Recollida de Documents KYB i OCR per 0,20 $ el Document (CA)

Les dades del registre t'indiquen que una empresa existeix. Els documents et diuen què és realment. Un certificat de constitució, els estatuts, una prova d'adreça recent, els estats financers —aquests són els artefactes que converteixen una entrada de registre en una relació comercial verificada. El problema és que recopilar-los sempre ha estat la part més manual i propensa a errors del KYB: els documents arriben per correu electrònic en una dotzena de formats, algú introdueix els detalls en un sistema manualment i ningú comprova si el PDF es va editar abans d'arribar a la safata d'entrada.

L'API de verificació empresarial de Didit fa que la gestió de documents formi part de la sessió. La funció kyb_documents recopila els documents de suport, els llegeix amb OCR i realitza una comprovació d'alteracions —de manera que un document no només s'arxiva, sinó que es verifica. Els documents KYB costen 0,20 $ per document, dins d'una sessió KYB la verificació completa de l'empresa de la qual és de 2,00 $.

Aquesta guia explica què inclou la recopilació de documents, com funcionen l'OCR i la detecció d'alteracions, i com integrar-ho.

Aspectes clau

• Recollida més verificació. La funció kyb_documents recopila documents de suport i els verifica, no només emmagatzema una càrrega.
• OCR integrat. Els documents es llegeixen automàticament, de manera que les dades que hi ha dins estan estructurades, no atrapades en un PDF.
• Comprovació d'alteracions. Cada document s'analitza per detectar signes d'edició o falsificació abans de ser acceptat.
• 0,20 $ per document. La verificació de documents té un preu per document, dins d'una sessió KYB la verificació completa de la qual és de 2,00 $.
• Seguiment d'estat. kyb_documents informa de NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED o AWAITING_USER, incloent una ruta clara de reenviament.
• Una sessió. Els documents s'integren amb el registre, les persones clau i l'AML de l'entitat en la mateixa sessió KYB a l'API unificada /v3/.

Què fa la recopilació de documents KYB

L'onboarding empresarial gairebé sempre requereix documents que el registre no té: proves que l'entitat està constituïda, les normes que la regeixen, evidència d'on opera i proves de la seva situació financera. La funció kyb_documents gestiona el cicle de vida complet d'aquests documents dins de la sessió: sol·licitant-los, rebent-los, llegint-los amb OCR i comprovant-los per detectar alteracions.

Els documents KYB típics inclouen:

• Certificat de constitució — prova que l'empresa està legalment registrada.
• Estatuts / reglaments — les normes i l'estructura de govern de l'empresa.
• Prova d'adreça — evidència de l'adreça registrada o operativa.
• Estats financers — comptes i situació financera.

Cada document passa pel seu propi estat, de manera que un sol·licitant que envia un escaneig borrós o el fitxer incorrecte és dirigit a tornar-lo a enviar en lloc de fallar silenciosament tota la verificació.

Per què és important

La verificació de documents és on molts processos KYB filtren risc. Una cerca al registre és difícil de falsificar; un PDF enviat per correu electrònic no ho és. Els certificats editats, els documents de prova d'adreça reciclats i les falsificacions directes són vectors d'atac comuns en l'onboarding d'entitats comercials, i un procés que simplement emmagatzema un document sense comprovar-lo dóna una falsa sensació de seguretat.

Llegir documents amb OCR també elimina el pas d'introducció manual que introdueix errors de transcripció i alenteix l'onboarding. En lloc que una persona llegeixi un certificat i teclegi el número de registre en un formulari, les dades s'extreuen automàticament i es poden comprovar amb el registre en la mateixa sessió.

Detalls tècnics

La verificació de documents és una característica d'una sessió KYB creada contra l'API unificada /v3/.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "vendor_corp_7720",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

El bloc kyb_documents informa de la verificació de cada document recopilat:

{
  "kyb_documents": {
    "status": "APPROVED",
    "documents": [
      {
        "type": "CERTIFICATE_OF_INCORPORATION",
        "status": "APPROVED",
        "ocr": { "registration_number": "B12345678", "company_name": "Acme Logistics S.L." },
        "tamper_check": "PASSED"
      },
      {
        "type": "PROOF_OF_ADDRESS",
        "status": "RESUB_REQUESTED",
        "reason": "Document older than accepted window"
      }
    ]
  }
}

Estat de la funció. kyb_documents informa de NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED o AWAITING_USER. L'estat RESUB_REQUESTED és el que fa que la recopilació de documents funcioni a escala: un document rebutjat demana un reenviament net en lloc de fer fallar tota la sessió.

Webhooks. Subscriu-te a data.updated (session_kind: business) per rebre les dades de documents extretes i a status.updated per reaccionar quan un document s'aprova o se sol·licita un reenviament.

Preu. 0,20 $ per document. La verificació completa de l'empresa KYB —registre, UBO, oficials i AML de l'entitat— és de 2,00 $.

OCR i detecció d'alteracions

A cada document li succeeixen dues coses. Primer, l'OCR el llegeix, estructurant el contingut perquè un número de registre, nom de l'empresa o adreça es converteixi en dades que el teu sistema pugui utilitzar i comprovar, no píxels en un PDF. Segon, una comprovació d'alteracions analitza el document per detectar signes d'edició o falsificació abans de ser acceptat.

Junts, converteixen la recopilació de documents d'un exercici d'arxiu en un pas de verificació. La sortida de l'OCR es pot conciliar amb el registre kyb_registry —el número de registre del certificat coincideix amb el del registre?— i la comprovació d'alteracions protegeix contra els documents que d'altra manera passarien una ullada humana.

Casos d'ús

• Els mercats en línia que incorporen venedors empresarials recopilen documents de constitució i adreça, els verifiquen automàticament i rebutgen càrregues alterades abans dels pagaments.
• Les plataformes de fintech i banca que obren comptes corporatius recopilen estatuts i estats financers amb dades extretes per OCR que s'integren directament als seus registres.
• Els proveïdors de préstecs que subscriuen prestataris empresarials verifiquen estats financers i documents de constitució com a part de la mateixa sessió KYB.
• Les plataformes Crypto B2B que incorporen clients corporatius recopilen i comproven la documentació que els reguladors esperen tenir en arxiu.

Com integrar-se amb Didit

1. Construeix el flux de treball. A la Consola Empresarial, crea un flux de treball KYB amb kyb_documents habilitat i configura els tipus de documents que necessites.
2. Crea la sessió. POST /v3/session/ amb el teu workflow_id de KYB i una referència vendor_data per al teu registre empresarial intern.
3. Gestiona els webhooks. Escolta les actualitzacions data.updated i status.updated (session_kind: business) per rebre les dades extretes per OCR i reaccionar a les aprovacions o sol·licituds de reenviament.
4. Concilia i resol. Comprova la sortida de l'OCR amb el registre i dirigeix els documents RESUB_REQUESTED de nou al sol·licitant per a un reenviament net.

Com que els documents resideixen en la mateixa sessió KYB que el registre, les persones clau i l'AML de l'entitat, verifiques tota l'empresa, no quatre comprovacions desconnectades unides a posteriori.

Preguntes freqüents

Quant costa la verificació de documents KYB?

0,20 $ per document. La verificació completa de l'empresa —registre, UBO, oficials i AML de l'entitat— és de 2,00 $.

Quins documents pot recopilar?

Documents KYB de suport com certificats de constitució, estatuts, proves d'adreça i estats financers.

Llegeix els documents o només els emmagatzema?

Els llegeix amb OCR, de manera que les dades que hi ha dins —números de registre, noms d'empresa, adreces— estan estructurades i es poden comprovar amb el registre.

Detecta documents falsificats o editats?

Sí. Cada document passa per una comprovació d'alteracions que l'analitza per detectar signes d'edició o falsificació abans de ser acceptat.

Què passa si es rebutja un document?

El document passa a RESUB_REQUESTED, demanant al sol·licitant que enviï una versió neta, en lloc de fer fallar tota la sessió.

Llest per començar?

Llegeix la visió general de la verificació empresarial a la documentació, mira com s'adapta a la resta de la plataforma a la pàgina del producte de verificació empresarial i consulta els preus transparents per trucada a la pàgina de preus. Quan estiguis preparat, comença gratis — 500 comprovacions KYC gratuïtes cada mes i documents KYB a 0,20 $ cadascun.