Detecció de Carteres: Abans o Després de la Transferència? (CA)
La detecció prèvia a la transferència analitza una adreça de cartera abans que es mogui el valor; la posterior a la transferència analitza una transacció liquidada pel seu hash.
Hi ha dos moments per analitzar una transacció de criptomonedes, i responen a dues preguntes diferents. Abans que es mogui el valor, s'analitza l'adreça de la cartera per decidir si es permet la transacció. Després que el valor s'hagi liquidat, s'analitza el hash de la transacció per registrar el que realment es va moure i reavaluar-ho segons la informació més recent. El primer és una porta; el segon és un llibre de registre.
L'API de Detecció de Carteres de Didit admet ambdues. La detecció prèvia a la transferència pren una adreça de cartera i retorna un veredicte de risc abans d'acceptar un dipòsit o alliberar una retirada. La detecció posterior a la transferència pren un hash de transacció i avalua una transacció confirmada a posteriori. Ambdues retornen la mateixa puntuació de risc de 0 a 100 amb bandes BAIX/MITJÀ/ALT/CRÍTIC i un desglossament per origen dels fons, i ambdues costen 0,02 $ per detecció.
Aquesta guia explica la diferència i com integrar cada una en un flux real.
Punts clau
- Pre-transferència = adreça, abans del moviment de valor. Analitza una adreça de cartera per autoritzar un dipòsit o retirada abans que succeeixi.
- Post-transferència = hash de transacció, després de la liquidació. Analitza una transacció confirmada (per
payment_reference_id) per a manteniment de registres i revisió contínua. - Mateixa estructura de veredicte per a ambdues — una puntuació de risc de 0 a 100, una banda BAIX/MITJÀ/ALT/CRÍTIC i exposició per categoria d'origen de fons.
- Utilitza ambdues juntes en la majoria de fluxos: pre-transferència per decidir, post-transferència per documentar i revisar.
- Activada per
currency_kind: "crypto"més una direcció (INBOUND / OUTBOUND); es pot anul·lar per trucada ambinclude_crypto_screening. - 0,02 $ per detecció amb BYOK (Crystal o Merkle Science), independentment del moment que utilitzis.
Què analitza cada una
La detecció prèvia a la transferència avalua una adreça de cartera. Encara no saps si es mourà cap valor; estàs preguntant: "si accepto fons de (o envio fons a) aquesta adreça, a què estic exposat?" L'API rastreja l'historial d'entrada i sortida de l'adreça i retorna el seu risc. Aquest és el punt de decisió: aprovar, retenir per a revisió o rebutjar abans que res es liquidi.
La detecció posterior a la transferència avalua una transacció específica pel seu hash. El valor ja s'ha mogut; estàs registrant el risc del que va passar i mantenint-lo actualitzat. Com que les etiquetes a la cadena evolucionen (una adreça es pot afegir a una llista de sancions després d'haver-hi transaccionat), la detecció posterior a la transferència (i la re-detecció periòdica) manté els teus registres precisos per a auditories i obligacions de seguiment continu.
Per què és important
Triar el moment equivocat crea buits reals. Si només fas la detecció posterior a la transferència, ja hauràs acceptat els fons abans de saber que eren arriscats; ara estàs desfent una transacció liquidada en lloc de rebutjar-ne una de pendent. Si només fas la detecció prèvia a la transferència, els teus registres es queden obsolets: el veredicte que vas capturar en el moment del dipòsit no reflecteix la intel·ligència que va sorgir posteriorment, la qual cosa debilita qualsevol rastre d'auditoria i passa per alt designacions de sancions retroactives.
Tant els reguladors com les bones pràctiques apunten a la mateixa resposta: autoritza al principi amb la detecció prèvia a la transferència, i després mantén un registre precís i revisable amb la detecció posterior a la transferència. Utilitzar ambdues és la raó per la qual el preu de 0,02 $ per detecció és important: a aquest cost, realitzar dues deteccions segueix sent un ordre de magnitud més barat que una sola detecció en una subscripció heretada.
Detalls tècnics
Ambdós modes s'executen a l'API unificada /v3/ dins de Transaction Monitoring. La diferència és si passes una adreça de cartera o una referència de transacció.
Pre-transferència — analitzar una adreça abans d'acceptar un dipòsit:
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"transaction_id": "dep_61a0",
"category": "finance",
"currency_kind": "crypto",
"direction": "INBOUND",
"wallet_address": "0x4d2a...91bc",
"include_crypto_screening": true,
"subject": { "vendor_data": "user_5012", "role": "RECEIVER" }
}'Post-transferència — analitzar una transacció liquidada pel seu hash:
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"transaction_id": "wd_77f3",
"category": "finance",
"currency_kind": "crypto",
"direction": "OUTBOUND",
"payment_reference_id": "0xabc123...def",
"include_crypto_screening": true,
"subject": { "vendor_data": "user_5012", "role": "SENDER" }
}'Ambdós retornen la mateixa estructura de veredicte:
{
"wallet_screening": {
"risk_score": 41,
"risk_band": "MEDIUM",
"exposure": [
{ "category": "HIGH_RISK_EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.27 }
]
}
}El disparador. La detecció s'activa quan currency_kind és "crypto" i s'estableix una direction (INBOUND o OUTBOUND). El valor predeterminat —si les transaccions de criptomonedes s'analitzen automàticament— es configura a Console → Transactions → Settings, i include_crypto_screening el sobreescriu per trucada.
El camp clau. Passa una wallet_address per a la pre-transferència; passa el hash de la transacció com a payment_reference_id per a la post-transferència.
Preu. 0,02 $ per detecció, en qualsevol mode, amb BYOK (Crystal o Merkle Science).
Quan utilitzar cada una
| Escenari | Ús | Per què |
|---|---|---|
| Acceptar un dipòsit | Pre-transferència (adreça) | Decidir abans que els fons siguin teus |
| Alliberar una retirada | Pre-transferència (adreça de destinació) | Bloquejar l'enviament a una cartera de risc |
| Registrar una transferència liquidada | Post-transferència (hash) | Rastre d'auditoria precís del que es va moure |
| Re-detecció periòdica | Post-transferència (hash) | Detectar designacions de sancions retroactives |
| Tant autorització com manteniment de registres | Ambdós | Autoritzar al principi, documentar després |
Casos d'ús
- Intercanvis de criptomonedes — pre-transferència en cada dipòsit i retirada per autoritzar el flux; post-transferència per mantenir un llibre de registre complet i revisable.
- Rampes d'entrada/sortida (On/off-ramps) — pre-transferència per bloquejar conversions que impliquen carteres d'alt risc abans de la liquidació.
- Custodis — pre-transferència en la recepció, re-detecció post-transferència en actius emmagatzemats a mesura que evolucionen les etiquetes.
- Carteres — pre-transferència per advertir a un usuari abans que enviï a una adreça marcada.
- VASP — registres post-transferència combinats amb dades de la Regla del Viatge per a un rastre de compliment defensable.
Com integrar-se amb Didit
- Estableix el valor predeterminat a Transactions → Settings — tria si les transaccions de criptomonedes s'analitzen automàticament i quina clau de proveïdor utilitzar.
- Autoritza al principi. Abans d'acceptar un dipòsit o alliberar una retirada, fes un
POST /v3/transactions/amb lawallet_addressi actua segons la banda. - Registra després de la liquidació. Un cop es confirma una transacció, analitza-la de nou amb el hash com a
payment_reference_id. - Gestiona les alertes. Les deteccions ALTES/CRÍTIQUES obren alertes al gestor de casos integrat per a la investigació i la presentació de SAR.
Preguntes freqüents
Quina és la diferència pràctica entre la detecció prèvia i posterior a la transferència?
La detecció prèvia a la transferència analitza una adreça de cartera abans que es mogui el valor, de manera que pots rebutjar-la. La detecció posterior a la transferència analitza una transacció liquidada pel seu hash, de manera que tens un registre precís i revisable.
He de fer les dues?
La majoria dels equips haurien de fer-ho. La pre-transferència autoritza el flux; la post-transferència manté els registres actualitzats, incloent la detecció d'adreces afegides a llistes de sancions després d'haver-hi transaccionat.
Com analitzo un hash de transacció?
Passa el hash com a payment_reference_id a POST /v3/transactions/ amb currency_kind: "crypto" i una direcció.
Fer les dues costa el doble?
Sí, 0,02 $ cadascuna, però a aquest preu dues deteccions són encara molt més barates que una sola detecció en una subscripció antiga d'anàlisi de blockchain.
Puc activar la detecció només per a algunes transaccions?
Sí. Estableix un valor predeterminat a Console → Transactions → Settings i sobreescriu-lo per trucada amb include_crypto_screening.
Preparat per començar?
Llegeix la descripció general de la detecció de carteres a la documentació, mira com s'adapta a la plataforma a la pàgina del producte de detecció de carteres i consulta els preus per trucada a la pàgina de preus. Quan estiguis preparat, comença gratis — 500 comprovacions KYC gratuïtes cada mes i detecció de carteres a 0,02 $ per detecció.