Verificació d'identitat a Albània
Resum executiu. Albània és un país candidat a la UE avaluat per MONEYVAL el marc AML/CFT del qual s'ancora en la Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Llei sobre la Prevenció del Blanqueig de Diners i el Finançament del Terrorisme), supervisada per la Direcció General per a la Prevenció del Blanqueig de Diners (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Albània té una població d'aproximadament 2,8 milions d'habitants i és un país candidat a la UE amb negociacions d'adhesió obertes des del juliol de 2022. L'economia està orientada als serveis, amb un PIB d'aproximadament 22.000 milions de dòlars. Tirana és el centre comercial. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
la FIU nacional, responsable de rebre i analitzar informes de transaccions sospitoses, emetre orientacions AML i coordinar amb les forces de l'ordre
supervisa empreses de valors, companyies d'assegurances i fons de pensions
Servei Nacional d'Estat Civil (Shërbimi i Gjendjes Civile)
restringit
NCSSD gestiona el Registre Civil Nacional incloent naixements, matrimonis, defuncions i residència. S'emeten targetes d'identitat biomètriques i passaports electrònics. Número d'identificació nacional (NID) assignat a tots els ciutadans. Portal E-Albania
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, modificat) — Llei sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme. Defineix entitats obligades, requisits CDD, beneficiari efectiu, cribratge PEP i informes de transaccions sospitoses. - Ligji Nr. 55/2020 — Sobre Serveis de Pagament, transposant PSD2 a la llei albanesa. - Ligji Nr. 66/2020 — Sobre Mercats de Capital, incloent obligacions AML per a empreses d'inversió. - Llei sobre Actius Virtuals (2023) — Estableix requisits de llicència i AML/CFT per a VASPs. - Ligji Nr. 9
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La llei de protecció de dades d'Albània (Llei 9887/2008) restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a països amb nivells de protecció adequats o subjectes a salvaguardes apropiades (clàusules contractuals, normes corporatives vinculants). Com a país candidat a la UE, Albània s'està alineant progressivament amb GDPR. Trans
Sancions per incompliment
- Multes administratives i revocació de llicència
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia del letërnjoftimi biometrik (davant i darrere) o passaport biomètric. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat passiva o activa, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. NID, nom complet (transliteració albanesa i llatina
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs registrats sota la llei d'actius virtuals de 2023 han de realitzar CDD completa equivalent a institucions financeres:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El marc de jocs d'atzar de 2019 requereix que els operadors:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de mercats i plataformes d'economia col·laborativa amb usuaris albanesos enfronten obligacions CDD principalment sota marcs alineats amb la UE (equivalent DAC7 per a informes fiscals). Requisits típics:
Vivacitat biomètrica
Les targetes d'identitat biomètriques i passaports albanesos contenen imatges facials i empremtes dactilars emmagatzemades en xip, fent tècnicament factible la lectura de xip basada en NFC. No obstant això, la infraestructura PKI per a la lectura de xip per tercers no està àmpliament desplegada. La detecció de vivacitat (compliant amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència de retrat del document és l'enfocament estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Albània permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Albània, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Albània.
La majoria de sectors regulats a Albània requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto d'Albània, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Albània.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
