Verificació d'identitat
dissenyat per a Andorra 
DNI i passaport andorrà en una sessió — supervisat per l'AFA, avaluat per MONEYVAL, examinat contra la llista de vigilància de la UIFAND i les sancions globals. $0.33 KYC complet, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Andorra.
- Panorama del frau
- Els sectors de banca privada i minorista transfronterer d'Andorra s'enfronten a atacs de deepfake en els fluxos d'incorporació digital, l'ocultació de la propietat beneficiària en el segment de gestió de patrimonis i un risc PEP elevat de la seva important clientela de nacionalitat espanyola, francesa i portuguesa. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (Llei AML/CFT)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — alineada amb el GDPR
- Marc d'avaluació mútua de MONEYVAL
- 40 Recomanacions del FATF
- Resolucions de sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — compliment obligatori per a totes les entitats obligades andorranes
Qui supervisa la verificació d'identitat a Andorra.
AFA
Autoritat Financera Andorrana — el regulador financer integrat per a bancs, empreses d'inversió, companyies d'assegurances i institucions de pagament. Estableix els requisits de diligència deguda del client segons la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners (Llei 14/2017 del 22 de juny).
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana — la Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra. Opera sota la Llei 14/2017 i rep informes d'activitats sospitoses de totes les entitats obligades. Membre del Grup Egmont de FIU.
MONEYVAL
Comitè d'Experts en l'Avaluació de Mesures contra el Blanqueig de Diners i el Finançament del Terrorisme — organisme del Consell d'Europa a l'estil FATF. Andorra és membre subjecte a avaluació mútua periòdica contra les 40 Recomanacions del FATF.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades — l'autoritat nacional de protecció de dades d'Andorra. Governa el tractament de dades personals dels residents andorrans, alineada amb els estàndards GDPR, sota la Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
Govern d'Andorra — manté el registre civil a través de l'Arxiu Nacional, emet passaports i el DNI, i coordina amb l'AFA la supervisió d'entitats obligades i els registres de propietat beneficiària.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — autoclassificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- DNI andorrà, Passaport (lectura de xip NFC), Permís de residència per a estrangers i targetes d'identitat nacionals de la UE/EEE.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI) — nacionals andorrans
- Passaport — passaport biomètric ICAO, lectura de xip NFC
- Permís de residència · DNI nacionals de la UE/EEE
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en directe i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Liveness actiu ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de traspàs mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cerca de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos, a més de llistes de vigilància d'Andorra:
- UIFAND — Registre de comunicacions d'operacions sospitoses de la UIF andorrana segons la Llei 14/2017.
- AFA — Avisos i advertències d'aplicació reguladora de l'Autoritat Financera Andorrana.
- Consell General d'Andorra — Registre de PEP de nivell 1 (membres del parlament andorrà).
- Llista consolidada de sancions financeres de la UE — aplicable a transaccions denominades en euros i transfrontereres.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — Designacions de congelació d'actius del Tresor dels EUA.
- Llista de sancions del Regne Unit (FCDO) — Sancions financeres amb rellevància transfronterera per a Andorra.
- MONEYVAL — Conclusions d'avaluació mútua i senyals de risc del Consell d'Europa.
- Llista consolidada de sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — Designacions globals.
- Egmont Group — Xarxa d'intel·ligència transfronterera de les UIF a través de la pertinença a la UIFAND.
- Notificacions vermelles d'Interpol — Alertes internacionals d'aplicació de la llei.
- Índex AML de Basilea — Referència de risc de país d'Andorra.
- 40 Recomanacions del FATF — Seguiment de jurisdiccions de risc.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu (0,07 $/usuari/any) es revisa diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Cerca de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de bases de dades per a identitats andorranes.
- Actualment no hi ha cap API pública de validació de bases de dades governamentals per a Andorra exposada com a servei Didit autònom; l'Arxiu Nacional de registre civil no ofereix actualment una API pública per a consumidors oberta a integradors de tercers.
Validació de bases de dades per a identitats andorranes — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Andorra Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Andorra.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Andorra.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.