Verificació d'identitat
dissenyat per a Panamà 
Cédula de Identidad i Passaport en una sessió, comprovats amb el Tribunal Electoral amb coincidència biomètrica facial — $0.33 KYC complet, 500 gratuïts cada mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Panamà.
- Panorama del frau
- Tres pressions configuren el frau d'identitat panameny: atacs de deepfake i Cédula sintètica als bancs amb llicència SBP i a les aplicacions de pagament tipus Yappy / Nequi que dominen els canals locals, falsificació de documents de Cédula en formats de xip i antics, i pressió AML donada la història de Panamà en la llista grisa del FATF i el treball de remediació continuat. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acord SBP 10-2015 (CDD)
- Llei 81 de 2019 (Protecció de Dades Personals)
- Llei 129 de 2020 (registre d'UBO)
- 40 recomanacions del FATF
Qui supervisa la verificació d'identitat a Panamà.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — supervisor prudencial per a bancs, EMIs, institucions de pagament i cooperatives financeres. Estableix les normes d'incorporació remota segons l'Acord SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — supervisor de valors i mercats de capitals. Registra corredors de borsa, assessors d'inversió i intermediaris de criptoactius.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Unitat d'Intel·ligència Financera de Panamà. Rep Reportes de Operaciones Sospechosas segons la Llei 23 de 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — supervisor de la Llei 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Governa cada verificació d'identitat dels residents panamenys.
Tribunal Electoral
Autoritat del registre civil. Emet cada Cédula de Identidad i opera el servei biomètric SIB utilitzat com a base de dades de font autoritzada per a la verificació d'identitat.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació.
Capturat en qualsevol telèfon — auto-classificat, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Cédula de Identidad (xip i antiga), Carné de Residente, Pasaporte (amb la lectura del xip en e-Passports) i carnet de conduir.
- Retorna el nom, Cédula, data de naixement, sexe i caducitat.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — lectura de xip en e-Passport
Coincideix amb la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre els usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie en qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de traspàs mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Detecció de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de llistes de vigilància panamenyes:
- PASSRP — Superintendència d'Assegurances i Reassegurances de Panamà (SIE) — sancions del regulador d'assegurances i reassegurances.
- PAMP-MW — Ministeri Públic de Panamà, Més Buscats (SIP) — registre de fugitius més buscats del Ministeri Públic.
- Assemblea Nacional de Panamà — registre PEP — Diputats de l'Assemblea Nacional i alts funcionaris de l'assemblea.
- Superintendència del Mercat de Valors de Panamà — Advertiments — advertiments reguladors de la SMV contra participants del mercat de valors i de capitals.
- Unitat d'Anàlisi Financer (UAF) — registre de sancions — accions d'aplicació i sancions de PLA/FT emeses per la UAF.
- Tribunal Electoral — registre de Cédula — comprovació creuada amb el registre civil autoritzat de Panamà.
- Superintendència de Bancs de Panamà (SBP) — Sancions i Accions d'Aplicació — accions d'aplicació emeses per la SBP contra bancs, EMIs i institucions de pagament.
Puntuació de gravetat. El seguiment continu ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en cas de nous resultats.
Detecció de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Comprovació creuada amb el Tribunal Electoral.
Comprovació creuada amb el registre civil autoritzat.
- La comprovació SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) és el nivell biomètric estàndard — Cédula + selfie contra el servei SIB del Tribunal Electoral. - La comprovació SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) és el nivell elevat — la mateixa font de dades amb llindars biomètrics més forts i metadades de coincidència més riques. L'elecció correcta quan la SBP demana una diligència deguda del client millorada.
Comprovació creuada amb el Tribunal Electoral — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Panamà Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Panamà.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Font: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Font: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Llistes AML examinades a Panamà
Més de 1.300 llistes de sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i mitjans adversos, a més de les llistes de vigilància reguladores del país i els registres de PEP.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Panamà.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.