Verificació d'identitat
creat per a Albània 
La Unitat d'Intel·ligència Financera d'Albània (AFIU) i el Banc d'Albània apliquen l'AML/CFT en una economia digital de ràpid creixement, Didit ofereix identificació, prova de vida, AML i el paquet de 0,33 $ amb 500 verificacions gratuïtes al mes.
Robinhood Ventures
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
How identity verification works in Albània.
- Fraud landscape
- Albània s'enfronta a una pressió creixent de deepfake i falsificació de documents en els seus sectors fintech i de remeses, amb risc transfronterer de la zona Schengen de la UE a mesura que augmenten els volums d'incorporació digital. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió, morfing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Compliance frameworks
- Llei de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme núm. 9917/2008 (modificada el 2021)
- 40 Recomanacions del GAFI
- Marc d'avaluació MONEYVAL
- Llei de protecció de dades personals núm. 9887/2008 (alineada amb el GDPR)
- Alineació amb AMLD5/6 de la UE (pre-adhesió)
Who supervises identity verification in Albània.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, banc central i supervisor prudencial de bancs i institucions de pagament. Estableix els requisits de diligència deguda del client segons la Llei núm. 9917/2008 sobre AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autoritat de Supervisió Financera), supervisa assegurances, valors, fons de pensions i institucions financeres no bancàries. Emet requisits de compliment AML per a entitats regulades.
AFIU
Unitat d'Intel·ligència Financera d'Albània, la FIU nacional sota la Direcció General de Prevenció del Blanqueig de Capitals. Rep informes d'activitat sospitosa d'entitats obligades segons la Llei núm. 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informacionit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, Comissionat per al Dret a la Informació i la Protecció de Dades Personals. L'APD nacional d'Albània i supervisor de dades alineat amb el GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Oficina del Fiscal Especial Anticorrupció (SPAK), investiga la corrupció d'alt nivell i el crim financer; institució PEP de nivell 1 els alts funcionaris de la qual apareixen a la capa de detecció AML de Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Institució Suprema d'Auditoria de l'Estat, organisme PEP de nivell 1; auditors superiors designats segons el marc AML d'Albània.
Four modules. One verification.
Captura i llegeix la identificació albanesa.
Capturat amb qualsevol telèfon, auto-classificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Kartë Identiteti (DNI biomètric amb xip), Pasaportë (passaport biomètric ICAO 9303), Leje Drejtimi i Leje Qëndrimi per a residents no albanesos.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Kartë Identiteti (targeta d'identitat nacional biomètrica)
- Pasaportë (passaport biomètric), lectura de xip NFC
- Leje Drejtimi (permís de conduir)
Compara la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Detecció de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa (0,15 $) per a fluxos de risc elevat: l'usuari gira el cap o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- Codi QR de transferència mòbil si l'usuari comença des de l'ordinador
Filtra sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos, a més de llistes de vigilància d'Albània:
- Partit Socialdemòcrata (Albània), PEP Nivell 1 (alts càrrecs del partit).
- Autoritat Reguladora de l'Energia, PEP Nivell 3 (alts càrrecs reguladors).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (base de dades d'entitats amb inversió estatal).
- Montagne & Paesi, SIP (base de dades de persones d'interès especial).
- Agència d'Intel·ligència Financera d'Albània, Mesures administratives i llista de persones anunciades (sancions).
- AFIU, Designacions derivades de SAR de la Unitat d'Intel·ligència Financera d'Albània.
- MONEYVAL, Conclusions de l'avaluació AML del Consell d'Europa.
- 40 Recomanacions del GAFI, seguiment de jurisdiccions de risc.
- Llista Consolidada de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU, designacions globals.
- Nacionals Especialment Designats (SDN) de l'OFAC, designacions del Tresor dels EUA.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE, aplicació aplicable prèvia a l'adhesió.
- Avisos d'Interpol, designacions internacionals d'aplicació de la llei.
- Índex AML de Basilea, puntuació de risc anual per a Albània.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu (0,07 $/usuari/any) es revisa diàriament i activa un webhook en cas de noves coincidències.
Filtra sancions, PEP i mitjans adversos , see the docs for the full module surface.
Validació de documents: no hi ha API de registre públic a Albània.
Validació de documents: no hi ha API de registre públic a Albània , see the docs for the full module surface.
Every Albània document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Albània.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Albània.
Què és Didit?
Didit és la infraestructura per a la identitat i el frau, la plataforma que ens hauria agradat que existís quan construíem productes nosaltres mateixos: oberta, flexible i amigable per a desenvolupadors, perquè funcioni com una part real de la teva pila en lloc d'una caixa negra que integres al voltant.
Una API cobreix la verificació de persones (KYC, coneix el teu client), la verificació d'empreses (KYB, coneix la teva empresa), la detecció de carteres de criptomonedes (KYT, coneix la teva transacció) i el seguiment de transaccions en temps real, en una pila construïda per ser:
- Ràpida, p99 de menys de 2 segons en cada sessió
- Fiable, en producció amb més de 1.500 empreses a més de 220 països
- Segura, SOC 2 Tipus 1, ISO 27001, GDPR-nativa i formalment certificada pel regulador financer espanyol com a més segura que verificar algú en persona
La base subjacent: més de 14.000 tipus de documents en més de 48 idiomes, més de 1.000 fonts de dades i més de 200 senyals de frau en cada sessió. La infraestructura de Didit aprèn dinàmicament de cada sessió i millora cada dia.
Què ofereix Didit?
Didit és la capa d'infraestructura per a la identitat i el frau. Una interfície de programació d'aplicacions (API), més de 25 mòduls composables en quatre línies de producte:
- Verificació d'usuaris (KYC, coneix el teu client), Verificació de documents d'identitat, prova de vida, coincidència facial, detecció de blanqueig de capitals (AML), anàlisi de protocol d'Internet (IP). 0,33 $ per paquet complet.
- Verificació d'empreses (KYB, coneix la teva empresa), registre, beneficiari final últim (UBO), oficials, AML d'entitats, més una sessió KYC vinculada per UBO.
- Monitorització de transaccions, motor de regles en temps real, gestió de casos, flux de treball d'informes d'activitat sospitosa (SAR).
- Detecció de carteres (KYT, coneix la teva transacció), risc de cartera en cadena per 0,15 $ per verificació, o porta el teu propi proveïdor de detecció i executa-lo dins de Didit.
Compon qualsevol mòdul en un flux de treball amb el constructor visual sense codi, llança'l en 5 minuts, 500 verificacions gratuïtes cada mes, per sempre.
Quant costa? Hi ha alguna cosa realment gratuïta?
500 verificacions gratuïtes cada mes, per sempre, en cada compte. Sense targeta de crèdit. Sense trucada de vendes. Sense caducitat.
Per sobre del nivell gratuït, cada mòdul té un preu públic per èxit a didit.me/pricing, 0,33 $ per paquet KYC complet, 0,15 $ per verificació de document d'identitat, 0,15 $ per detecció de cartera, 0,20 $ per detecció de blanqueig de capitals (AML), 0,10 $ per prova de vida, 0,05 $ per coincidència facial, 0,03 $ per anàlisi de protocol d'Internet (IP).
Paga per ús, sense mínims, sense sorpreses per excés. Els descomptes per volum s'apliquen automàticament a mesura que creixes.
Quin regulador albanès cobreix la verificació d'identitat en una incorporació digital?
Tres reguladors intervenen en cada flux de verificació d'identitat albanès:
- Banka e Shqipërisë (Banc d'Albània), estableix els requisits de diligència deguda del client segons la Llei núm. 9917/2008 sobre la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.
- AFIU (Unitat d'Intel·ligència Financera d'Albània), rep informes d'activitat sospitosa d'entitats obligades. Els alts funcionaris de l'AFIU apareixen com a PEP a la capa de detecció de Didit.
- KDIMDHP (Comissionat per a la Protecció de Dades), l'APD nacional d'Albània. Governa cada verificació d'identitat de residents albanesos segons la Llei núm. 9887/2008 alineada amb el GDPR.
Didit ofereix el flux allotjat + registre d'auditoria + cobertura de llistes de vigilància per satisfer els tres simultàniament.
Hi ha una API de validació de bases de dades governamentals per a identitats albaneses?
No, Albània no exposa actualment una API pública governamental oberta a integradors de tercers per a la verificació creuada de registres d'identificació nacional amb el registre civil.
Didit compensa amb tres capes de validació complementàries que s'executen en paral·lel:
- OCR de documents + lectura de xip, cada camp de la Kartë Identiteti o Pasaportë s'extreu i es valida amb plantilles ISO/ICAO.
- Prova de vida biomètrica + coincidència facial 1:1, el selfie es confirma en viu i es compara amb el retrat del document.
- Detecció AML, el nom extret es detecta en més de 1.300 llistes de vigilància globals i albaneses (AFIU, MONEYVAL, Agència d'Intel·ligència Financera d'Albània Sancions, OFAC SDN i ONU).
Si una API de bases de dades governamentals albaneses estigués disponible, Didit l'afegiria automàticament a POST /v3/database-validation/.
Didit està preparat per a la incorporació conforme a AML segons la Llei albanesa núm. 9917/2008?
Sí. La Llei de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme núm. 9917/2008 d'Albània (modificada el 2021) s'aplica a totes les institucions supervisades pel Banc d'Albània i les entitats regulades per l'AMF.
Didit cobreix tota la pila:
- Verificació de documents d'identitat + Prova de vida passiva + Coincidència facial 1:1 per a la incorporació de nivell 1.
- Detecció AML (0,20 $ per verificació) contra més de 1.300 llistes, incloent AFIU, MONEYVAL, Agència d'Intel·ligència Financera d'Albània Sancions, OFAC SDN i ONU.
- Monitorització AML contínua (0,07 $ per usuari/any) per a les obligacions de revisió periòdica de clients.
Quant de temps es triga a integrar Didit per a Albània?
5 minuts per a un sandbox funcional, un cap de setmana per a un flux de producció.
- Registra't a
business.didit.me, aconsegueix una clau API, truca aPOST /v3/session/amb unworkflow_idque connecti la verificació d'identitat + prova de vida passiva + coincidència facial + AML, fet. - Ruta de l'agent d'IA: enganxa el prompt d'integració a
docs.didit.me/integration/integration-prompta Claude Code, Cursor o qualsevol agent de codificació. - Cinc SDK comparteixen el mateix model de sessió: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Les primeres 500 verificacions cada mes són gratuïtes, per sempre.
Quant costa la verificació a Albània de principi a fi?
Preus públics per mòdul, paga només pel que s'executa a la sessió:
- Verificació d'identitat,
0,15 $per verificació de document. - Prova de vida passiva,
0,10 $. Prova de vida activa,0,15 $. - Coincidència facial 1:1,
0,05 $. Cerca facial 1:N, gratuïta. - Detecció AML,
0,20 $per verificació. AML continu,0,07 $ per usuari/any.
El paquet KYC complet és de `0,33 $`, el mateix preu a tot el món. 500 verificacions gratuïtes cada mes, sense targeta de crèdit.
Infraestructura per a identitat i frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-la en 5 minuts.