Verificació d'identitat a Colòmbia
Colòmbia és un mercat de Nivell-1 d'Amèrica Llatina de ~52 milions de persones amb una de les infraestructures d'identitat més madures de la regió i, pel costat d'iGaming, el règim de joc en línia més avançat d'LATAM. L'stack que importa: la Cédula de Ciudadanía (física i Cédula Digital), la Registraduría Nacional del Estado Civil i el seu servei biomètric ANI (Autenticación Nacional de Identidad)
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Colòmbia és la quarta economia més gran de LATAM i el tercer hub fintech més gran de la regió després del Brasil i Mèxic. La població és de ~52 milions, la inclusió bancària formal se situa per sobre del 90% dels adults segons Banca de las Oportunidades, i la penetració de smartphones és del ~80%. Les remeses (~11.000 milions USD el 2024 segons Banco de la República) i l'arribada de més de 2,8 milions de migrants veneçolans des del 2015 han convertit l'orquestració d'identitat en un problema operacional de primer ordre. Finnovista compta ~400 fintechs actives el 2025, liderats per Nequi (Bancolombia, 20M+ usuaris), Daviplata (Davivienda, ~18M usuaris), Movii (el primer SEDPE del país), Rappi / RappiPay, Nubank Colombia, Lulo Bank, Ualá Colombia, Bold i Sempli. Rappi, amb seu a Bogotà, és l'únic unicorn tecnològic privat de Colòmbia.
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
Targeta de policarbonat groga ("amarilla con hologramas") més la nova Cédula Digital emesa des del desembre de 2020: targeta dual de policarbonat amb xip sense contacte + aplicació mòbil complementària
El DNI nacional gairebé universal. NUIP (Número Único de Identificación Personal) és l'identificador únic. La Cédula Digital porta un xip criptogràfic, un codi de barres 2D, i està vinculada al biomet de RNEC
RNEC
Targeta de policarbonat
Requerida per a menors que obren comptes juvenils, control d'edat per jocs i fluxos d'identitat escolar.
Migración Colombia
Targeta de policarbonat
DNI principal per a residents estrangers; porta un identificador tipus NUIP.
Migración Colombia
Document de paper/policarbonat
Permís heretat per a veneçolans; està sent reemplaçat per PPT. Encara acceptat per a certs fluxos.
Migración Colombia
Targeta de policarbonat
El DNI principal per a la majoria dels ~2,8M de població veneçolana. Explícitament acceptat per la guia SFC per a l'onboarding financer.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
Llibret biomètric ICAO-9303
Lectura de xip amb BAC/PACE; alternativa principal per a ciutadans a l'estranger.
Runt / Ministerio de Transporte
Targeta de policarbonat
DNI secundari; no és un document KYC principal.
DIAN
Identificador alfanumèric al RUT (Registro Único Tributario)
Identificador principal per a KYB i onboarding PJ (persona jurídica), obtingut a través del registre RUT de DIAN.
Reguladors
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
regulat
Targeta nacional d'identitat ciutadana. Verificada a través de RNEC (Registre Civil Nacional). Document d'identitat principal per a nacionals colombians.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
obert
Registre tributari unificat. Consultable públicament via portal DIAN.
Confecámaras (Confederació de Cambres de Comerç)
obert
Registre empresarial i social unificat. Accessible públicament per a la verificació empresarial.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Coljuegos
Lleis AML primàries. L'arquitectura AML de Colòmbia es basa en tres estatuts: Ley 526 de 1999 (creant la UIAF com la unitat d'intel·ligència financera del país sota el Ministerio de Hacienda), Ley 1121 de 2006 (obligacions CFT i criminalització del finançament terrorista) i Ley 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio, decomís d'actius). El tipus penal AML és l'Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Ley Estatutaria 1581 de 2012 i Decreto 1377 de 2013 governen el processament de dades personals, amb les dades biomètriques classificades com a dato sensible. El règim permet transferències internacionals només a (a) països considerats que ofereixen un nivell adequat de protecció per la SIC (via declaración de conformidad), (b) quan
Sancions per incompliment
- 2020-2023: La SFC va imposar sancions SARLAFT repetides a bancs de mida mitjana, cooperatives i intermediaris per fallades de segmentació, buits en el cribratge de PEP i monitoratge continu feble (Relación de Sanciones, trimestral).
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Flux remot canònic per a una entitat supervisada per SFC sota SARLAFT 4.0:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Colòmbia no té llicència VASP dedicada. Els proveïdors de serveis d'actius virtuals operen sota una de tres estructures:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Coljuegos gestiona el regulador de jocs en línia més madur d'Amèrica Llatina. Sota Acuerdo 04 de 2016 i successors, cada operador de juegos de suerte y azar por internet ha de:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats colombians — Mercado Libre / Mercado Pago, Rappi, Linio, Falabella, Tpaga i plataformes gig/lliurament — cauen sota dos règims simultàniament. Mercado Pago i RappiPay (via les seves estructures EMI/SEDPE o associacions bancàries) són supervisats per SFC i apliquen SARLAFT complet. Els mercats no financers
Vivacitat biomètrica
Colòmbia tracta les dades biomètriques com a dato sensible sota Ley 1581 Art. 5, requerint consentiment exprés, previ i informat i una prova estricta de necessitat/proporcionalitat. Dins aquesta restricció, la vivacitat biomètrica és efectivament obligatòria per a l'onboarding remot supervisat per SFC: - Biomètrica facial amb vivacitat passiva (ISO/IEC 30107-3 PAD) és la modalitat dominant, reflectint la ubiqüitat dels smartphones i l'inscripció facial universal a RNEC. - L'empremta digital roman comuna per a sucursal, notarial i adjacent a Coljuegos
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Colòmbia permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Colòmbia, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Colòmbia.
La majoria de sectors regulats a Colòmbia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Colòmbia, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Colòmbia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
