Regulació DORA: Gestionant el Risc de Tercers en la Verificació d'Identitat (CA)

L'Amplia Influència de DORALa Llei de Resiliència Operativa Digital (DORA) va més enllà dels serveis financers tradicionals, abastant proveïdors de serveis TIC de tercers crítics, inclosos aquells que ofereixen solucions de verificació d'identitat. Això significa que una resiliència operativa robusta ja no és només una preocupació interna, sinó un imperatiu de la cadena de subministrament.

Gestió Millorada del Risc de TercersLes entitats financeres han d'implementar marcs integrals de gestió del risc de tercers sota DORA, que cobreixen la diligència deguda, els acords contractuals, el seguiment continu i les estratègies de sortida per als socis de verificació d'identitat. Això requereix una comprensió més profunda de les capacitats de resiliència dels proveïdors.

Enfocament en la Resiliència OperativaDORA exigeix que les entitats financeres assegurin que els seus sistemes TIC, inclosos els que depenen de proveïdors d'identitat externs, puguin resistir, respondre i recuperar-se de tot tipus d'interrupcions relacionades amb les TIC. Això inclou requisits estrictes per a la notificació i proves d'incidents.

Solucions Complerts de DiditLa plataforma d'identitat modular i nativa d'IA de Didit, amb una robusta verificació d'identitat, detecció de vida passiva i activa, i anàlisi AML, està dissenyada per donar suport al compliment de DORA oferint processos de verificació transparents, resilients i auditables amb KYC Core gratuït.

Comprendre DORA i les seves Implicacions per als Proveïdors d'Identitat

La Llei de Resiliència Operativa Digital (DORA) és una regulació històrica de la Unió Europea dissenyada per enfortir la seguretat de les tecnologies de la informació i la comunicació (TIC) de les entitats financeres. Amb entrada en vigor el 17 de gener de 2025, DORA introdueix un marc unificat per a la gestió de riscos TIC, marcant un canvi significatiu respecte a les normes nacionals fragmentades anteriors. Crucialment, DORA estén el seu abast més enllà de les pròpies institucions financeres per incloure proveïdors de serveis TIC de tercers crítics. Això afecta directament els proveïdors de verificació d'identitat (IDV), ja que sovint són part integral dels processos d'incorporació, supervisió de transaccions i compliment normatiu d'una entitat financera.

Per a les entitats financeres, DORA exigeix un enfocament integral de la gestió del risc TIC, incloent una robusta notificació d'incidents, proves de resiliència operativa digital i requisits estrictes per a la gestió del risc TIC de tercers. Això significa que si sou una institució financera que depèn d'una solució de verificació d'identitat externa, ara sou responsable d'assegurar que el vostre proveïdor també compleix els estàndards de resiliència de DORA. La regulació emfatitza la necessitat de resiliència en tota la cadena de subministrament digital, fent que l'elecció d'un soci de verificació d'identitat sigui més crítica que mai.

Elevar la Gestió del Risc de Tercers per als Serveis IDV

DORA posa un gran èmfasi en la gestió del risc TIC de tercers. Les entitats financeres han de realitzar una diligència deguda exhaustiva en seleccionar i contractar proveïdors de serveis de tercers, incloses les plataformes de verificació d'identitat. Aquesta diligència deguda no es tracta només de certificacions de seguretat; aprofundeix en les capacitats de resiliència operativa del proveïdor, la seva capacitat per oferir serveis de forma contínua i els seus plans de recuperació en cas d'interrupció. Les consideracions clau inclouen:

• Acords Contractuals: Els contractes amb proveïdors d'IDV han de definir clarament els nivells de servei, els objectius de rendiment, les obligacions de notificació d'incidents, els drets d'auditoria i les estratègies de sortida. Això garanteix claredat i responsabilitat.
• Seguiment Continu: Es requereix un seguiment continu del rendiment i la resiliència del proveïdor d'IDV. Això implica avaluar la seva postura de seguretat, l'historial d'incidents i el compliment dels nivells de servei acordats.
• Risc de Concentració: Les entitats financeres han d'identificar i gestionar els riscos de concentració derivats de la dependència d'un o pocs proveïdors d'IDV crítics de tercers. La diversificació o plans de contingència robustos són essencials.
• Subcontractació: Si el vostre proveïdor d'IDV utilitza subcontractistes, DORA també exigeix transparència i diligència deguda sobre aquests subcontractistes.

Per exemple, un banc que utilitza un servei extern per a la Verificació d'Identitat de Didit o l'Anàlisi AML ha d'assegurar que les operacions de Didit compleixen els estàndards de DORA, inclosa la seva capacitat per proporcionar un servei ininterromput i recuperar-se ràpidament de qualsevol incident relacionat amb les TIC. Aquest enfocament proactiu de la gestió del risc de tercers està dissenyat per protegir el sector financer dels riscos sistèmics.

Assegurant la Resiliència Operativa en la Verificació d'Identitat

La resiliència operativa és el cor de DORA. Per als processos de verificació d'identitat, això significa assegurar que els sistemes i processos utilitzats per verificar identitats puguin resistir i recuperar-se de diverses interrupcions, ja siguin ciberatacs, fallades del sistema o desastres naturals. Això inclou la resiliència de components crucials com la detecció de vida passiva i activa, que prevé atacs de deepfake i suplantació, i la coincidència facial 1:1, que confirma la identitat de l'usuari legítim. Qualsevol interrupció en aquests serveis podria aturar l'incorporació o les transaccions crítiques, la qual cosa comportaria danys financers i de reputació significatius.

DORA exigeix proves de resiliència operativa digital regulars i completes. Això inclou proves avançades com ara proves de penetració per a sistemes TIC crítics, que s'estendrien a la infraestructura de proveïdors d'IDV de tercers. Les entitats financeres també han d'establir processos robustos de gestió d'incidents, assegurant que qualsevol incident relacionat amb les TIC, especialment els que afecten els serveis de verificació d'identitat, es comuniqui ràpidament a les autoritats i parts interessades pertinents. La capacitat d'identificar, contenir i recuperar-se ràpidament d'aquests incidents és primordial.

Com Didit Ajuda a Planar el Camí per al Compliment de DORA

Didit és una plataforma d'identitat nativa d'IA, enfocada als desenvolupadors, dissenyada tenint en compte la resiliència operativa i el compliment normatiu, la qual cosa la converteix en un soci ideal per a les entitats financeres que naveguen per DORA. La nostra arquitectura modular permet a les empreses compondre fluxos de verificació que no només són eficients, sinó també robustos i auditables, crucials per als estrictes requisits de DORA. El compromís de Didit amb la transparència i la fiabilitat ajuda les institucions financeres a complir les seves obligacions de diligència deguda millorada per als proveïdors de tercers.

Així és com Didit dóna suport específicament al compliment de DORA:

• Verificació d'Identitat Robusta: La Verificació d'Identitat (OCR, MRZ, codis de barres) líder de Didit garanteix un processament de documents precís i ràpid, formant una base fiable per a la garantia d'identitat.
• Detecció de Vida Avançada: Les nostres tecnologies de vida passiva i activa proporcionen una prevenció d'frau d'última generació, assegurant que la persona que presenta la identificació és real i present, reforçant així la integritat dels vostres processos de verificació contra atacs sofisticats.
• Anàlisi AML Integral: Per al compliment continu, Didit ofereix Anàlisi i Seguiment AML, ajudant les entitats financeres a complir les seves obligacions reguladores relacionades amb la prevenció del crim financer, que és un aspecte crític de la resiliència operativa.
• Verificació NFC: Per al més alt nivell de seguretat, la Verificació NFC (passaport electrònic/DNI electrònic) proporciona una garantia criptogràfica de l'autenticitat dels documents, enfortint encara més la cadena de verificació.
• Fluxos de Treball Modulars i Auditables: La plataforma de Didit permet la creació de fluxos de treball orquestrats mitjançant una Consola de Negoci sense codi o API netes. Aquesta modularitat garanteix que els processos de verificació siguin transparents, configurables i fàcilment auditables, donant suport als mandats de DORA de notificació i proves.
• Resiliència Nadiua d'IA: El nostre enfocament nadiu d'IA significa un aprenentatge i una adaptació continus a noves amenaces, millorant la resiliència general de la plataforma contra els riscos TIC en evolució.
• Preus Transparents i Sense Tarifes de Configuració: Didit ofereix KYC Core gratuït i un model de pagament per verificació exitosa, eliminant les tarifes de configuració i proporcionant serveis de verificació rendibles i d'alta qualitat sense càrrecs ocults.

La infraestructura de Didit està construïda per a una escala i resiliència globals, assegurant que les entitats financeres puguin mantenir operacions contínues i complir les demandes de DORA d'una gestió robusta del risc TIC. El nostre accés instantani a la sandbox i la documentació pública també faciliten una integració i proves més fàcils, alineant-se amb l'enfocament de DORA en mesures de resiliència proactives.

Preparat per Començar?

Vols veure Didit en acció? Demana una demostració gratuïta avui mateix.

Comença a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.