Verificació d'identitat a Uruguai
Verificació de documents, vivacitat biomètrica i cribratge AML per a empreses que operen a l'Uruguai — a 0,30$ per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
L'Uruguai és un candidat d'adhesió a l'OCDE d'ingressos alts amb 3,5 milions d'habitants, un PIB per càpita superior als 22.000 USD i la penetració bancària més alta d'Amèrica Llatina després de Xile. És membre fundador del Mercosur, membre ple de GAFILAT des del 2000, i ha mantingut qualificacions sobiranies de grau d'inversió contínuament des del 2012. Montevideo acull les seus regionalss de bancs multinacionals (Santander, Itaú, BBVA, Scotiabank), un banc estatal domèstic (Banco República — BROU) i Banco Hipotecario, més un clúster creixent de fintechs, processadors de pagaments i intercanvis de cripto. L'Uruguai és el país d'origen de dLocal, el primer unicorn nascut al país i avui una plataforma de pagaments transfronterers cotitzada al Nasdaq que el 2025 va assegurar una llicència d'institució de pagament autoritzada per la FCA del Regne Unit. Les fintechs domèstiques destaquen
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Ministeri de l'Interior
regulat
Gestiona la cédula de identidad. Serveis d'identitat digital via la plataforma ID Uruguay. Verificació electrònica disponible per a entitats autoritzades.
AGESIC (Agencia de Gobierno Electrónico)
regulat
Plataforma nacional d'identitat digital. Inici de sessió únic per a serveis governamentals. Basat en OpenID Connect. Fort impuls cap al govern digital.
DGI
regulat
Autoritat fiscal que gestiona el RUT (Registro Único Tributario). Consulta en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Ley 19.574
El marc AML/CFT s'ancora en la Ley N.º 19.574 de 20 de diciembre de 2017 (Ley Integral contra el Lavado de Activos), publicada a impo.com.uy i modificada més recentment per la Ley 19.749 i per disposicions en successives Leyes de Rendición de Cuentas. La Ley 19.574 va consolidar el que prèviament estava dispersat entre la Ley 17.835, Ley 18.494, Ley 19.355 i la reforma del secret bancari de 2015, produint un únic instrument que:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
- Més de 1.000 sancions, PEP i llistes de vigilància incloent llistes paral·leles del Mercosur i llistes consolidades UN/OFAC/EU/HMT, amb monitoratge continu inclòs.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Sota la Ley 19.574 i el Llibre V del RNRCSF del BCU, un flux d'incorporació remota conforme per a un resident uruguaià que obre un compte en un banco, institución financiera externa, administradora de crédito de mayores activos o institución emisora de dinero electrónico típicament combina:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Des de 2014 fins a finals de 2024, l'activitat d'actius virtuals a l'Uruguai va operar en una zona grisa: el BCU va emetre successius avisos públics distingint les criptomonedes de la moneda de curs legal però no hi havia cap llicència dedicada. Això va canviar el 19 de setembre de 2024 amb la promulgació de la Ley N.º 20.345 (Ley de Activos Vir
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El règim de jocs d'atzar de l'Uruguai està dividit entre dos reguladors:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les dades personals es regeixen per la Ley N.º 18.331 de 11 de agosto de 2008 (Ley de Protección de Datos Personales y Acción de Habeas Data) i el seu Decreto N.º 414/009 d'implementació, tots dos a impo.com.uy. La llei és anterior al GDPR però reflecteix l'enfocament de la UE: les dades són un dret humà, el processament requereix una base legal
Vivacitat biomètrica
Tant el BCU SSF com el SENACLAFT fan complir activament la Ley 19.574. Senyals representatives: - Sector bancari. El BCU SSF ha emès multes per deficiències de CDD, buits d'UBO i presentacions tardanes de ROS sota el Llibre V del RNRCSF, publicant sancions al seu Boletín de Resoluciones. - Sector no financer. SENACLAFT va multar Iglesia Misión Vida el 2024 amb una sanció equivalent a aproximadament 320.000 USD després que una inspecció de 2021 detectés fallades sistèmiques de CDD — la sanció del sector no financer més gran reportada públicament fins ara. SENACLA
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. L'Uruguai permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a l'Uruguai, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a l'Uruguai.
La majoria de sectors regulats a l'Uruguai requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de l'Uruguai, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de l'Uruguai.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
