Verificació d'identitat a Bangladesh
Bangladesh és el mercat de serveis financers mòbils (MFS) més gran del món per usuaris registrats i volum de transaccions, ancorat per bKash, Nagad i Rocket, amb transaccions agregades de clients que superen els BDT 17,37 lakh crore (~142.000 milions USD) el 2024. L'stack de compliment s'organitza al voltant de la Smart National ID Card emesa per la National Identity Registration Wing (NIDW) de la Comissió Electoral, el
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Bangladesh és un país d'aproximadament 175 milions de persones i una de les economies d'Àsia de creixement més ràpid. El seu fet definitiu dels serveis financers és també el més rellevant per a KYC: Bangladesh és el mercat de serveis financers mòbils més gran del món. La base d'usuaris MFS ha superat els 200 milions de comptes registrats i el 2024 el total de transaccions de clients MFS va arribar a BDT 17,37 lakh crore, un augment del 28,4% interanual des de BDT 13,52 lakh crore el 2023. En un sol dia a finals de 2024, les plataformes MFS van moure més de BDT 5.500 crore (~45 milions USD) abans de l'esmorzar. El mercat està dominat per tres noms:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
National Identity Registration Wing (NIDW), Comissió Electoral de Bangladesh
Targeta de policarbonat basada en xip, número NID de 10 dígits (números llegats de 13 i 17 dígits encara en circulació), nom, data de naixement, fotografia, empremtes dactilars i iris registrats centralment
El document KYC primari de facto. El Smart NID es llegeix via OCR (davant) i MRZ quan està present; la verificació contra la base de dades EC es realitza a través de Porichoy (Secció 4). El NID llegat laminat
Departament d'Immigració i Passaports, Ministeri d'Afers Interiors
ePassport ICAO-9303 (biomètric) des de 2020; passaports MRP encara en circulació
Lectura de xip amb BAC/PACE; alternativa per a ciutadans sense Smart NID i el document primari per a la diàspora de Bangladesh que fa onboarding amb fintechs estrangeres.
Bangladesh Road Transport Authority (BRTA)
Targeta intel·ligent amb fotografia i categoria
Document secundari. Acceptat com a ID de suport en alguns fluxos MFS i de comptes de nivell baix però no com a únic ancoratge KYC.
Oficina del Registrador General, Registre de Naixements i Defuncions, sota la Divisió de Govern Local
BRN de 17 dígits en paper/digital
Utilitzat per a menors (verificació d'edat), i com a input secundari d'inscripció al NID. Verificable via el sistema de Registre de Naixements i Defuncions i a través de Porichoy per a certs fluxos.
National Board of Revenue (NBR)
PDF amb Número d'Identificació de Contribuent de 12 dígits
Ancoratge KYB per a empreses, propietaris únics i societats; verificat contra el portal e-TIN del NBR.
City Corporation / Union Parishad
Certificat en paper
Document KYB primari juntament amb l'extracte RJSC per a entitats incorporades.
Registrar of Joint Stock Companies and Firms (RJSC)
Certificat PDF + Formulari X/XII/annexos
Document KYB primari per a empreses privades/públiques limitades; verificable via el portal RJSC.
Reguladors
Supervisor AML
National ID Wing / Comissió Electoral
regulat
Més de 120M registres
NBR (National Board of Revenue)
restringit
RJSC
obert
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per BFIU
Llei AML primària. La Money Laundering Prevention Act, 2012 (MLPA 2012), que va derogar la MLPA 2009, és l'estatut AML paraigua de Bangladesh. Va ser modificada el 2015 per ampliar els delictes predicats, endurir els poders de supervisió i alinear-se amb les Recomanacions FATF. Complementària a la MLPA 2012 és l'Anti-Terrorism Act, 2009 (modificada el 2012 i 2013), que regeix el finançament terrorista i les sancions financeres dirigides. Juntes, la MLPA 2012 i l'ATA 2009 defineixen qui és una "organització informant" — una llista que
Protecció de dades
Supervisat per Esborrany de Personal Data Protection Act
Com que Bangladesh encara no té una llei integral de protecció de dades en vigor, les obligacions de residència de dades són actualment impulsades pel sector:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
L'onboarding remot a Bangladesh es regeix per les Directrius e-KYC del BFIU del 8 de gener de 2020 (Circular BFIU No. 25) juntament amb la circular d'implementació e-KYC del Bangladesh Bank del mateix mes, i — per a carteres mòbils — els Reglaments MFS 2022. El flux canònic és per nivells:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les criptomonedes estan prohibides. L'advertència del Bangladesh Bank de 2014, la circular del 24 de desembre de 2017, i les reiteracions repetides deixen clar que emetre, comerciar, liquidar, minar o promoure monedes virtuals dins de Bangladesh viola la Foreign Exchange Regulation Act 1947, MLPA 2012 i ATA 2009. No hi ha V
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar són il·legals a Bangladesh. L'estatut subjacent és la Public Gambling Act 1867, reforçada per una ordre del Tribunal Superior de 2020 que prohibeix tots els jocs d'atzar monetaris a nivell nacional, i des de 2025 per la Cyber Security Ordinance 2025, que criminalitza explícitament crear, operar, promoure o participar
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les plataformes de comerç digital i gig economy operen sense un règim KYC específic del sector, però tres pressions empenten els marketplaces cap a una verificació significativa:
Vivacitat biomètrica
La Circular e-KYC del Bangladesh Bank i la Circular BFIU No. 25 requereixen captura biomètrica facial i detecció de liveness per a l'onboarding remot, i les successives notes d'orientació del BFIU han endurit l'estàndard en línia amb la pràctica internacional. La convenció del mercat —i l'expectativa implícita del BFIU— és: - Liveness passiu certificat segons ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 (PAD L2), resistent a atacs de foto impresa, reproducció de pantalla, màscara i deepfake. - Coincidència facial selfie-document amb
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Bangladesh permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Bangladesh, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa screening contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Bangladesh.
La majoria de sectors regulats a Bangladesh requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Bangladesh, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Bangladesh.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
