Verificació d'identitat
dissenyat per a Albània 
La Unitat d'Intel·ligència Financera d'Albània (AFIU) i el Banc d'Albània apliquen AML/CFT en una economia digital de ràpid creixement — Didit ofereix ID, prova de vida, AML i el paquet de $0.33 amb 500 comprovacions gratuïtes al mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Albània.
- Panorama del frau
- Albània s'enfronta a una pressió creixent de deepfake i falsificació de documents en els seus sectors fintech i de remeses, amb risc transfronterer de la zona Schengen de la UE a mesura que augmenten els volums d'incorporació digital. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme núm. 9917/2008 (modificada el 2021)
- 40 Recomanacions del FATF
- Marc d'avaluació MONEYVAL
- Llei de protecció de dades personals núm. 9887/2008 (alineada amb el GDPR)
- Alineació amb la AMLD5/6 de la UE (pre-adhesió)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Albània.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — banc central i supervisor prudencial de bancs i institucions de pagament. Estableix els requisits de diligència deguda del client segons la Llei núm. 9917/2008 sobre AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autoritat de Supervisió Financera) — supervisa assegurances, valors, fons de pensions i institucions financeres no bancàries. Emet requisits de compliment AML per a entitats regulades.
AFIU
Unitat d'Intel·ligència Financera d'Albània — la FIU nacional sota la Direcció General per a la Prevenció del Blanqueig de Capitals. Rep informes d'activitat sospitosa d'entitats obligades segons la Llei núm. 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — Comissionat per al Dret a la Informació i la Protecció de Dades Personals. L'APD nacional d'Albània i supervisor de dades alineat amb el GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Oficina Especial del Fiscal Anticorrupció (SPAK) — investiga la corrupció d'alt nivell i el crim financer; institució PEP de nivell 1 els alts funcionaris de la qual apareixen a la capa de detecció AML de Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Institució Suprema d'Auditoria de l'Estat — organisme PEP de nivell 1; auditors superiors designats segons el marc AML d'Albània.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix l'ID albanès.
Capturat en qualsevol telèfon — auto-classificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Kartë Identiteti (DNI biomètric nacional amb xip), Pasaportë (passaport biomètric ICAO 9303), Leje Drejtimi i Leje Qëndrimi per a residents no albanesos.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Kartë Identiteti (targeta d'identitat nacional biomètrica)
- Pasaportë (passaport biomètric) — lectura de xip NFC
- Leje Drejtimi (permís de conduir)
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de l'ID.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença des de l'escriptori
Cerca sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de les llistes de vigilància d'Albània:
- Partit Socialdemòcrata (Albània) — PEP Nivell 1 (alts càrrecs del partit).
- Autoritat Reguladora de l'Energia — PEP Nivell 3 (alts càrrecs reguladors).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (base de dades d'entitats amb inversió estatal).
- Montagne & Paesi — SIP (base de dades de persones d'interès especial).
- Agència d'Intel·ligència Financera d'Albània — Mesures Administratives i Llista de Persones Anunciades (sancions).
- AFIU — Designacions derivades de SAR de la Unitat d'Intel·ligència Financera Albanesa.
- MONEYVAL — Resultats de l'avaluació AML del Consell d'Europa.
- 40 Recomanacions del FATF — seguiment de jurisdiccions de risc.
- Llista Consolidada de Sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions globals.
- Nacionals Especialment Designats (SDN) de l'OFAC — designacions del Tresor dels EUA.
- Llista Consolidada de Sancions Financeres de la UE — aplicació aplicable prèvia a l'adhesió.
- Avisos d'Interpol — designacions internacionals d'aplicació de la llei.
- Índex AML de Basilea — puntuació de risc anual per a Albània.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu ($0.07/usuari/any) es revisa diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Albània.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Albània — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Albània Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Albània.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Albània.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.