l'ús en lloc del nombre d'empleats.

Què és l'anàlisi de carteres BYOK

"Porta la teva pròpia clau" significa que tu tens la relació comercial i la clau de l'API amb el proveïdor de dades — Crystal o Merkle Science — i connectes aquesta clau a Didit. Quan analitzes una cartera, Didit truca al proveïdor en el teu nom, normalitza el resultat en una única puntuació de risc de 0 a 100 amb bandes BAIX/MITJÀ/ALT/CRÍTIC i un desglossament de la font de fons, i et cobra 0,02 $ per l'orquestració.

L'alternativa és la gestió: Didit proporciona les dades, sense necessitat de clau, per 0,18 $ (Crystal) o 0,15 $ (Merkle Science) per anàlisi. La mateixa API, la mateixa puntuació — l'única diferència és qui té la relació amb el proveïdor.

Per què és important

L'economia és el punt clau. Una subscripció independent d'anàlisis de blockchain inclou les dades amb llicències, panells i un compromís anual — de manera que el cost marginal d'una anàlisi s'amaga dins d'una gran tarifa fixa, i un equip petit paga per una capacitat que no utilitza. BYOK ho desglossa: mantens el contracte de dades que ja pots tenir (o signes un basat en l'ús), i pagues a Didit 0,02 $ per anàlisi per tot la resta — l'API, el model de puntuació, el gràfic d'exposició, la gestió de casos i la facturació.

El resultat és aproximadament un cost per anàlisi 10 vegades inferior que comprar la plataforma d'anàlisis directament, sense mínims i sense càlculs de llicències. Per a un intercanvi o rampa d'accés que analitza cada dipòsit i retirada, aquesta diferència es composa ràpidament.

Detalls tècnics

BYOK es configura una vegada a la Consola; després d'això, l'anàlisi és idèntica a qualsevol transacció cripto a l'API unificada /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_a72c10",
    "category": "finance",
    "amount": 5000,
    "currency": "BTC",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "bc1q...8x4d",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_3390", "role": "SENDER" }
  }'

La resposta informa quin proveïdor va analitzar la cartera i el veredicte — la forma és la mateixa tant si utilitzeu Crystal com Merkle Science:

{
  "transaction_id": "txn_a72c10",
  "wallet_screening": {
    "provider": "merkle_science",
    "risk_score": 18,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [
      { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.91 }
    ]
  }
}

Matriu de proveïdors.

Proveïdor	Gestionat	BYOK	Estat
Crystal	0,18 $ / anàlisi	0,02 $ / anàlisi	En directe
Merkle Science	0,15 $ / anàlisi	0,02 $ / anàlisi	En directe
Chainalysis	—	0,02 $ / anàlisi	Pròximament
Elliptic	—	0,02 $ / anàlisi	Pròximament

Canviar de proveïdor és una configuració de la Consola a Transaccions → Configuració — defineix el proveïdor i la clau actius, i cada anàlisi posterior els utilitza. El contracte de sol·licitud i resposta no canvia, de manera que cap codi d'aplicació es mou.

Preu. 0,02 $ per anàlisi amb BYOK; 0,18 $ (Crystal) o 0,15 $ (Merkle Science) gestionat. Facturat per trucada, sense mínims.

Escollir un proveïdor

Tant Crystal com Merkle Science retornen la mateixa puntuació normalitzada, bandes i categories de font de fons a través de Didit, de manera que la decisió es basa en la cobertura i els teus contractes existents:

• Ja tens un contracte amb Crystal o Merkle Science? Utilitza BYOK i paga a Didit només la tarifa d'orquestració de 0,02 $ — mantens la relació de dades que ja has negociat.
• Encara no tens contracte, vols la menor fricció? Utilitza la gestió i deixa que Didit proporcioni les dades — 0,18 $ (Crystal) o 0,15 $ (Merkle Science), sense necessitat de gestionar cap clau.
• Estandarditzant amb Chainalysis o Elliptic? Estaran disponibles aviat per 0,02 $ BYOK; la integració és idèntica, de manera que pots planificar-los ara.

Casos d'ús

• Intercanvis de criptomonedes que analitzen grans volums de dipòsits i retirades, on un estalvi de 10 vegades per anàlisi és la diferència entre assequible i no.
• Rampes d'accés/sortida que volen un cost basat en l'ús alineat amb el volum de conversió en lloc d'una tarifa anual fixa per llicència.
• Custodis que ja tenen un contracte amb un proveïdor i volen reutilitzar-lo a través d'una API en lloc d'una segona integració.
• Carteres que afegeixen KYT per primera vegada, on els preus gestionats eviten signar un contracte de dades empresarial el primer dia.
• VASPs que necessiten proveïdors intercanviables per satisfer diferents preferències jurisdiccionals sense tornar a integrar.

Com integrar-se amb Didit

1. Tria BYOK o gestionat. A Transaccions → Configuració, tria el teu proveïdor. Per a BYOK, enganxa la teva clau de Crystal o Merkle Science; per a gestionat, només selecciona el proveïdor.
2. Estableix el valor predeterminat. Decideix si les transaccions cripto s'analitzen automàticament i anul·la per trucada amb include_crypto_screening.
3. Envia transaccions. POST /v3/transactions/ amb currency_kind: "crypto" — la resta es gestiona.
4. Llegeix el veredicte normalitzat. La puntuació, la banda i l'exposició tornen amb la mateixa forma independentment del proveïdor.

Preguntes freqüents

Quant estalvio amb BYOK?

Aproximadament 10 vegades per anàlisi en comparació amb la compra directa d'una subscripció d'anàlisis de blockchain. Didit cobra 0,02 $ per anàlisi; només assumes el teu propi contracte de dades basat en l'ús, a més.

Quina diferència hi ha entre BYOK i gestionat?

Amb BYOK tu tens la clau i el contracte del proveïdor, i Didit cobra 0,02 $ per anàlisi. Amb la gestió, Didit proporciona les dades — 0,18 $ (Crystal) o 0,15 $ (Merkle Science) — i no necessites una clau.

Puc canviar de proveïdor més tard?

Sí. El contracte de l'API és idèntic en tots els proveïdors, de manera que canviar és una configuració de la Consola a Transaccions → Configuració — sense canvis en el codi de l'aplicació.

S'admeten Chainalysis i Elliptic?

Estaran disponibles aviat per 0,02 $ BYOK. Crystal i Merkle Science estan en directe avui en modes BYOK i gestionat.

Encara rebo la mateixa puntuació i gestió de casos a BYOK?

Sí. Independentment del proveïdor que utilitzis, Didit normalitza el resultat en una puntuació de 0 a 100 amb bandes BAIX/MITJÀ/ALT/CRÍTIC i un desglossament de la font de fons, i les anàlisis d'alt risc obren alertes al gestor de casos integrat.

Preparat per començar?

Llegeix la descripció general de l'Anàlisi de Carteres a la documentació, mira com encaixa a la plataforma a la pàgina del producte d'Anàlisi de Carteres, i compara els preus per trucada a la pàgina de preus. Quan estiguis preparat, comença gratis — 500 comprovacions KYC gratuïtes cada mes, i anàlisi de carteres BYOK per 0,02 $ per anàlisi.