Verificació d'identitat a Cap Verd
Resum executiu. Cabo Verde (Cap Verd) és una petita nació arxipèlag d'aproximadament 600.000 persones a l'Oceà Atlàntic davant d'Àfrica Occidental, amb una economia impulsada pels serveis ancorada pel turisme, remeses, i un sector fintech en creixement. El seu marc AML/CFT opera sota la supervisió del Banco de Cabo Verde (BCV) i s'alinea amb GIABA (Grup d'Acció Intergovernamental contra el Blanqueig de Diners
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Cabo Verde té una població d'aproximadament 600.000 persones repartides en deu illes, amb Praia (Santiago) i Mindelo (São Vicente) com els principals centres comercials. El PIB per càpita és entre els més alts d'Àfrica Occidental, impulsat pel turisme, remeses d'una gran diàspora (estimada en més de 500.000 a l'estranger), i serveis. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
regulada pel Banco de Cabo Verde, que supervisa totes les institucions de captació de dipòsits, proveïdors de serveis de pagament, i operadors de canvi de divises
l'organisme regional d'estil FATF per a Àfrica Occidental, sota el qual Cabo Verde es sotmet a avaluació mútua
Direção Geral dos Registos e Notariado
restringit
Targeta d'identitat nacional emesa. Registre civil ben organitzat per a la petita població insular. Iniciatives d'e-govern progressant.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei Bancària
- Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — la llei principal AML/CFT, requerint diligència deguda del client, informes de transaccions sospitoses, i identificació de beneficiari final per a totes les entitats obligades. - Law No. 133/V/2001 — sobre la protecció de dades personals, establint drets del subjecte de dades i obligacions del controlador. - Llei Bancària — regulada pel Banco de Cabo Verde, que supervisa totes les institucions de captació de dipòsits, proveïdors de serveis de pagament
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La Llei núm. 133/V/2001 restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a jurisdiccions amb nivells de protecció adequats o subjectes a salvaguardes apropiades. Les transferències a països de la UE/EEE generalment estan permeses donats els estrets vincles institucionals de Cabo Verde amb Portugal i la UE. La protecció nacional de dades
Sancions per incompliment
El no compliment a Cabo Verde comporta conseqüències més enllà de les multes administratives:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Fotografia o escaneig del Bilhete de Identidade (anvers i revers) o pàgina de dades del passaport. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, data de naixement, número de document, NIF, data de caducitat. 4. PEP
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Cabo Verde encara no té un marc regulatori dedicat per a actius virtuals. No obstant això, els VASP que operin a Cabo Verde o que serveixin residents caboverdians estarien subjectes a les obligacions generals d'AML/CFT supervisades pel BCV. S'aplica la CDD estàndard: verificació de documents, coincidència biomètrica, declaracions de fonts de fons
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El sector del joc a Cabo Verde és petit. Qualsevol operador regulat ha de complir amb les obligacions generals d'AML/CFT, incloent la verificació d'edat, controls de documents d'identitat i informes de transaccions sospitoses.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les plataformes de mercats que serveixen usuaris caboverdians s'enfronten a obligacions de CDD principalment a través de:
Vivacitat biomètrica
Les targetes d'identitat nacionals caboverdianes no són targetes biomètriques amb xip en la generació actual. La verificació per tant es basa en el reconeixement òptic de caràcters del document combinat amb la coincidència biomètrica facial mitjançant detecció de vivacitat. Les verificacions de vivacitat compatibles amb ISO 30107-3 combinades amb la comparació del retrat del document són l'estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Cabo Verde permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional d'AML, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Cabo Verde, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Cabo Verde.
La majoria de sectors regulats a Cabo Verde requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Cabo Verde, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Cabo Verde.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
