Verificació d'identitat a Guatemala
Resum executiu. Guatemala gestiona un dels règims AML més antics d'Amèrica Central i una de les seves piles d'identitat menys digitalitzades. L'esquena legal és la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos (Decreto 67-2001), complementada per la Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo (Decreto 58-2005), amb la Intendencia de Verificación Especial (IVE) allotjada dins de la Superintendencia de
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Guatemala té una població d'aproximadament 18 milions i l'economia més gran d'Amèrica Central per PIB. El país és un pes pesant de les remeses: els diners enviats a casa pels guatemalencs a l'estranger (majoritàriament dels Estats Units) representen prop del 20% del PIB, el que fa que els negocis de serveis monetaris, casas de cambio, cooperatives i carteres mòbils siguin estructuralment importants — i estructuralment exposats al risc AML. Quatre verticals rellevants per a KYC importen per als proveïdors:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
el Grup d'Acció Financera d'Amèrica Llatina
RENAP
restringit
Registre civil que gestiona el DPI (Document Personal d'Identificació). Alguns serveis en línia per a sol·licituds de certificats però cap API comercial per a verificació d'identitat.
SAT
regulat
Autoritat fiscal que gestiona el NIT (Número d'Identificació Tributària). Validació NIT en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per GAFILAT
- Decreto 67-2001 — Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos. Publicat al Diario de Centro América i en vigor des de 2001. Defineix el crim de blanqueig de diners, crea l'IVE, estableix obligacions per a personas obligadas, i prescriu presó de sis a vint anys més una multa igual al valor dels actius involucrats. - Acuerdo Gubernativo 118-2002 — Reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos. Regulació operacional del Decreto 67-2001. Detalla els procediments CDD
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
- No hi ha cap requisit de localització de dades per a les dades KYC processades per entitats obligades. El processament al núvol i la transferència transfronterera als EUA, Mèxic o Europa està legalment permès, subjecte a obligacions contractuals de confidencialitat i a les normes de manteniment de registres AML que requereixen que l'evidència sigui ret
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Un procés d'incorporació compliant per a un client guatemalenc en un banc supervisat per SIB o en una fintech associada amb un generalment es veu així:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els distribuïdors de remeses i casas de cambio són personas obligadas i han de capturar DPI, CUI i, per a transaccions més grans, documents de suport sobre l'origen dels fons. Els llindars per a la diligència deguda millorada són establerts pel Reglamento i les circulars IVE; les recollides d'efectiu per sobre del llindar de notificació activen
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els serveis cripto no tenen llicència domèstica. Els VASPs que serveixen usuaris guatemalencs típicament apliquen estàndards internacionals (FATF Recommendation 15, Travel Rule) per elecció contractual més que per requisit local. Una incorporació defensable inclou captura DPI, selfie de vivacitat, coincidència facial, detecció de sancions/PEP
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
No hi ha llicència domèstica de jocs d'atzar en línia. Els operadors offshore que serveixen jugadors guatemalencs apliquen l'estàndard KYC de la seva jurisdicció de llicència (Malta, Curaçao, Illa de Man, Kahnawà:ke), que típicament inclou verificació de documents, verificació d'edat (18+), detecció de sancions i font de fons
Vivacitat biomètrica
Per les raons anteriors, la verificació no documental és efectivament impossible a escala a Guatemala avui. Les úniques verificacions de base de dades disponibles per a un proveïdor genèric són la validació NIT (SAT) i la detecció de sancions/PEP (llistes internacionals). Les consultes RENAP només estan disponibles sota un contracte personalitzat, i no hi ha eID nacional, cartera d'identitat digital o esquema equivalent a eIDAS. Per tant, cada flux KYC compliant ha d'incloure un pas de document més biomètric. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Guatemala permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Guatemala, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa detecció contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Guatemala.
La majoria de sectors regulats a Guatemala requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, detecció AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Guatemala, incloent el compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Guatemala.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
