Verificació d'identitat a Panamà
Verificació de documents, liveness biomètric i cribatge AML per a empreses que operen a Panamà — a $0,30 per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Panamà té una població d'aproximadament 4,5 milions, una economia completament dolaritzada (el Balboa circula com a moneda però l'USD és moneda de curs legal), i un PIB impulsat pel Canal, logística, banca, assegurances, reassegurances, registre marítim, i zones franques com Colón i la SEZ Panamá Pacífico. El Centre Bancari Internacional acull al voltant de 60 bancs autoritzats i el mercat de valors supervisa diversos centenars d'intermediaris i emissors regulats. Aquests sectors, juntament amb aproximadament 500.000 sociedades anónimas i fundaciones de interés privado actives, fan de Panamà un node sistemàticament important per als fluxos transfronterers a Amèrica Llatina — i, històricament, un imant per als il·lícits. Políticament, Panamà és membre de GAFILAT (l'organisme regional d'estil FATF llatinoamericà) des de la seva fundació, va signar el
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Tribunal Electoral
restringit
Gestiona cédula de identidad personal i registre civil. Consulta en línia limitada; cap API comercial per a verificació d'identitat.
DGI
regulat
Autoritat tributària que gestiona el RUC. Consulta en línia disponible.
Registro Público de Panamá
regulat
Registre públic per a entitats corporatives. Cerca en línia disponible. Important per a la verificació de la titularitat real donat l'estatus de centre financer internacional de Panamà.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Ley 23 de 2015
El 3 d'abril de 2016, el Consorci Internacional de Periodistes d'Investigació va publicar els Panama Papers — 11,5 milions de documents del despatx d'advocats panameny Mossack Fonseca que exposaven com les empreses pantalla en múltiples jurisdiccions s'utilitzaven per ocultar la titularitat real, evadir impostos, blanquejar els beneficis de la corrupció i moure diners per a individus sancionats. Mossack Fonseca havia realitzat només KYC superficial en molts dels seus clients i va ignorar les senyals d'alarma; l'empresa va col·lapsar i va tancar el 2018.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
6. Sancions i cribratge PEP contra llistes de l'ONU, OFAC, UE i rellevants per GAFILAT, més les pròpies listas de Panamà.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Al juny de 2019, el FATF va afegir Panamà a la seva llista de "Jurisdiccions sota Monitoratge Incrementat" — la "llista grisa" — citant deficiències estratègiques en la transparència de la titularitat real, supervisió de sectors d'alt risc (immobiliaris, agents residents, DNFBPs) i efectivitat de l'aplicació AML. Panamà
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 va crear el Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Administrat pel SSNF, obliga a cada agent resident (en la pràctica, un advocat amb llicència panameny) a registrar-se, dins dels 15 dies laborables de la incorporació de la lega
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 va establir el règim específic de sancions administratives per a subjectes obligats no financers i per a infraccions de la Ley 23 de 2015 fora del perímetre bancari. Va donar eines als supervisors: poder d'imposar multes, tancar establiments, suspendre llicències i publicar sanc
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'estatut de protecció de dades personals de Panamà és la Ley 81 de 26 de marzo de 2019, que va entrar completament en vigor el 29 de març de 2021 després d'un període de gràcia de dos anys. Està regulada pel Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (publicat a la Gaceta Oficial 29296-A).
Vivacitat biomètrica
El Tribunal Electoral opera el Servicio de Verificación de Identidad (SVI), un servei de verificació d'identitat basat en internet fonamentat en la Ley 18 de 2 de junio de 2005 i el Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 emès pel mateix Tribunal Electoral. El SVI permet a les entitats subscrites verificar una cédula de identidad personal contra el Registro Civil i el Registro de Cedulación, retornant nom, número d'ID, data i lloc de naixement, sexe, noms dels pares, dates d'emissió i venciment, foto,
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Panamà permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Panamà, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Panamà.
La majoria de sectors regulats a Panamà requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Panamà, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Panamà.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
