Verificació d'identitat
dissenyat per a Cap Verd 
Bilhete de Identidade i Passaport en una sessió, cribrat contra llistes de vigilància de Cap Verd i GIABA — KYC complet per $0.33, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Cap Verd.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat a Cap Verd: el frau d'identitat al corredor turístic en els fluxos d'onboarding d'hotels, lloguers i fintech, el frau al canal de remeses dirigit a la gran diàspora a Portugal, els Països Baixos i els Estats Units, i l'exposició AML al tràfic de drogues a través de la ruta comercial de l'Atlàntic mitjà on es troba Cap Verd. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei 31/VIII/2013 sobre AML/CFT (Cap Verd)
- Instrucció BCV núm. 1/2018 sobre KYC i diligència deguda del client per a bancs
- Marc d'avaluació mútua de GIABA
- Lei n.º 133/V/2001 sobre Protecció de Dades (modificada)
- 40 recomanacions del FATF
Qui supervisa la verificació d'identitat a Cap Verd.
BCV
Banco de Cabo Verde — banc central i supervisor principal de bancs, proveïdors de serveis de pagament i operadors de transferència de diners. Emet circulars KYC i AML vinculants per a totes les institucions amb llicència.
UIF
Unidade de Informação Financeira Cabo Verde — la Unitat d'Intel·ligència Financera. Rep i analitza informes de transaccions sospitoses segons la Llei 31/VIII/2013 sobre AML/CFT.
GIABA
Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest — l'organisme regional a l'estil FATF per a l'Àfrica Occidental. Cap Verd és membre de ple dret de GIABA; les avaluacions mútues estableixen el punt de referència regional de compliment AML/CFT.
ISSF
Instituto de Supervisão do Sistema Financeiro — supervisor d'assegurances i valors que progressivament assumeix la supervisió financera no bancària del BCV.
CNPD
Comissão Nacional de Proteção de Dados — l'autoritat de protecció de dades. Aplica les normes de protecció de dades personals que regeixen la recollida i el processament de dades de verificació d'identitat a Cap Verd.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Bilhete de Identidade (BI), Passaport (amb lectura de xip en passaports electrònics), Permís de conduir i Autorização de Residência per a estrangers.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Bilhete de Identidade (Document Nacional d'Identitat)
- Passaport — lectura de xip en passaport electrònic
- Permís de conduir · Autorização de Residência
Coincideix amb la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmada en viu i comparada amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuïta.
- Liveness activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie amb qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Comprova sancions, PEPs i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de llistes de vigilància de Cap Verd:
- Govern de Cap Verd — Funcionaris executius superiors de nivell 1 de PEP.
- Banc de Cap Verd (BCV) — Advertiments i registre d'aplicació reguladora.
- UIF Cabo Verde — Registre d'aplicació STR i llista de vigilància de delictes financers.
- GIABA — Llista de vigilància de l'organisme regional d'estil FATF de l'Àfrica Occidental que cobreix Cap Verd i els estats membres de la CEDEAO.
- FATF — Llista de vigilància d'estàndards globals del Grup d'Acció Financera.
- ECOWAS — Designacions regionals de la Comunitat Econòmica dels Estats de l'Àfrica Occidental.
- Interpol Àfrica Occidental — Registre de cooperació internacional en l'aplicació de la llei.
- Índex AML de Basilea — Puntuació de risc del país de Cap Verd.
- Sancions consolidades del Consell de Seguretat de l'ONU — Designacions globals.
- Llista OFAC SDN — Designacions globals, inclòs el nexe de transbordament atlàntic.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Comprova sancions, PEPs i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Vincula cada comprovació a una sessió auditada.
- Actualment no hi ha cap API de validació de bases de dades governamentals públiques per a Cap Verd exposada com a servei Didit autònom — el registre de la Conservatória dos Registos Notariais e Civil actualment no ofereix una API pública per a consumidors oberta a integradors de tercers.
Vincula cada comprovació a una sessió auditada — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Cap Verd Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Cap Verd.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Cap Verd.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.