Automatització KYC sense codi: crea regles que funcionin

En l'entorn normatiu actual, en ràpid canvi, el compliment de "Coneix el teu client" (KYC) és primordial. No obstant això, els processos KYC tradicionals sovint impliquen revisions manuals, sistemes fragmentats i importants sobrecàrregues operatives. Didit capacita les empreses per racionalitzar els seus procediments KYC mitjançant l'automatització KYC sense codi, aprofitant un dissenyador visual de fluxos de treball per crear regles sofisticades i resultats basats en el risc. Aquest enfocament no només redueix els costos i millora l'eficiència, sinó que també millora l'experiència de l'usuari i minimitza la fricció durant l'alta.

Idea clau 1: Disseny visual de flux de treball: la plataforma sense codi de Didit permet dissenyar fluxos de treball KYC complexos utilitzant una interfície d'arrossegar i deixar anar, eliminant la necessitat de recursos de desenvolupador.

Idea clau 2: Enfocament basat en el risc: defineix regles granulars basades en les puntuacions de risc, ubicacions geogràfiques, tipus de document i altres factors per adaptar els processos de verificació.

Idea clau 3: Presa de decisions automatitzada: configura els fluxos de treball per aprovar, rebutjar o marcar automàticament les sessions per a la revisió manual basades en criteris predefinits.

Idea clau 4: Acceleració del temps de comercialització: implementa i itera als fluxos de treball KYC ràpidament, adaptant-se als canvis en les regulacions i les necessitats del negoci sense llargs cicles de desenvolupament.

Els reptes del KYC tradicional

Els sistemes KYC tradicionals sovint es basen en un conjunt de proveïdors i processos manuals. Això dóna lloc a diversos reptes clau:

• Alts costos operatius: La revisió manual és lenta i costosa.
• Onboarding lent: Els processos complexos frustren els usuaris i condueixen a taxes d'abandonament.
• Inconsistència: La revisió manual introdueix el potencial d'error humà i aplicació inconsistent de les regles.
• Problemes d'escalabilitat: Els sistemes tradicionals tenen dificultats per gestionar el creixement ràpid i els canvis en els requisits normatius.
• Dades fragmentades: Els silos d'informació impedeixen una visió holística del risc del client.

Didit aborda aquests reptes proporcionant una plataforma unificada d'automatització KYC sense codi que orquestra tots els elements bàsics d'identitat darrere d'una sola API o un constructor visual de fluxos de treball.

Creació de fluxos de treball amb el dissenyador visual de Didit

La capacitat de disseny visual de flux de treball de Didit permet crear fluxos KYC personalitzats sense escriure una sola línia de codi. La interfície d'arrossegar i deixar anar permet connectar diversos mòduls, com ara la verificació d'identitat, la detecció de presència, la comprovació AML i molt més, per crear un procés de verificació personalitzat. A continuació, es detallen els components clau:

• Mòduls: passos de verificació preconstruïts (per exemple, verificació d'identitat, presència, AML).
• Condicions: regles que determinen el camí del flux en funció de les dades (per exemple, país, tipus de document, puntuació de risc).
• Accions: resultats automatitzats (per exemple, aprovar, rebutjar, marcar per a revisió).
• Disparadors: esdeveniments que inicien el flux de treball (per exemple, registre d'usuari, actualització de compte).

Per exemple, pots crear un flux de treball que:

1. Verifica el document d'identitat d'un usuari.
2. Realitza la detecció de presència per evitar la suplantació.
3. Comprova l'usuari contra les llistes de sancions globals.
4. Si la puntuació de risc és alta, marca la sessió per a la revisió manual; en cas contrari, aprova automàticament l'usuari.

Aquest nivell de flexibilitat permet adaptar els teus processos KYC a perfils de risc específics i requisits normatius. També pots fer proves A/B amb diferents fluxos de treball per optimitzar les taxes de conversió i reduir els falsos positius.

Creació avançada de regles i lògica condicional

Més enllà dels fluxos de treball seqüencials senzills, la plataforma de Didit admet una lògica condicional anidada per a escenaris complexos. Pots definir regles basades en diversos criteris, creant camins de verificació altament personalitzats. Per exemple:

• Regles específiques del país: Aplica requisits de verificació més estrictes per als països d'alt risc.
• Regles del tipus de document: Requereix passos de verificació addicionals per a determinats tipus de document (per exemple, documents d'identitat manuscrits).
• Llindars de puntuació de risc: Escala automàticament les sessions amb una puntuació de risc superior a un determinat llindar.

El constructor de fluxos de treball permet definir aquestes regles visualment, facilitant la comprensió i el manteniment dels teus processos KYC. També pots utilitzar atributs de dades personalitzats per refinar encara més les teves regles. Per exemple, si l'adreça IP d'un usuari està associada a un proveïdor de VPN conegut, pots marcar automàticament la sessió per a la revisió.

Integració de Didit amb els teus sistemes existents

Didit ofereix diverses opcions d'integració per connectar-te sense problemes amb els teus sistemes existents:

• API RESTful: Control total de servidor a servidor per a la màxima flexibilitat.
• SDK web: Integra la verificació directament a les teves aplicacions web.
• SDK mòbils: SDK natius per a iOS i Android.
• Integració de Zapier: Connecta Didit a més de 5.000 aplicacions sense codi.

L'API proporciona accés a totes les funcionalitats de Didit, permetent gestionar programàticament els fluxos de treball KYC i recuperar els resultats de la verificació. Els SDK web i mòbils simplifiquen la integració a les teves interfícies d'usuari. La integració de Zapier permet automatitzar les tasques KYC sense cap esforç de codificació.

Com ajuda Didit

Les capacitats d'automatització KYC sense codi de Didit capaciten les empreses per:

• Reduir la revisió manual: Automatitza fins al 80% dels processos KYC.
• Millorar les taxes de conversió: Racionalitza l'onboarding i redueix la fricció per als usuaris legítims.
• Reduir els costos operatius: Redueix la necessitat de mà d'obra manual i integracions de proveïdors costoses.
• Millorar el compliment: Mantén-te al dia amb les regulacions en evolució i redueix el risc de sancions.
• Escalar de manera eficient: Gestiona volums creixents de sol·licituds KYC sense comprometre la qualitat ni la velocitat.

Llesta per començar?

Llesta per transformar els teus processos KYC amb l'automatització sense codi?

• Explora la consola de Didit
• Consulta la documentació tècnica
• Consulta els nostres preus