Verificació d'identitat a El Salvador
Perfil de país per a verificació d'identitat, KYC, i compliment AML a la República d'El Salvador. Complement a `sv.yaml`. Focus: bancs i cooperatives supervisats per la SSF, Proveïdors de Serveis Bitcoin (BSPs), Proveïdors de Serveis d'Actius Digitals (DASPs) registrats amb CNAD, operadors de remeses i pagaments, iGaming regulat, i fintechs operant en una economia completament dolaritzada i amb Bitcoin com a moneda de curs legal
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
El Salvador és una jurisdicció de dret civil la qual arquitectura regulatòria financera és més estreta que la majoria dels seus homòlegs regionals perquè el país està completament dolaritzat i té un únic supervisor financer integrat. La política monetària està limitada per l'ús del dòlar americà (des de la Ley de Integración Monetaria del 2001), i després del 2021 un règim paral·lel de moneda de curs legal per al Bitcoin. El mapa regulatori que importa per a KYC/AML i verificació d'identitat es veu així: Aquest és un conjunt de reguladors dens però petit. El mateix equip de compliment d'un banc salvadorenc típic tracta rutinàriament amb la SSF, UIF, BCR, i Ministerio de Hacienda en la mateixa setmana. Per a empreses natives de cripto el mateix és cert amb CNAD i BCR en lloc de SSF.
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
escrita, aprovada pel consell, basada en risc, suficient per assegurar que l'entitat coneix els seus clients
Oficial de Compliment
ROS
LCLDA requereix que les entitats obligades mantinguin registres de diligència deguda del client i transaccions durant un mínim de quinze anys, un dels períodes de retenció més llargs de la regió
RNPN
restringit
Gestiona DUI (Documento Único de Identidad) i registre civil. Serveis en línia per a algunes consultes però cap API comercial per a verificació d'identitat.
Ministerio de Hacienda
regulat
Autoritat fiscal que gestiona NIT. Consulta NIT en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Adoptar una política KYC
La Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), promulgada originalment com a Decreto Legislativo N° 498 del 2 de desembre de 1998, segueix sent l'estatut AML més important d'El Salvador malgrat múltiples esmenes. Ha estat revisada repetidament des de la promulgació — més notablement el 2014 quan l'abast dels subjectes obligats va ser ampliat i el període mínim de retenció de registres va ser estès — i el text consolidat oficial es manté al lloc web de la SSF. La llei criminalitza el blanqueig de diners, d
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
1. Preu — 0,30 $ per verificació, amb 500 verificacions gratuïtes al mes i sense mínims, és aproximadament 3-5 vegades més barat que els operadors establerts, cosa que importa en un mercat sensible al preu on molts BSPs i DASPs estan en fase inicial. 2. UX nativa en espanyol — tot el flux de verificació està disponible en espanyol, incloent
Sancions per incompliment
5. Cribratge PEP i sancions — verificar designacions OFAC, UN, EU, i nacionals; cribratge contra llistes PEP
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La Ley Bitcoin va ser promulgada com a Decreto Legislativo N° 57 el 8 de juny de 2021 i va entrar en vigor el 7 de setembre de 2021, noranta dies després de la publicació al Diario Oficial. És la llei econòmica principal més curta del país — setze articles — i el seu efecte és tanmateix radical: L'Article 1 declara
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
L'11 de gener de 2023 l'Assemblea Legislativa va aprovar la Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), un estatut específic que regula tant l'emissió d'actius digitals (incloent instruments de deute públic tokenitzats com el planificat "Volcano Bond") com les activitats comercials dels Proveïdors de Serveis d'Actius Digitals
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Durant la major part de la seva història El Salvador no va tenir un estatut integral de protecció de dades; la protecció de dades personals estava ancorada en drets constitucionals de privacitat, jurisprudència d'habeas data, estatuts sectorials (les regles de dades LCLDA, el règim de secret bancari, la Ley de Acceso a la Información Pública
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El Salvador ha regulat els jocs d'atzar des de la Ley de Juegos de Azar del 2001, però el mercat es va modernitzar el desembre de 2021, quan el Ministeri de Finances i la Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) van reorganitzar la supervisió dels jocs. Des d'aquesta reforma, la LNB ha estat l'autoritat centralitzada per a les loteries
Vivacitat biomètrica
El document nacional d'identitat és el Documento Único de Identidad (DUI), un document d'identitat biomètric amb format de targeta de crèdit emès a tots els salvadorencs de 18 anys o més. El DUI es va introduir el 2001 (substituint la Cédula de Identidad Personal), és obligatori a tot el territori nacional i té una validesa de vuit anys des del mes d'emissió. És emès pel Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), una institució pública autònoma creada per la Ley Orgánica del RNPN i adscrita operativament a
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. El Salvador permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent la verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a El Salvador, més de 14.000 tipus de documents a nivell global per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratges contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a El Salvador.
La majoria de sectors regulats a El Salvador requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'El Salvador, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'El Salvador.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
