Verificació d'identitat a Cambodja
Resum executiu. Cambodja és un mercat KYC/AML fronterer enmig d'una reconstrucció regulatòria. El seu marc AML es basa en la Law on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism de 2020, que va derogar la llei de 2007, va ampliar les definicions de persona políticament exposada (PEP), va codificar la diligència deguda millorada, i va duplicar les penalitats a KHR 1 mil milions (~USD 244.000). La Cambodia Financial In
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Cambodja té una població d'aproximadament 17 milions i una de les economies més dolaritzades d'Àsia — els dòlars americans circulen al costat del riel (KHR), i els dipòsits bancaris estan majoritàriament denominats en USD. El sistema financer és supervisat pel National Bank of Cambodia (NBC), que llicencia bancs comercials, bancs especialitzats, institucions de microfinances (MFIs, incloent MDIs que accepten dipòsits), empreses de leasing, institucions de crèdit rural, i proveïdors de serveis de pagament (PSPs) sota el Prakas on Management of Payment Service Providers datat del 14 de juny de 2017. La penetració fintech s'ha accelerat dramàticament des del llançament de Bakong el 2020, la columna vertebral de pagaments nacional basada en blockchain del NBC. L'app Bakong havia superat els 10 milions de carteres d'una població de 17 milions i transaccions acumulatives
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Ministeri de l'Interior
restringit
Gestiona la targeta d'identitat Khmer. Digitalització en progrés. No hi ha API comercial disponible.
Ministeri de l'Interior
restringit
Registre civil. Llacunes significatives de registre. Esforços de digitalització recolzats pel Banc Mundial.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei AML/CFT
L'arquitectura KYC/AML de Cambodja es basa en cinc pilars:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
1. Captura de documents — targeta d'identitat nacional khmer (davant/darrere, MRZ quan sigui present) o passaport biomètric cambodjà (MRZ + xip quan estigui disponible). 2. Verificacions d'autenticitat — coincidència de plantilla contra biblioteca de 14.000+ documents; proves de manipulació, font, holograma, patró de seguretat i suma de verificació MRZ. 3. Vivacitat biomètrica
Sancions per incompliment
CAFIU ha augmentat constantment la producció d'aplicació des que la Llei AML/CFT de 2020 va entrar en vigor. Després de la llista grisa, NBC ha emès múltiples sancions administratives contra bancs i MFIs per CDD inadequada i presentació tardana d'STR. SERC ha sancionat empreses de valors per fallades d'identificació de clients. El CGM
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
El KYC cambodjà típicament es basa en tres instruments principals:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
El NBC va llançar Bakong el 28 d'octubre de 2020 com el sistema de pagament al detall basat en blockchain del país, co-desenvolupat amb la fintech japonesa Soramitsu sobre el marc DLT amb permisos Hyperledger Iroha. Bakong és tècnicament una reclamació tokenitzada sobre dipòsits bancaris comercials en riel o USD més que un "veritable
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
L'11 de maig de 2018, una declaració conjunta del Banc Nacional de Cambodja, la Comissió de Valors i Borsa de Cambodja, i el Comissariat General de la Policia Nacional va prohibir "la propagació, circulació, compra, venda, negociació i liquidació de criptomonedes" sense una llicència de l'autoritat competent
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
La Llei de 2020 sobre la Gestió de Complexos Integrats i Jocs Comercials, aprovada per l'Assemblea Nacional el 5 d'octubre de 2020 i promulgada el novembre de 2020, és el primer estatut integral de jocs de Cambodja. Supervisada per la Comissió de Gestió de Jocs Comercials (CGMC) al Ministeri d'Ec
Vivacitat biomètrica
Fins que l'esborrany LPDP sigui promulgat, Cambodja no té cap llei integral de protecció de dades personals en vigor. Existeixen obligacions fragmentàries sota: - Llei de Comerç Electrònic (2019) — Articles sobre signatures electròniques, protecció del consumidor i normes limitades de gestió de dades. - Llei de Telecomunicacions (2015) — confidencialitat de les comunicacions. - Llei sobre la Supressió del Tràfic Humà i l'Explotació Sexual (2008) — proteccions incidentals de privacitat. - Prakas sectorials NBC i SERC — secret bancari i client
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Cambodja permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Cambodja, més 14.000+ tipus de documents globalment per fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Cambodja.
La majoria de sectors regulats a Cambodja requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Cambodja, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Cambodja.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
