Verificació d'identitat a Perú
Resum executiu. El Perú és una jurisdicció andina de parla castellana amb ~34 milions d'habitants la pila d'identitat de la qual és inusualment profunda per a Llatinoamèrica: cada ciutadà per sobre de la majoria d'edat té un Documento Nacional de Identidad (DNI) emès per RENIEC, i des de 2013 el DNI electrónico (DNIe) de policarbonat porta un xip Common Criteria EAL5 amb certificats PKI, biomètrica d'empremta dactilar match-on-card
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
El Perú té la sisena economia més gran de Llatinoamèrica, un PIB per càpita prop dels 7.500 USD i aproximadament 34 milions d'habitants concentrats a la costa del Pacífic (Lima sola té aproximadament un terç). El sistema financer està dominat per quatre grups comercials — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú i Interbank — que junts tenen la gran majoria de dipòsits i préstecs. Al seu costat hi ha actors de mida mitjana (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), l'ecosistema de microfinances de cajas municipales i cajas rurales, i edpymes especialitzades. Tres característiques estructurals configuren el mercat KYC peruà:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Superintendència de Banca, Assegurances i Administradores Privades de Fons de Pensions
Superintendència del Mercat de Valors
Banc Central de Reserva del Perú
Autoritat Nacional de Protecció de Dades Personals, una unitat del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS
Registre Nacional d'Identificació i Estat Civil
Superintendència Nacional de Duanes i d'Administració Tributària
Superintendència Nacional dels Registres Públics
RENIEC (òrgan constitucional autònom)
regulat
Registre civil nacional i base de dades d'identitat que gestiona el DNI (Documento Nacional de Identidad). Número DNI assignat a tots els ciutadans. Serveis de consulta en temps real disponibles via API per a entitats autoritzades
RENIEC
regulat
Targeta d'identitat nacional electrònica introduïda el 2013, substituint gradualment el DNI original. El xip incorporat emmagatzema dades biogràfiques, certificats digitals i plantilles biomètriques. Suporta autenticació basada en PKI, d
SUNAT
regulat
Autoritat fiscal i duanera que gestiona el RUC (Registro Único de Contribuyentes) — ID de contribuent d'11 dígits. Consulta pública en línia disponible. Accés API via proveïdors tercers (Apitude, Verifik). Retorna regis
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per SBS
- Ley N° 27.693 (12 d'abril de 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Va crear UIF-Perú i va establir el marc bàsic de diligència deguda del client i informes d'operacions sospitoses. Modificada per Ley N° 28.009 i Ley N° 28.306, reglamentada per D.S. N° 020-2017-JUS. - Ley N° 29.038 (12 de juny de 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Va integrar UIF-Perú a SBS com a unitat especialitzada i va ampliar t
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Base legal: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (nou reglamento, en vigor 30 de març de 2025), substituint D.S. N° 003-2013-JUS. - Autoritat: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), dins MINJUS. - Fonaments legals per al processament KYC: compliment d'obligació legal (Ley N°
Sancions per incompliment
- Multes AML de SBS (2002–2022): 15 sancions per un total de ~S/1,5 milions entre BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank i Banco Falabella; només BCP va acumular S/2,92 milions (674 UIT) en els cicles de 2018, 2019 i 2021. BBVA va ser multada el 2018 per no informar a temps tres operacions USD per sobre de U
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Bancs, EMIs i altres entitats supervisades per SBS executen un model d'onboarding de doble via sota Resolución SBS 2660-2015:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les criptomonedes al Perú es troben en un règim AML formal sense tenir encara un estatut de llicències específic. La seqüència:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Fins al 2022 el Perú tenia un vertical de casinos terrestres regulat (sales de màquines i casinos, supervisats per DGJCMT de MINCETUR sota Ley N° 27.153) i cap règim formal per als jocs en línia — els operadors servien el mercat des de llicències offshore.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El Perú encara no ha promulgat un equivalent dedicat a la Llei de Serveis Digitals, i els mercats no són per se sujetos obligados sota Resolución SBS 789-2018. No obstant això, les obligacions KYC es desencadenen indirectament quan un mercat:
Vivacitat biomètrica
La vivacitat biomètrica al Perú es regeix per la intersecció de Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 i estàndards internacionals. No hi ha un únic estàndard peruà; la SBS aplica una prova basada en principis d'integritat de la captura i vinculació del client al document. A la pràctica, cada proveïdor seriós que serveix el mercat peruà es compara amb: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — la barra de facto per a l'onboarding bancari i fluxos de jocs de MINCETUR. - NI
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. El Perú permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos al Perú, a més de més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratges contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML al Perú.
La majoria de sectors regulats al Perú requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit ofereix suport per a la verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto del Perú, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming del Perú.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
