Verificació d'identitat a República Dominicana
Resum executiu. La República Dominicana opera un dels règims AML/CFT més estructurats del Carib, construït sobre la Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 de juny de 2017) i el seu reglament d'implementació Reglamento 408-17. El marc és supervisat per línies sectorials: la Superintendencia de Bancos (SB) co
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
La República Dominicana té una població d'aproximadament 11 milions i és l'economia més gran del Carib per PIB. El seu sistema financer està dominat per un sector bancari concentrat liderat per Banco Popular Dominicano, Banreservas (de propietat estatal), BHD, Scotiabank, Santa Cruz i Banco BDI, més una llarga cua d'asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito i corporaciones de crédito que són tots subjectes obligats sota la Ley 155-17. Verticals rellevants per KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Supervisor AML
Junta Central Electoral
regulat
Gestiona cédula de identidad i registre civil. Ofereix serveis de verificació electrònica (consulta de cédula) per a entitats autoritzades. Accés API disponible per a institucions regulades.
DGII
regulat
Autoritat fiscal que gestiona el RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Validació RNC en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 juny 2017). La columna vertebral del KYC dominicà. Tipifica el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme, enumera els delictes precedents, crea la UAF com una FIU autònoma, defineix els subjectes obligats financers i no financers, i estableix el règim de CDD, EDD, PEP, UBO, manteniment de registres i informes. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Reglament d'implementació que
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
El mercat de proveïdors KYC dominicà està configurat per tres forces: (i) bancs regulats amb relacions de llarga durada amb operadors globals establerts; (ii) una capa creixent de fintech i carteres digitals que compren KYC més barat i basat en API; i (iii) casinos i operadors de jocs en línia que necessiten verificació d'edat, cribratge de sancions
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Sota la Ley 155-17 i el Reglamento 408-17, els subjectes obligats han d'aplicar un enfocament basat en riscos i, com a mínim:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les entitats obligades han de cribar els clients contra:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
La Ley 126-02 sobre Comerç Electrònic, Documents i Signatures Digitals reconeix la validesa legal dels documents electrònics i de les signatures electròniques avançades basades en certificats emesos per proveïdors de certificació acreditats. Paral·lelament, el Reglamento 408-17 no prohibeix l'onb no presencial
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
La Ley núm. 172-13 (13 desembre 2013) regula la protecció integral de dades personals contingudes en arxius, registres públics, bases de dades o altres mitjans tècnics de processament, públics o privats. Els seus principis principals:
Vivacitat biomètrica
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — presentats a la UAF dins dels cinc dies hàbils després que l'operació es dugui a terme o s'intenti (Art. 55 Ley 155-17). El contingut i format estan estandarditzats via orientació de la UAF, incloent la Guía de Calidad para ROS i la Guía de Confidencialidad del ROS. Presentar un ROS és confidencial; està prohibit alertar. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — informes de transaccions en efectiu per sobre del llindar establert pel Reglamento 408-17, presentats a la UAF. - Declar
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. República Dominicana permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a República Dominicana, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a República Dominicana.
La majoria de sectors regulats a República Dominicana requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de República Dominicana, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de República Dominicana.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
