Llei del Crim Econòmic del Regne Unit: Compliment de la Verificació d'Identitat

Punt Clau 1La Llei del Crim Econòmic i de Transparència Corporativa del 2023 introdueix un nou delicte de 'no prevenció del frau', traslladant l'obligació de responsabilitat a les organitzacions.

Punt Clau 2Els processos de verificació d'identitat sòlids són ara de vital importància per demostrar mesures de prevenció raonables i evitar penalitzacions financeres importants.

Punt Clau 3Les empreses han de revisar i millorar les seves avaluacions de risc per identificar les vulnerabilitats i implementar controls adequats, incloent solucions avançades de verificació d'identitat.

Punt Clau 4La Llei amplia l'abast de la responsabilitat penal corporativa i exigeix que les organitzacions monitorin i prevenen activament les activitats fraudulentes.

Entenent la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit 2023

La Llei del Crim Econòmic i de Transparència Corporativa del Regne Unit del 2023, que va rebre l'aprovació reial a l'octubre de 2023, representa una revisió important de les regulacions destinades a combatre el crim econòmic. Tot i que la Llei aborda diverses àrees, incloent la transparència de les empreses i les societats limitades, un component clau és la introducció d'un nou delicte de 'no prevenció del frau' per a les organitzacions més grans. Aquest nou delicte altera significativament el panorama de la responsabilitat penal corporativa al Regne Unit, imposant una major obligació a les empreses de prevenir activament les activitats fraudulentes dins de les seves operacions. La Llei s'aplica a les 'entitats rellevants', generalment, organitzacions que compleixen dos dels següents criteris: * Més de 250 empleats * Una facturació anual de més de 36 milions de lliures esterlines * Actius del balanç de més de 18 milions de lliures esterlines Això significa que una part important de les empreses del Regne Unit estan ara subjectes a aquests requisits de compliment més elevats.

El delicte de 'No Prevenció del Frau' Explicat

Abans d'aquesta Llei, processar una empresa per frau requeria provar la 'ment directiva' –identificar un directiu superior que va autoritzar l'activitat fraudulenta–. Això era notoriament difícil d'aconseguir. El nou delicte de 'no prevenció del frau' elimina aquest obstacle. Ara, una entitat rellevant pot ser considerada penalment responsable si el frau és comès per un empleat o associat, actuant en interès de l'organització, i l'organització no tenia mesures de prevenció raonables implementades. Això és un canvi significatiu. Ja no n'hi ha prou amb simplement no tenir la intenció que es produeixi el frau; les organitzacions han de demostrar proactivament que van prendre mesures raonables per prevenir-lo. Les sancions per no fer-ho són severes – potencialment multes il·limitades, desqualificació de directors i danys a la reputació.

Com la Verificació d'Identitat Juga un Paper Crucial

El compliment sòlid de la verificació d'identitat és, sens dubte, l'element més crític d'una estratègia de prevenció raonable sota la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit. El frau sovint comença amb identitats compromeses o fabricades. En implementar comprovacions d'identitat rigoroses durant tot el cicle de vida del client –incorporació, monitoratge continu i verificació de transaccions–, les empreses poden reduir significativament la seva exposició al frau i demostrar la deguda diligència. Específicament, una verificació d'identitat eficaç inclou: * Verificació de Documents: Validació de documents d'identitat emesos pel govern i altres documents oficials. * Verificació Biomètrica: Utilització del reconeixement facial i altres dades biomètriques per confirmar la identitat d'un usuari. * Detecció de Presència: Assegurar que la persona que presenta la identitat és un individu real i viu, no un duplicat o un deepfake. * Screening AML: Comprovació de llistes de sancions, bases de dades PEP i altres llistes de vigilància. * Intel·ligència de Dispositius: Anàlisi de les dades del dispositiu per identificar activitats sospitoses. Sense aquestes mesures, les organitzacions són vulnerables a l'apropiació de comptes, el blanqueig de diners i altres esquemes fraudulents. Un informe recent d'Experian va revelar que el 40% de les empreses del Regne Unit van experimentar un augment de l'activitat fraudulenta l'últim any, destacant la creixent necessitat d'una prevenció proactiva.

Implementant un Sistema de Verificació d'Identitat Robusta

Simplement implementar alguna verificació d'identitat no n'hi ha prou. El sistema ha de ser robust, basat en el risc i actualitzat contínuament. Aquí teniu un enfocament pràctic: 1. Avaluació de Riscos: Realitzar una avaluació de riscos exhaustiva per identificar les àrees més vulnerables al frau. 2. Procediments KYC/KYB: Desenvolupar i implementar procediments de Coneix el teu Client (KYC) i Coneix la teva Empresa (KYB) que s'alineïn amb l'avaluació de riscos. 3. Inversió en Tecnologia: Invertir en tecnologia avançada de verificació d'identitat, com la que ofereix Didit, que proporciona un conjunt complet d'eines per verificar identitats, detectar frau i garantir el compliment. 4. Monitoratge Continu: Implementar sistemes de monitoratge continu per detectar i prevenir activitats fraudulentes durant tot el cicle de vida del client. 5. Formació dels Empleats: Formar els empleats sobre les millors pràctiques de prevenció del frau i les seves responsabilitats sota la Llei. 6. Auditories Regulars: Auditar regularment els processos de verificació d'identitat per garantir-ne l'eficàcia.

Com Didit Ajuda

Didit proporciona una plataforma d'identitat integral dissenyada per ajudar les empreses a complir els requisits de la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit. La nostra plataforma ofereix: * Solució Tot en Ún: Combina la verificació d'identitat, l'autenticació biomètrica, el screening AML i la detecció de frau en un sistema integrat. * Tecnologia Avançada: Utilitza tecnologies d'avantguardia com la detecció de presència i el reconeixement facial per verificar identitats amb alta precisió. * Orquestració de Flux de Treball: Permet a les empreses crear fluxos d'identitat personalitzats per adaptar-se als seus perfils de risc específics. * Escalabilitat: S'adapta fàcilment per acomodar les necessitats de negoci en creixement. * Enfocament al Compliment: Ajuda les empreses a demostrar mesures de prevenció raonables i evitar penalitzacions. * KYC Reutilitzable: Permet als usuaris verificar-se una vegada i reutilitzar la seva identitat, reduint la fricció i millorant les taxes de conversió.

Preparat per començar?

No esperis fins que sigui massa tard. Assegura't que la teva organització estigui preparada per a la Llei del Crim Econòmic del Regne Unit. * Sol·licita una demostració: [https://demos.didit.me](https://demos.didit.me) * Explora els nostres preus: [https://didit.me/pricing](https://didit.me/pricing) * Contacta amb el nostre equip: [https://didit.me](https://didit.me)