Verificació d'identitat a Andorra
Resum executiu. Andorra és un microestat europeu d'aproximadament 80.000 habitants el sector financer del qual té un pes molt superior al de la seva població. La Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme és l'estatut principal AML/CFT, supervisat per la Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) com a FIU nacional i l'Autoritat F
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Andorra té una població d'aproximadament 80.000 habitants i un PIB d'aproximadament 3.400 milions USD, impulsat pel turisme, la venda al detall (compres lliures d'impostos) i els serveis financers. El sector bancari és el motor dominant de la demanda KYC, amb cinc bancs amb llicència — Andbank, MoraBanc, Creand (anteriorment Crèdit Andorrà), Vall Banc, i Banca Privada d'Andorra (BPA, ara en resolució) — gestionant actius sota gestió significativament més grans que el PIB. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
la FIU nacional, rebent i analitzant STRs, emetent orientació AML, i coordinant amb les forces de l'ordre
supervisor prudencial i de conducta per a bancs, empreses d'inversió, companyies d'assegurances i VASPs
autoritat de protecció de dades
Govern d'Andorra — Oficina del Registre Civil
restringit
El Registre Civil gestiona registres de naixement, matrimoni i defunció. Targetes d'identitat nacionals (Passaport andorrà) emeses pel Departament de Policia. La petita població permet cobertura integral. No hi ha API pública per a verificació
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per UIFAND
- Llei 14/2017 — Llei de Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Diners o Valors i el Finançament del Terrorisme. Defineix entitats obligades, CDD/EDD, titularitat real, cribratge PEP i presentació STR. - Llei 35/2018 — Sobre la Regulació d'Actius Digitals, proporcionant la base legal per a la llicència VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Llei Qualificada de Protecció de Dades Personals, aplicada per l'Agència Andorrana de Protecció de Dades (APDA). - Acord Monetari amb la UE (20
Protecció de dades
Supervisat per APDA
La llei de protecció de dades d'Andorra restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a països amb nivells de protecció adequats o subjectes a salvaguardes apropiades. Andorra no és membre de la UE/EEE, però l'Acord Monetari requereix una alineació progressiva amb els estàndards de protecció de dades de la UE. L'APDA ha de
Sancions per incompliment
- Multes administratives de fins a 1 milió d'EUR i processament penal
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia del document d'identitat o passaport andorrà (davant i darrere). 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida passiva o activa, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, número de document, data de naixement, nacional
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs llicenciats per AFA han de:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Andorra no té un marc de llicències d'iGaming domèstic. Els jocs d'atzar en línia no estan regulats localment, la qual cosa significa que no hi ha un mercat d'operadors llicenciats domèstics. Els residents que accedeixen a plataformes offshore poden activar obligacions CDD a nivell de serveis de pagament.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de marketplace que serveixen usuaris andorrans s'enfronten a obligacions CDD principalment quan els serveis de pagament integrats superen els llindars AML. La petita població limita la demanda específica de marketplace, però les plataformes de comerç electrònic transfrontereres amb venedors andorrans han de complir amb la declaració fiscal alineada amb la UE i la identi
Vivacitat biomètrica
Els passaports andorrans contenen xips biomètrics amb imatges facials i empremtes dactilars, fent tècnicament possible la lectura de xips basada en NFC. No obstant això, la infraestructura PKI per a la lectura comercial de xips per tercers no està desplegada. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència de retrat de document és l'estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Andorra permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Andorra, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Andorra.
La majoria de sectors regulats a Andorra requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'Andorra, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Andorra.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
